1 Analyste KYC/AML

MyFinPlace; Colombes; Hybrid; EUR 54,000 - 66,000; Full time

Job summary

MyFinPlace recherche un analyste KYC/AML opérationnel pour piloter les diligences KYC/AML sur les contreparties du CLIENT et assurer l’ensemble des activités du service KYC/AML.

Vous travaillerez en collaboration avec les équipes commerciales, le juridique et la finance, vous assurerez le respect des règles MiFID, EMIR et REMIT, et vous contribuerez à la veille réglementaire ainsi qu’à la rédaction d’une newsletter hebdomadaire.

Qualifications

• Maîtrise de l’anglais à l’écrit et à l’oral.
• Expérience 2–10 ans en KYC/AML ou domaine lié.
• Bonne synthèse et rédaction, analyse rigoureuse.

Responsibilities

• Réaliser les diligences KYC/AML sur les contreparties et lors des onboarding et revues périodiques.
• Analyser les structures juridiques et capitalistiques pour identifier les bénéficiaires effectifs (UBO).
• Évaluer le niveau de risque des contreparties et formuler des recommandations.
• Veiller au respect des procédures et assurer la conformité (MiFID/EMIR/REMIT).
• Rédiger une newsletter hebdomadaire sur les actualités LCB-FT et coordonner avec les interlocuteurs internes et externes.

Skills

LCB-FT

Réglementation

Produits financiers

Matières premières

Job description

Entre 1 et 3 ans, Entre 4 et 8 ans, Entre 9 et 13 ans

Séniorité:

Collaborateur junior, Collaborateur confirmé, Manager

Localisation:

Type d'intervention:

Métier Management de transition

TJM (taux journalier moyen) - 550 €

Prétentions (brut/an) - 60000 €

Présentiel / télétravail:

Temps plein / partiel / à l'heure:

Descriptif de l'opportunité

Expérience De 2 à 10 ans Date de début Janvier 2027 Date de fin Décembre 2027 Temps de travail Temps plein Télétravail 2 jours par semaine Lieu de mission La Garenne-Colombes Client Grand groupe d'Energie Langue obligatoire Anglais courant, écrit et oral

1. Contexte de la mission

LE CLIENT est une entité réglementée, disposant d'un agrément MiFID en qualité d'entreprise d'investissement et soumise à la réglementation applicable en France, en Belgique, en Espagne, en Italie et à Singapour. À ce titre, l'entreprise doit respecter plusieurs exigences réglementaires, notamment celles relatives à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT). Le département Know Your Customer et Anti-Money Laundering (KYC/AML) a pour mission d'empêcher queLE CLIENT soit utilisée, intentionnellement ou non, à des fins de blanchiment de capitaux par des organisations ou individus impliqués dans des activités criminelles.

2. Rôle et responsabilités

L'analyste sera responsable de la réalisation des diligences KYC/AML ainsi que de l'ensemble des activités opérationnelles du département KYC/AML duCLIENT.

Mission 1 – Réalisation des analyses KYC/AML

Réaliser les diligences KYC/AML sur les contreparties du CLIENT, aussi bien lors de leur entrée en relation (onboarding) que dans le cadre des revues périodiques des dossiers KYC. Les principales activités comprennent : - Analyser les structures juridiques et capitalistiques des entreprises clientes afin d'identifier les bénéficiaires effectifs ultimes (UBO). - Examiner la situation des clients (situation financière, activités exercées, etc.) afin de détecter d'éventuelles incohérences ou des profils atypiques. - Étudier l'origine des fonds des clients (Source of Funds) ainsi que l'origine du patrimoine des bénéficiaires effectifs (Source of Wealth). - Évaluer le niveau de risque associé aux contreparties. - Formuler des recommandations précises et argumentées concernant les risques liés aux clients.

Mission 2 – Conformité réglementaire

- Veiller au respect des procédures, des politiques internes et de la législation en vigueur. - Assurer la classification des contreparties conformément aux réglementations MiFID, EMIR et REMIT. - Répondre aux questions des clients concernant le dossier KYC et les documents associés.

Mission 3 – Veille réglementaire et gestion des alertes

Participer régulièrement à la veille réglementaire en matière de LCB-FT, notamment concernant les sanctions françaises et internationales. Les responsabilités comprennent : - Assurer le suivi et le traitement des alertes relatives aux sanctions ou aux informations défavorables concernant les contreparties (adverse information). - Rédiger une newsletter hebdomadaire présentant les principales actualités de la semaine en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

Mission 4 – Coordination et relations avec les parties prenantes

La mission implique une collaboration étroite avec de nombreux interlocuteurs internes : - Équipes commerciales et traders. - Back-Office. - Direction juridique. - Département Crédit. - Direction financière. - Équipes Conformité (Compliance). L'analyste sera également amené à interagir directement avec les contreparties externes dans le cadre des procédures KYC. 3. Compétences techniques (Hard Skills) Compétences indispensables : - Fort intérêt pour les problématiques de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT). - Bonne compréhension de l'environnement réglementaire applicable. Compétences appréciées : - Connaissance des produits financiers. - Connaissance des marchés de matières premières (commodities). Ces connaissances constitue un avantage, mais ne sont pas des prérequis obligatoires. 4. Compétences comportementales (Soft Skills) Compétences indispensables : - Excellentes capacités de synthèse et aptitude à expliquer clairement des problématiques complexes. - Bonnes compétences rédactionnelles. - Solides capacités d'analyse et grande attention aux détails, permettant d'identifier rapidement les points clés et de prendre des décisions pertinentes. - Capacité à proposer des solutions innovantes et à sortir des approches conventionnelles. - Aptitude à travailler dans un environnement dynamique, avec des délais contraints. - Sens de l'organisation et rigueur. - Esprit d'équipe et capacité à collaborer efficacement. Compétences appréciées : - Proactivité et niveau élevé d'autonomie. - Excellentes capacités de communication avec les interlocuteurs internes et externes, notamment pour expliquer les produits, les processus et les problématiques métier. 5. Formation et expérience professionnelle Formation : Le niveau de formation et le parcours académique attendus pour ce poste restent à préciser. Expérience : Le besoin initial mentionne une expérience professionnelle comprise entre 2 et 10 ans. Le nombre d'années d'expérience spécifiquement attendu pour ce poste reste à confirmer. 6. LanguesObligatoire : - Maîtrise courante de l'anglais, à l'écrit comme à l'oral. Apprécié : - La maîtrise d'une autre langue étrangère constitue un atout. Synthèse du profil recherché : un Analyste KYC/AML opérationnel, capable de prendre en charge les diligences réglementaires sur les contreparties d'une entreprise d'investissement et d'intervenir dans un environnement international. Le profil devra conjuguer une bonne maîtrise des processus KYC/AML, des capacités d'analyse des risques et une aptitude à collaborer avec des équipes financières et commerciales. Points déterminants pour sélectionner les candidats :

• expérience effective en KYC/AML,
• maîtrise de l'identification des bénéficiaires effectifs (UBO),
• analyse de l'origine des fonds et des patrimoines,
• gestion des alertes de sanctions,
• anglais courant et
• capacité à travailler en autonomie.

Une expérience en banque d'investissement, en trading, dans les services financiers ou dans l'énergie constituerait un atout particulièrement pertinent pour cette mission.