Junior Risk Analyst

Plin.co; Santiago; On-site; CLP 13,392,000 - 20,088,000; Full time

Job summary

Plinco busca un/a Junior Risk Analyst para apoyar la identificación, prevención y mitigación de riesgos y fraude en operaciones. Monitorearás usuarios, transacciones y retiros, y validarás KYC/AML para asegurar cumplimiento de políticas de la Gerencia de Riesgo.

Trabajarás de forma cercana con Payments, Customer Service, Finanzas, Producto, Tecnología y CRM para fortalecer controles y reportar KPIs. Jornada inicial de lunes a viernes, con rotación de turnos a partir del cuarto mes para

Qualifications

• Formación: profesional o estudiante avanzado en Administración de Empresas, Ingeniería Industrial, Finanzas, Economía, Contador Auditor o carreras afines.
• Experiencia: 6 meses a 1 año en análisis de pagos, prevención de fraude o validación KYC.
• Deseable: experiencia en plataformas digitales, e-commerce, fintech o PSP.

Responsibilities

• Monitoreo de Riesgo y Fraude: supervisar actividad de usuarios y transacciones para identificar señales de abuso/fraude.
• Validación KYC/AML y Métodos de Pago: revisar identidades y documentación aplicando controles KYC/AML.
• Detección de Multiaccount y Abuso Promocional: investigar cuentas relacionadas para prevenir bonus abuse y duplicidad de cuentas.
• Análisis de Actividad y Comportamiento: detectar apuestas coordinadas, arbitrage y conductas de riesgo.
• Gestión de Alertas e Investigaciones: atender alertas operativas y recopilar evidencias.
• Análisis de Datos y Reportería: elaborar reportes operativos y KPIs.
• Coordinación Interáreas: colaborar con Payments, Customer Service, Finanzas, Producto, Tecnología y CRM.

Skills

SQL

Power BI

Microsoft Excel

Education

Formación universitaria o estudiante avanzado en administración/ingeniería/finanzas/economia

Job description

¡Buscamos a nuestro/a próximo/a Junior Risk Analyst en Plinco!

En Plinco seguimos creciendo y buscando talento apasionado por el análisis, la seguridad transaccional y la prevención del fraude. Si tienes mentalidad analítica, atención al detalle y quieres desarrollarte en un entorno dinámico, ¡esta oportunidad es para ti!

Objetivo del Cargo

Serás responsable de apoyar en la identificación, prevención, análisis y mitigación de riesgos y actividades fraudulentas en las operaciones de la compañía. Estarás a cargo del monitoreo continuo de usuarios, transacciones, validación de retiros y procesos KYC/AML, asegurando el cumplimiento de las políticas de la Gerencia de Riesgo.

Principales Funciones

• Monitoreo de Riesgo y Fraude: Supervisión de la actividad de usuarios, transacciones, depósitos, retiros, bonos y patrones de conducta para identificar inconsistencias o señales de abuso/fraude.
• Validación KYC/AML y Métodos de Pago: Revisa identidades, documentaciones y métodos de pago aplicando controles KYC/AML y escalando irregularidades.
• Detección de Multiaccount y Abuso Promocional: Investigar cuentas relacionadas (por IP, dispositivo, datos, etc.) para prevenir el bonus abuse y la duplicidad de cuentas.
• Análisis de Actividad y Comportamiento: Detectar apuestas coordinadas, arbitraje, value hunting u otras conductas atípicas de riesgo.
• Gestión de Alertas e Investigaciones: Atender alertas operativas, recopilar evidencias y aplicar/recomendar acciones según procedimientos internos.
• Análisis de Datos y Reportería: Elaboración de reportes operativos, seguimiento de KPIs e indicadores del área.
• Coordinación Interáreas: Trabajar mano a mano con Payments, Customer Service, Finanzas, Producto, Tecnología y CRM.

Requisitos del Perfil

• Formación: Profesional o estudiante avanzado en Administración de Empresas, Ingeniería Industrial, Finanzas, Economía, Contador Auditor o carreras afines.
• Experiencia: De 6 meses a 1 año en roles de análisis de pagos, prevención de fraude, control transaccional o validación KYC.
• Deseable: Experiencia en plataformas digitales, e-commerce, fintech, pasarelas de pago (PSP).

Conocimientos y Competencias Técnicas

• SQL: Nivel intermedio (orientado a consultas, cruce de información y análisis de datos).
• Power BI: Nivel intermedio (creación y análisis de dashboards/KPIs).
• Microsoft Excel: Nivel intermedio/avanzado (tablas dinámicas, fórmulas y análisis de grandes volúmenes de datos).
• Conocimiento en procesos de prevención de fraude, verificación de identidad (KYC) y políticas AML.

Competencias Blandas

• Pensamiento analítico, crítico y excelente atención al detalle.
• Proactividad, buen criterio y toma de decisiones alineada a procedimientos.
• Habilidades de comunicación asertiva, documentación y trabajo en equipo.
• Capacidad de organización y gestión simultánea de alertas según su nivel de prioridad.

Jornada y Condiciones de Trabajo

• Horario Inicial: Lunes a Viernes de 09:00 a 18:00 hrs. durante los primeros 3 meses.
• A contar del 4° mes: Modalidad de Turnos Rotativos (Lunes a Domingo), orientada a asegurar la continuidad operativa del monitoreo y la validación y revisión en la plataforma.