Anti Financial Crime Fraud Professional (m/w/d)

SWK Bank; Mainz; On-site; EUR 70,000 - 95,000; Full time

Benefits offered by this job

Entwicklungsmöglichkeiten

Flexible Arbeitszeiten

Urlaub 30 Tage

Firmenevents

Moderne Büroausstattung

Verkehrsanbindung

Incentivepaket

Job summary

SWK Bank sucht eine/n Anti Financial Crime Fraud Professional (m/w/d) zur zentralen Steuerung von Fraud-Prävention und Compliance‑Themen. Sie fungieren als Bindeglied zwischen Fachabteilungen und Interner Revision und begleiten Auditierungen.

Sie analysieren Fraud-Fälle, erstellen Meldungen an FIU, arbeiten an Präventionsmaßnahmen und unterstützen bei der Weiterentwicklung von Monitoring-Systemen. Freude an Zahlen, Struktur und Teamarbeit ist erwünscht.

Qualifications

• Abgeschlossenes Studium oder Bankausbildung mit AML & Fraud Officer
• Mindestens 3 Jahre einschlägige Berufserfahrung
• Gute schriftliche und mündliche Ausdrucksfähigkeit
• Gutes regulatorisches Fachwissen sowie Compliance-Management-Erfahrung
• Informationsbeschaffung, Recherche, Strukturieren
• Analytische Problemlösungsmethoden, Präsentationstechniken
• Erfahrung in SfO-Dokumenten
• Teamplayer, Verantwortungsbewusstsein, Zuverlässigkeit
• MS-Office, insbesondere Excel; Monitoring-Software Siron
• Sehr gute Deutschkenntnisse (C1) und gute Englischkenntnisse (B2)

Responsibilities

• Zentrale Instanz zwischen Fachabteilungen und Interner Revision
• Identifikation, Analyse und Bewertung von Fraud-Verdachtsfällen
• Unterstützung bei Gefährdungsanalysen Wirtschaftskriminalität
• Entwicklung von Präventions- und Milderungsmaßnahmen
• Unterstützung EDV-gestützter Research- und Präventionssysteme
• Berichterstattung zur Schadensentwicklung und KPI-Dashboards
• Prüfung Transaktionen nach AML und KYC; Erstellung von Entscheidungsvorlagen
• Teilnahme an Fachkreisen zur Fraud-Prävention; Dokumentation

Skills

AML & Fraud Officer

Analytische Fähigkeiten

Regulatorische Kenntnisse

Informationsbeschaffung

Projektplanung

Präsentationstechniken

Teamplayer

MS-Office Kenntnisse (Excel)

Monitoring-Software (Siron)

Sprachen Deutsch (C1) & Englisch (B2)

Education

Abgeschlossenes Studium (Rechtswissenschaften, Wirtschaftsrecht, BWL, Wiwi) oder Bankausbildung mit AML & Fraud Officer

Tools

Siron

Excel

Job description

Wir suchen einen

Wir suchen

Anti Financial Crime Fraud Professional (m/w/d)

Unsere DNA ist digital – Deine auch?
Hast Du Lust, gemeinsam mit uns die Zukunft im digitalen Banking zu gestalten? Dann bist Du in unserem dynamischen Team genau richtig! Unsere Strukturen sind schlank, die Kommunikationswege kurz und wir gehen offen miteinander um.

Mit mehr als 60 Jahren Erfahrung zählen wir, die SWK Bank, zu den digitalsten Banken Deutschlands. Als Direktbank sind wir hochspezialisiert auf das Kredit- und Einlagengeschäft. Wir haben uns zudem sehr erfolgreich als White-Label Bank (Outsourcingnehmer nach KWG und MaRisk) etabliert. Seit Beginn des Digitalisierungstrends wachsen wir dynamisch: Zurzeit unterstützen wir 11 Bankpartner und Fintechs in verschiedenen Prozessen. Das verwaltete Volumen in diesem Segment beträgt ca. 10 Milliarden Euro bei einer eigenen Bilanzsumme von rund 1,5 Milliarden Euro.

Dein heutiges Profil:

• Du kannst ein abgeschlossenes Studium (z. B. Rechtswissenschaften, Wirtschaftsrecht, Betriebswirtschaftslehre, Wirtschaftswissenschaften) oder eine abgeschlossene Bankausbildung mit der Zusatzqualifikation AML & Fraud Officer vorweisen
• Du bringst mindestens 3 Jahre einschlägige Berufserfahrung im Fachgebiet mit
• Du überzeugst durch gute schriftliche und mündliche Ausdrucksfähigkeit
• Du verfügst über gutes regulatorisches Fachwissen sowie Erfahrung mit Compliance-Management-Systemen
• Du bist geübt in Informationsbeschaffung und -verarbeitung (Recherchen, Quellenauswertung, Strukturieren) sowie in Arbeitsorganisation, Zeitmanagement und Projektplanung
• Du beherrschst Analyse- und Problemlösungsmethoden ebenso wie Präsentations-, Kooperations- und Moderationstechniken
• Du hast Erfahrung in der Erstellung und Aktualisierung von Dokumenten der SfO
• Du zeichnest dich durch Verantwortungsbewusstsein, Genauigkeit, Zuverlässigkeit, Motivationsfähigkeit und Zielorientierung aus und bist ein kommunikationsstarker Teamplayer
• Du hast sehr gute MS-Office-Kenntnisse, insbesondere in Excel, und idealerweise Erfahrung mit Monitoring-Software, bevorzugt Siron
• Du verfügst über sehr gute Deutschkenntnisse (C1) und gute Englischkenntnisse (B2)

Deine zukünftigen Aufgaben:

• Du fungierst als zentrale Instanz und Bindeglied zwischen Fachabteilungen und Interner Revision und begleitest Auditierungen innerhalb der Abteilung
• Du identifizierst, analysierst und bewertest Fraud-Verdachtsfälle, meldest operationelle Risiken, forderst Auszahlungssummen zurück, trägst Fälle in den Schufa Fraud-Pool ein und erstattest Verdachtsmeldungen an die FIU
• Du unterstützt bei Erstellung und Aktualisierung der Gefährdungsanalyse "Wirtschaftskriminalität", analysierst Betrugsfälle und entwickelst Präventions- sowie Milderungsmaßnahmen, u. a. durch Schulungen zur Fraud Awareness
• Du unterstützt bei Entwicklung und Weiterentwicklung EDV-gestützter Research- und Präventionssysteme und passt diese laufend an neue regulatorische Vorschriften und Fraud-Strategien an
• Du unterstützt bei der Berichterstattung zur Schadensentwicklung (u. a. Jahresbericht, KPI-Dashboard) und beantwortest Auskunftsersuchen sowie Verdachtsmeldungen zu Geldwäsche und Fraud, die du im Monitoringsystem nachhältst
• Du prüfst Transaktionen hinsichtlich Geldwäsche und Fraud anhand der AML-Vorschriften sowie im Rahmen der KYC-Prüfung, erstellst Entscheidungsvorlagen für den Geldwäschebeauftragten bei Hochrisikokunden und PEP und gibst Informationen an das Backoffice sowie Verdachtsmeldungen an die FIU weiter
• Du unterstützt Produkt- und Prozessentscheidungen durch quantitative Analysen, Szenarien und Management-Entscheidungsvorlagen
• Du nimmst an Fachkreisen für Fraud-Prävention zum unternehmensübergreifenden Erfahrungsaustausch teil, nimmst Gerichtstermine wahr, pflegst die SfO und bearbeitest den täglichen Posteingang

Darauf darfst Du Dich bei uns freuen:

Dich erwarten gute Karrierechancen, ein marktgerechtes Gehalt, flexible Arbeitszeiten, ein modernes, motiviertes Team – und abwechslungsreiche Aufgaben. Außerdem bieten wir dir folgende Benefits:

• Entwicklungsmöglichkeiten: Trainings, Zertifizierungen & Seminare - individuell auf Dich abgestimmt.
• Flexible Arbeitszeiten: Unsere Gleitzeitregelung und Home Office-Möglichkeiten bringen Dir eine echte Work-Life-Balance
• Urlaub: Du hast 30 Tage frei - plus Heiligabend, Silvester & Rosenmontag.
• Gemeinsame Events: Hab Spaß mit uns bei gemeinsamen Festen, Firmenläufen oder Betriebsausflügen
• Moderne Büroausstattung: Helle, klimatisierte Räume und ergonomische Arbeitsplätze für Deine Gesundheit.
• Verkehrsanbindung: Direkter Autobahnanschluss, kostenlose Parkplätze, ÖPNV-Anschluss in unmittelbarer Nähe
• Umfassendes Incentivepaket: Sport, Mental Health, Wellness und Familienservice