Back Office Analyst

Watu; São Paulo; Presencial; BRL 60 000 - 90 000; Tempo integral

Resumo da oferta

Watu in São Paulo is seeking a KYC/KYB professional responsible for document analysis and fraud prevention. Candidates should have a strong focus on compliance and analytical skills.

This role requires experience in validating registration data and working with risk management processes. The ideal candidate will provide support in developing compliance frameworks while ensuring a quality customer experience.

The position demands effective communication skills, proficiency in Excel, and familiarity with automation tools.

Qualificações

• Experience with KYC/KYB processes in compliance.
• Familiarity with registration management systems.
• Basic knowledge of Python and SQL for data management.

Responsabilidades

• Conduct thorough KYC/KYB checks for clients and businesses.
• Analyze risk factors and maintain due diligence records.
• Ensure compliance regulation adherence during customer onboarding.
• Provide training to sales teams on KYC/KYB standards.

Conhecimentos

KYC/KYB experience

Communication skills

Analytical skills

Compliance-focused vision

Formação académica

Complete degree

Ferramentas

Excel

Python

SQL

BI tools

Workflow automation tools

Descrição da oferta de emprego

We are looking for a professional with experience in KYC (Know Your Customer) and KYB (Know Your Business) processes, working in document analysis, validation of registration data, and fraud prevention. A history of working with Compliance and Risk areas, conducting registration reviews and implementing improvements in onboarding processes for clients, stores, and salespeople is required. Analytical skills, results‑oriented focus, and a compliance‑focused vision oriented towards the customer experience are essential.

Responsibilities

1. KYC/KYB Analysis, Document & Contract Review

• Conduct thorough Know Your Customer (KYC) and Know Your Business (KYB) checks for individuals and legal entities.
• Validate customer and business registration details to ensure accuracy, compliance, and completeness.
• Review all submitted contracts and supporting documentation to confirm authenticity and adherence to internal standards.
• Identify discrepancies or potential fraud indicators and elevate cases promptly to the relevant teams.
• Ensure compliance with regulatory and company policies related to customer onboarding and verification.

2. Due Diligence (Individuals and Legal Entities)

• Perform comprehensive due diligence checks on new and existing clients, dealers, and partners.
• Analyze risk factors, ownership structures, business activities, and customer profiles to ensure legitimacy.
• Maintain up‑to‑date due diligence records and ensure timely renewal or refresh cycles.

3. Risk Assessment

• Assess potential operational, fraud‑related, and compliance risks during customer onboarding and throughout the customer lifecycle.
• Collaborate with Risk, Compliance, and Collections teams to address identified risks and recommend mitigating actions.
• Support the development of risk management frameworks, controls, and process improvements.

4. Customer Database Registration & Maintenance

• Ensure accurate and timely registration of all customer information in the system.
• Maintain and update customer profiles, contracts, and documentation in the database.
• Identify errors, duplications, or missing information and resolve them to uphold data quality and integrity.
• Support cross‑functional teams with customer data extraction, reporting, and analysis when required.

5. Document Monitoring and Auditing

• Track, validate, and monitor all required documentation across the customer journey to ensure completeness.
• Conduct routine audits of customer files, contracts, and digital records to ensure adherence to internal policies.
• Report anomalies, gaps, or non‑compliance issues and support corrective actions.
• Maintain an organised and secure document management system in line with data protection requirements.

6. Sales Team Training & Support

• Provide training to sales teams on documentation requirements, KYC/KYB standards, and data quality expectations.
• Offer continuous support by clarifying process updates, compliance expectations, and best practices.
• Share regular insights on common errors, trends, or compliance risks to help improve frontline accuracy and efficiency.
• Collaborate with Sales leadership to ensure onboarding processes remain seamless and compliant.

Qualifications

• Experience with KYC/KYB.
• Experience with workflow automation tools such as Zapier or Make.
• Excellent written and verbal communication skills.
• Excel and registration management systems and Google tools.
• Basic knowledge of Python, SQL, and BI.

Requirements

• Complete degree.
• Solid experience in back office operations, registrations, and/or fraud prevention.
• Knowledge of fraud prevention tools and data analysis.
• Fluent English.

Salaries and benefits competitive with the market.

Descrição da posição

Buscamos um profissional com experiência em processos de KYC (Know Your Customer) e KYB (Know Your Business), participando na análise de documentação, validação de dados cadastrais e prevenção à fraude. Com histórico de atuação junto às áreas de Compliance e Risco, conduzindo revisões cadastrais e implementando melhorias nos processos de onboarding de clientes, lojas e vendedores. Capacidade analítica, foco em resultados e visão de compliance voltada à experiência do cliente.

Responsabilidades

1. Análise KYC/KYB, Revisão de Documentos e Contratos

• Realizar verificações completas de Conheça Seu Cliente (KYC) e Conheça Seu Negócio (KYB) para pessoas físicas e jurídicas.
• Validar os dados cadastrais de clientes e empresas para garantir precisão, conformidade e integridade.
• Revisar todos os contratos e documentos comprobatórios enviados para confirmar a autenticidade e a conformidade com os padrões internos.
• Identificar discrepâncias ou potenciais indicadores de fraude e encaminhar os casos prontamente às equipes relevantes.
• Garantir a conformidade com as políticas regulatórias e da empresa relacionadas à integração e verificação de clientes.

2. Due Diligence (Pessoas Físicas e Jurídicas)

• Realizar verificações abrangentes de due diligence em clientes, revendedores e parceiros novos e existentes.
• Analisar fatores de risco, estruturas de propriedade, atividades comerciais e perfis de clientes para garantir a legitimidade.
• Manter registros de due diligence atualizados e garantir ciclos de renovação ou atualização em tempo hábil.

3. Avaliação de Riscos

• Avaliar os potenciais riscos operacionais, relacionados a fraudes e de conformidade durante a integração do cliente e ao longo de todo o ciclo de vida do cliente. Colaborar com as equipes de Risco, Conformidade e Cobrança para abordar os riscos identificados e recomendar ações de mitigação.
• Apoiar o desenvolvimento de estruturas de gestão de riscos, controles e melhorias de processos.

4. Cadastro e Manutenção do Banco de Dados de Clientes

• Garantir o cadastro preciso e oportuno de todas as informações dos clientes no sistema.
• Manter e atualizar os perfis, contratos e documentação dos clientes no banco de dados.
• Identificar erros, duplicações ou informações faltantes e resolvê-los para manter a qualidade e a integridade dos dados.
• Apoiar equipes multifuncionais com extração, geração de relatórios e análise de dados de clientes, quando necessário.

5. Monitoramento e Auditoria de Documentos

• Rastrear, validar e monitorar toda a documentação necessária ao longo da jornada do cliente para garantir sua integridade.
• Realizar auditorias de rotina em arquivos, contratos e registros digitais de clientes para garantir a conformidade com as políticas internas.
• Relatar anomalias, lacunas ou problemas de não conformidade e apoiar as ações corretivas.
• Manter um sistema de gerenciamento de documentos organizado e seguro, em conformidade com os requisitos de proteção de dados.

6. Treinamento e Suporte da Equipe de Vendas

• Forneça treinamento às equipes de vendas sobre requisitos de documentação, padrões KYC/KYB e expectativas de qualidade de dados.
• Ofereça suporte contínuo, esclarecendo atualizações de processos, expectativas de conformidade e melhores práticas.
• Compartilhe regularmente insights sobre erros comuns, tendências ou riscos de conformidade para ajudar a melhorar a precisão e a eficiência da equipe de vendas.
• Colabore com a liderança de Vendas para garantir que os processos de integração permaneçam fluidos e em conformidade.

Qualificações

• Experiência em KYC/KYB.
• Experiência com ferramentas de automação de fluxo de trabalho, como Zapier ou Make.
• Excelentes habilidades de comunicação escrita e verbal.
• Conhecimento de excel e sistemas de gerenciamento de cadastros e ferramentas do Google.
• Conhecimento básico de Python, SQL e BI.

Requisitos

• Graduação completa.
• Sólida experiência em operações de back office, cadastros e/ou prevenção de fraudes.
• Conhecimento de ferramentas de prevenção de fraudes e análise de dados.
• Inglês fluente.

Salários e Benefícios compatível com o mercado.