Analyste Conformité - International F/H

Nickel; Nantes; Hybride; EUR 45 000 - 65 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

Télétravail accordé

25 jours de congés payés + 5 Nickel 

Mutuelle Henner et prévoyance

Pass Mobilité 500€/an

Salles de sport à Nantes

Avantages BNP Paribas

Résumé du poste

Nickel recherche un Analyste Conformité au sein de l'équipe Internationale. Vous intervenez au cœur du dispositif de Sécurité Financière et participez à l’analyse et à la décision sur les alertes internationales.

Vous conduirez des investigations, collecterez des documents via les procédures RFI, et rédigerez des analyses argumentées, avec la possibilité de propositions de Déclarations de Soupçon selon les pays (Belgique, Allemagne, Portugal et Espagne).

Qualifications

• Expérience LAB/FT souhaitée dans le secteur bancaire.
• Anglais courant; maîtrise d'une langue européenne (allemand, espagnol ou portugais) appréciée.
• Autonomie, rigueur, esprit d'analyse; capacité à travailler en deuxième ligne de défense.
• Rédaction d'analyses claires et propositions de Déclarations de Soupçon.
• Organisation et veille à la mise à jour des procédures internes.

Responsabilités

• Gestion des alertes : examen renforcé des alertes générées par nos systèmes et les alertes escaladées pour les pays concernés (Belgique, Allemagne, Portugal, Espagne).
• Conduite d'investigations: investigations complexes en Sécurité Financière et analyse des flux de transactions des clients.
• Recueil de documents: mise en œuvre du processus de Request For Information (RFI) pour obtenir les justificatifs d'origine des fonds.
• Décision et documentation: rédaction d'analyses argumentées et formalisation des décisions; propositions de Déclarations de Soupçon lorsque nécessaire.
• Amélioration continue: contribution à la rédaction et à la mise à jour des modes opératoires et procédures internes.

Connaissances

Gestion des alertes AML/FT

Investigation financière

RFI et collecte de documents

Rédaction d'analyses et décisions

Communication en anglais

Autonomie et rigueur

Description du poste

Lancée en 2014, Nickel est LA solution de paiement qui offre la possibilité d'ouvrir un compte courant sans découvert, en 5 minutes chez un buraliste. Ouvert à tous et sans conditions de revenus, Nickel a permis à ses 2,5 millions de clients actifs de payer et d'être payés autrement de façon utile, simple et bienveillante.

Avec plus de 900 collaborateurs basés entre Paris, Nantes, Madrid, Bruxelles, Lisbonne et Berlin, vous rejoindrez des équipes dynamiques, multiculturelles et motivées (entreprise certifiée HappyIndexAtWork en 2023 et top 5 du classement !).

Le Département Conformité recherche son prochain Analyste Conformité au sein de l'équipe Internationale.

En tant qu'Analyste Conformité, vous intervenez au cœur du dispositif de Sécurité Financière de Nickel. Votre rôle est essentiel pour protéger Nickel contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. En tant qu'acteur clé de la deuxième ligne de défense, votre mission principale consiste à prendre en charge les alertes internationales pour les pays concernés (Belgique, Allemagne, Portugal, Espagne), de l'analyse approfondie à la décision finale, en respectant les réglementations en vigueur.

Vous rejoignez une équipe dynamique et évoluez dans un environnement international stimulant.

À ce titre, vos missions sont les suivantes :

• Gestion des alertes : Effectuer l'examen renforcé des alertes générées par nos systèmes et les alertes escaladées par la première ligne de défense pour les pays concernés (Belgique, Allemagne, Portugal, Espagne).
• Conduite d'investigations : Mener des investigations complexes en Sécurité Financière, y compris l'analyse des flux de transactions (entrants/sortants) de nos clients.
• Recueil de documents : Mettre en œuvre le processus de Request For Information (RFI) pour demander et challenger les justificatifs d'origine de fonds ou de flux auprès des clients,
• Décision et documentation : Rédiger des analyses argumentées et formaliser les décisions. Lorsque nécessaire, rédiger les propositions de Déclarations de Soupçon, en vue de leur transmission à la cellule de renseignement financier (FIU/CRF) dans la langue du pays concerné (Allemagne, Portugal et/ou Espagne).
• Amélioration continue : Contribuer à la rédaction et à la mise à jour des modes opératoires et des procédures internes.

Exercer en tant qu'analyste conformité permet de développer une expertise pointue en gestion des risques tout en ouvrant des perspectives d'évolution vers des fonctions spécialisées ou encore managériales.

• Vous avez idéalement une première expérience sur les thématiques LAB/FT.
• Vous avez idéalement une première expérience dans le secteur bancaire (Lutte Anti Blanchiment / Fraude / Financement du Terrorisme).
• Vous avez une parfaite maîtrise de l'anglais. La maîtrise écrite d'au moins l'une des langues suivantes : allemand, espagnol, portugais serait un plus.
• Vous êtes reconnu pour votre curiosité, votre rigueur, votre sens critique et votre capacité à effectuer des analyses approfondies.
• Vous possédez d'excellentes capacités de rédaction pour formaliser des analyses claires et argumentées, et un esprit de synthèse aiguisé pour extraire l'information essentielle à la restitution de votre examen renforcé.
• Vous êtes autonome, force de proposition et savez vous adapter rapidement à des situations complexes et évolutives.
• Accord de télétravail
• 25 jours de congés payés + 5 Nickel days
• Avantages collaborateurs BNP Paribas : taux et tarifs préférentiels
• Pass Mobilité 500€/an (incluant 50% de l'abonnement transport)
• Mutuelle avantageuse Henner et prévoyance
• CSE (Chèques vacances, activités extra-professionnelles, etc)
• Partenariat Gymlib pour les activités sportives et de bien-être
• Salle de sport à Nantes
• Localisation proche de la gare à Nantes

Notre package de rémunération est constitué d'une rémunération fixe, d'une prime variable sur objectif ainsi que d'une prime de participation.
PRÊT À NOUS REJOINDRE ?
Notre processus de recrutement comprend plusieurs échanges dont l'ordre peut varier selon les disponibilités de chacun :

• Qualification RH : Un premier échange téléphonique afin d'échanger sur votre parcours et vos motivations.
• Entretiens Opérationnels : Une rencontre avec vos futurs managers afin de découvrir plus concrètement le poste, l'équipe et échanger sur vos compétences.
• Entretien de validation finale : Une dernière rencontre avec la Direction des Ressources Humaines pour s'assurer que vos aspirations et l'environnement nickel sont en adéquation.

Votre profil est retenu et vos compétences sont validées ? Bienvenue chez Nickel !
Le succès de Nickel, c'est la diversité des profils et la richesse des parcours de chacun de nos collaborateurs. Plus qu'un diplôme, c'est votre personnalité et votre envie de nous rejoindre qui fera la différence.
Diplôme le plus élevé requis