Risk & Compliance Analyst

AgendaPro; Santiago; On-site; CLP 12,000,000 - 20,000,000; Full time

Job summary

AgendaPro Payments busca un/a Analista Senior de Riesgo y Compliance para liderar el programa de prevención LA/FT y riesgo en pagos. Coordina con asesores externos, presenta al Comité de Cumplimiento y garantiza evidencia de cada control.

El rol exige autonomía, experiencia en KYC, monitoreo y cumplimiento normativo chileno. Se trabajará en una operación 100% presencial en Providencia, con alcance regional.

Qualifications

• 3 a 5 años en compliance, prevención LA/FT, KYC o riesgo en fintech, PSP, adquirente, emisor de tarjetas o banco.
• Experiencia práctica revisando alertas de screening y monitoreo transaccional, debida diligencia y documentación de casos.
• Conocimiento de normativa chilena: Ley 19.913, Circular UAF N°62, Ley 20.393 y normas del BC y CMF sobre pagos con tarjeta.

Responsibilities

• Operar y hacer crecer el programa de LA/FT y de riesgo en Payments, con evidencia de cada control y decisión.
• Definir reglas y umbrales de monitoreo, revisar alertas y preparar reportes de operaciones sospechosas.
• Mantener actualizado el manual de prevención LA/FT, procedimientos, matriz de riesgo y modelo de prevención de delitos (Ley 20.393).
• Responder cuestionarios de diligencia y requerimientos de auditoría con evidencia, y coordinar reportes regulatorios.
• Coordinar requisitos regionales (México, Argentina, Colombia) para adaptar el programa a cada país.

Skills

KYC

Screening

Riesgo

LA/FT

IA herramientas

Education

Abogado/a o Ingeniería comercial / Auditoría

Tools

Excel avanzado

SQL

KYC tools (Persona/Regcheq)

Job description

Buscamos un/a Analista Senior de Riesgo y Compliance para AgendaPro Payments.

AgendaPro es la plataforma líder en LATAM para gestionar agenda, pagos y crecimiento en negocios de belleza, salud y bienestar, con más de 12 años creciendo y respaldo de Y Combinator y una Serie B de US$35M.

Nuestro negocio de pagos (Payments) crece fuerte: pagos online, links de pago y terminales POS con liquidación directa al comercio y operamos sobre adquirentes y bancos regulados que nos exigen controles de conocimiento del comercio, screening y monitoreo transaccional con evidencia. Buscamos a alguien riguroso y autónomo, con dominio real de prevención en pagos, capaz de operar un programa de compliance sin un equipo alrededor.

Modalidad 100% presencial – oficina en Providencia, Santiago. Alcance regional: Chile, México y Argentina.

Tu desafío

Operar y hacer crecer nuestro programa de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) y de riesgo en Payments. Tu misión: que cualquier banco, adquirente o auditor que lo revise encuentre un programa operando, con evidencia de cada control y cada decisión. Es un rol que planifica y ejecuta: operas los controles con el equipo de Payments, coordinas a los asesores externos y le presentas al Comité de Cumplimiento. Eres quien hace funcionar el programa que el Oficial de Cumplimiento firma y puedes crecer hacia ese rol a medida que la regulación lo exija.

Qué harás / Responsabilidades

• KYC/KYB y screening: revisar coincidencias de listas restrictivas (ONU, OFAC, UE) y PEP en onboarding y cartera vigente documentando cada decisión; hacer debida diligencia reforzada de comercios de mayor riesgo; y mantener la segmentación de riesgo de la cartera.
• Monitoreo transaccional, fraude y contracargos: definir y calibrar reglas, umbrales y alertas junto al equipo de Payments; revisar y cerrar alertas, escalar casos complejos y preparar los reportes de operaciones sospechosas; y analizar patrones de fraude con tarjetas y contracargos.
• Programa y gobierno: mantener al día el manual de prevención LA/FT, los procedimientos, la matriz de riesgo y el modelo de prevención de delitos (Ley 20.393); preparar el reporte y las actas del Comité; y ejecutar la capacitación anual con registro.
• Bancos, adquirentes y auditores: responder cuestionarios de debida diligencia y requerimientos de auditoría con evidencia; preparar la evaluación independiente del programa; y controlar los reportes regulatorios y los umbrales que gatillan nuevas obligaciones en cada país.
• Expansión regional: coordinar con asesores externos los requisitos de México (CNBV), Argentina (PSP) y Colombia, adaptando el programa a cada país sin duplicar procesos.

Requisitos

• 3 a 5 años en compliance, prevención LA/FT, KYC o riesgo en una fintech, PSP, adquirente, emisor de tarjetas o banco.
• Experiencia práctica revisando alertas de screening y monitoreo transaccional, haciendo debida diligencia reforzada y documentando casos.
• Conocimiento de la normativa chilena: Ley 19.913, Circular UAF N°62, Ley 20.393 y normas del Banco Central y la CMF sobre pagos con tarjeta.
• Haber respondido debidas diligencias de bancos o adquirentes, o requerimientos de auditoría.
• Redacción clara (manuales, procedimientos, respuestas a bancos), Excel avanzado y criterio para trabajar con datos transaccionales.
• Autonomía para ordenar prioridades y llevar un plan con fechas a varias áreas, y uso frecuente de herramientas de IA.

Suma puntos

• Título de abogado/a, ingeniería comercial, auditoría o afín, e inglés para leer documentación de marcas y proveedores.
• Certificación en prevención LA/FT (CAMS o diplomado universitario).
• SQL para consultar datos transaccionales por cuenta propia.
• Experiencia con herramientas de KYC y screening (Persona, Regcheq o similares).
• Experiencia con normativa de México (CNBV, LFPIORPI) o Argentina (UIF, Resolución 200/2024).
• Experiencia en fraude con tarjetas y contracargos.