Scientifique de données, Quantification du risque de crédit

Relevance; Montreal (administrative region); Hybrid; CAD 90,000 - 120,000; Full time

Benefits offered by this job

Boni annuel

4 semaines de vacances

Régime de retraite à prestations défin

Assurance collective

Job summary

Desjardins recherche un Scientifique de données, Quantification du risque de crédit, pour un mandat de 12 mois, à Montréal. Vous contribuerez au développement, au suivi et à la maintenance de modèles de risque et supporterez les décisions de crédit, en coordonnant avec les intervenants et en poursuivant l’optimisation des processus.

Vous concevrez et ferez évoluer des modèles mathématiques, veillerez à la cohérence entre besoins d’affaires et conformité, et participerez à des projets

Qualifications

• Diplôme requis en mathématiques, statistiques, économie ou discipline équivalente.
• Au moins 4 ans d’expérience pertinente en gestion et quantification du risque de crédit.
• Maîtrise du français; anglais intermédiaire avancé recommandé.
• Connaissance des normes Bâle et IFRS exigée.
• Maîtrise SAS, SQL et Python obligatoire.

Responsibilities

• Concevoir, appliquer et faire évoluer des modèles mathématiques de gestion des risques.
• Assurer cohérence entre besoins d’affaires, risques et conformité.

Skills

Adaptabilité

Orientation client

Action-oriented

Gestion de la complexité

Relations interpersonnelles

Innovation

Anglais intermédiaire avancé

Education

Baccalauréat en mathématiques, statistiques, économie ou discipline appropriée

4 ans d’expérience pertinente minimum

Tools

SAS

SQL

Python

Job description

Poste temporaire d’une durée de 12 mois.

La Direction Valorisation des données a pour mandat le développement, le suivi et la maintenance de l’inventaire de modèles de risque de crédit dans le but d’offrir des produits de financement innovants à nos membres et client(e)s tout en assurant la pérennité du Mouvement Desjardins. À titre de Scientifique de données, Quantification du risque de crédit, vous contribuez à répondre au besoin en termes de quantification des risques et à la prise de décisions de crédit, au développement et maintenance de modèles et à la compréhension des comportements des membres et client(e)s et de leurs habitudes de crédit. Vous assumez un rôle de leadership auprès des différents intervenant(e)s dans le cadre de projets de développement ou d’utilisation des modèles de crédit dans le cours des affaires de l’institution. Vous exercez un rôle de spécialiste-conseil, de personne-ressource et de coach auprès de l’équipe et des partenaires d’affaires. Plus spécifiquement, vous serez amené(e) à :

• Concevoir, appliquer et faire évoluer des modèles mathématiques en matière de gestion des risques et produire la documentation qui y est associée avec rigueur
• Assurer la cohérence et l’équilibre entre les besoins d’affaires, la gestion des risques et la conformité aux exigences et aux bonnes pratiques
• Agir à titre de responsable ou contribuer, le cas échéant, à différents projets, mandats ou activités relativement à son domaine d’expertise
• Agir à titre de spécialiste auprès des unités de l’organisation et des divers intervenant(e)s relativement à son domaine d’expertise. Vulgariser l’information en fonction des différents auditoires ciblés pour ainsi faciliter la compréhension et, le cas échéant, la prise de décision
• Assurer une vigie afin de comprendre et d’anticiper les tendances dans son domaine d’expertise en vue d’assurer le développement et la mise à jour de practices appropriées au contexte de l’entreprise

Ce que nous offrons*

• Salaire concurrentiel et boni annuel
• 4 semaines de vacances flexibles dès la première année
• Régime de retraite à prestations déterminées qui assure un revenu prévisible et stable durant toute la retraite
• Régime d’assurance collective incluant des services de télémédecine
• Remboursement des frais liés à la santé, au bien-être et à de l’équipement pour le télétravail

*Les avantages sont applicables en fonction des critères d’admissibilité.

#LI-Hybrid

Ce que vous mettrez à profit

• Baccalauréat en mathématiques, statistiques, économie ou dans une discipline appropriée
• Un minimum de quatre ans d’expérience pertinente
• Veuillez noter que d’autres combinaisons de formation et d’expérience pertinentes pourraient être considérées
• Expérience en gestion et quantification du risque de crédit
• Connaissance du français nécessaire
• Maîtrise de l’anglais de niveau intermédiaire avancé en raison de la nature des tâches, des outils de travail ou d’interactions avec des partenaires ou membres et client(e)s anglophones
• Maîtrise des outils de programmation SAS, SQL, Python
• Connaissance des normes Bâle
• Connaissance des normes IFRS

Apprécier les différences, Apprendre avec agilité, Être orienté client, Être orienté vers l’action, Gérer la complexité, Maîtriser les relations interpersonnelles, Stimuler l’innovation

Équité, diversité, inclusion et accessibilité

Chez Desjardins, on croit à l’équité, à la diversité et à l’inclusion. Nous nous engageons à accueillir toutes les personnes, à les considérer et à les valoriser pour ce qu’elles sont, à nous enrichir de leurs différences et de leur unicité et, surtout, à leur offrir un environnement de travail où elles seront bien. Pour nous, la discrimination, peu importe ses formes, c’est tolérance zéro! Nous croyons en l’importance que nos équipes soient le reflet de la diversité de nos membres, de notre clientèle et des communautés que nous servons.

Si vous avez besoin d’assistance pour rendre plus accessible le processus de recrutement ou le poste pour lequel vous postulez, veuillez nous en informer. Des mesures d’aménagement seront offertes aux personnes qui en font la demande à n’importe quelle étape du processus de recrutement.

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Syndicat (si admissible)

Famille d'emplois

Données (GF)

Date de fin d'affichage

2026-10-13