Senior KYC - Analyst 2715

MERCK FINCK A QUINTET PRIVATE BANK

ist eine der wenigen Privatbanken in Deutschland, die sich ganz dem Private Banking verschrieben hat. Unser Qualitätsanspruch zeigt sich in der persönlichen Note, mit der wir Kunden und Mitarbeitern begegnen. Als 100-prozentige Tochter der Quintet Private Bank (Europe) S.A. agieren wir sowohl lokal als auch auf dem europäischen Finanzmarkt. Wir pflegen eine Unternehmenskultur, in der Kundenfokus, Freude an gemeinsam erzielten Erfolgen und Wertschätzung zentrale Faktoren darstellen.

Wenn Sie zu Quintet kommen, entscheiden Sie sich für ein Unternehmen, das Wert auf Vielfalt der Herkunft, den gleichen Zugang zu Chancen und beruflicher Entwicklung, Zusammenarbeit und Einbeziehung aller legt. Wir möchten, dass unsere Mitarbeiter stolz darauf sind, Teil eines Unternehmens zu sein, das sich verpflichtet, das Richtige zu tun. Sie werden die Möglichkeit haben, Ihre Karriere voranzutreiben und sich persönlich sowie beruflich durch verschiedene Ressourcen und Programme weiterzuentwickeln.

Hauptaktivitäten im Bereich CLM :

1. Turnusmäßige oder anlassbezogene Überprüfungen von Kunden
2. Transaction Monitoring, Sanktionsüberwachung, WebRecherche

Haben Sie eine Leidenschaft für CDD / KYC-Analysen von Private Banking Kunden (natürliche oder juristische Personen) für die enge Zusammenarbeit mit Kundenberatern, Relationship Managern oder Compliance-Funktionen und für die Durchführung modernster Financial Crime Compliance (FCC / AML) Reviews? Sind Sie offen für eine nachhaltige Finanzwelt und für Diversität? Dann freuen wir uns auf Ihre Bewerbung!

• Analyse und Erarbeitung eines Verständnisses zur Geschichte des Kunden und den verbundenen Personen
• Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten und Überprüfung von komplexen Gesellschaftsstrukturen
• Überprüfung neuer Kundenbeziehungen (Onboarding Management) und bestehender Kundenverbindungen (CFR) hinsichtlich rechtlich notwendiger Unterlagen, Dokumentationen und interner Anforderungen
• Durchführung von KYC / KYT, Source of Wealth und Source of Funds Checks sowie Erkennung möglicher atypischer Transaktionen / Aktivitäten
• Dokumentation von Kundeninformationen inklusive WebRecherche und Adverse Media Screenings
• Identifizierung relevanter Risiken (geographisch, Reputation, Branchen) inklusive Red Flags und Ableitung von Maßnahmen
• Umsetzung der Fähigkeit, verdächtige oder nicht konforme Aktivitäten zu erkennen und zu eskalieren, um eine professionelle Schlussfolgerung und Empfehlung zu erarbeiten und zu präsentieren
• Umsetzung des FCC Frameworks der Bank zur Einhaltung der Vorschriften gegen Finanzkriminalität
• Bewusstsein für Risiken unter Berücksichtigung der Themen in den 1st und 2nd LoD Bereichen
• Unterstützung der Front Office Mitarbeiter bei KYCrelevanten Themen (Inhalt, Prozess, Tool) während Onboarding, Prospecting oder laufender Prüfungen
• Begleitung des Offboarding-Prozesses

Qualifikationen:

• Bankausbildung (m/w/d) oder Studium im Bereich Finance, Economics, Recht oder ähnlich
• Mindestens 13 Jahre Erfahrung in KYC-Analysen oder vergleichbaren Bereichen im Finanzsektor
• Grundkenntnisse im regulatorischen Bereich (z.B. GwG, Meldungen, BZSt, Kontenevidenz)
• Erfahrung im Private Banking und mit entsprechenden Produkten/Dienstleistungen
• Fähigkeit, in internationalen Gruppen mit unterschiedlichen Regelungen und Kulturen zu agieren
• Hohe Flexibilität, Einsatzbereitschaft und Belastbarkeit
• Effiziente Arbeitsweise bei engen Deadlines
• Ausgeprägte Teamfähigkeit
• Proaktive und selbstständige Arbeitsweise
• Starke Kommunikationsfähigkeit
• Sehr gute Kenntnisse im Umgang mit MS Office, Kernbankensystemen und KYC-Tools wie WorldCheck (Refinitiv) sowie Grundverständnis für digitale Prozesse
• Sehr gute Deutsch- und Englischkenntnisse, Französischkenntnisse wünschenswert