Analista de KYC

BMP; São Paulo; Presencial; BRL 111 600 - 156 240; Tempo integral

Vantagens oferecidas por esta oferta de emprego

Vale Refeição

Assistência Médica e Odontológica Amil

Propay - Programa de bem-estar e saúde

Resumo da oferta

BMP busca profissional para atuar como Analista de KYC, com atuação focada em conformidade regulatória e gestão de risco. O candidato realizará análises cadastrais, classificare1o de risco e due diligence, assegurando conformidade com normas internas e regulatórias.

A vaga exige graduate e experiência em KYC, PLD/FTP, onboarding e monitoramento, com excelente comunicação e capacidade de trabalhar em ambiente dinâmico da indústria financeira.

Qualificações

• Conhecimento sólido em PLD/FTP, KYC e regulamentações aplicáveis, especialmente relacionadas ao BC do Brasil.
• Experiência em análise cadastral e documental de clientes PF e PJ.
• Vivência com classificação de risco, onboarding e revisões periódicas de clientes.
• Familiaridade com ferramentas e sistemas de KYC, monitoramento e controles de compliance.
• Conhecimento sobre estrutura societária, beneficiário final, PEPs, listas de sanções e restrições.
• Capacidade analítica e atenção aos detalhes para interpretação de documentos legais e societários.
• Boa comunicação e relacionamento com diferentes áreas da organização.

Responsabilidades

• Realizar análises cadastrais e documentais de clientes, assegurando identificação e atualização de informações durante todo o ciclo de relacionamento.
• Executar classificação de risco de clientes em processos de KYC e PLD/FTP, conforme políticas internas e apetite de risco da instituição.
• Aplicar Due Diligence e Enhanced Due Diligence quando necessário, mitigando riscos.
• Conduzir revisões periódicas de cadastro e KYC, cumprindo prazos regulatórios.
• Analisar e tratar alertas gerados pelos sistemas de KYC; interagir com áreas de negócio para informações adicionais.
• Manter registros íntegros das análises e decisões tomadas; apoiar auditorias regulatórias.

Conhecimentos

KYC

PLD/FTP

Onboarding

Análise cadastral

Regulatory compliance

Comunicação

Formação académica

Graduação

Ferramentas

KYC systems

Descrição da oferta de emprego

Você é um apaixonado por negócios e Tecnologia e está em busca de novos desafios?Então, a BMP é o seu lugar! Estamos crescendo cada dia mais e buscando pessoas com espírito de liderança, criativas e atentas à inovação para fazer parte do nosso time. Se você está pronto para fazer parte de um ambiente dinâmico e colaborativo e quer transformar o mercado financeiro, confira os requisitos para a vaga de Analista de KYC.

Somos um Hub de novos modelos de negócios que constrói produtos financeiros e bancários aliados à inovação. Nossas soluções proprietárias e de alta infraestrutura tecnológica atendem a necessidade de cada parceiro de maneira simples, eficiente e segura.

Nossa marca está no centro da revolução financeira, afinal, somos referência em Credit as a Service e o BAAS (Banking As a Service) número 1 do Brasil, com o propósito de transformar o mercado financeiro e construir, junto com os nossos parceiros.

Principais atividades (Tarefas e atribuições):

• Realizar análises cadastrais e documentais de clientes, garantindo a correta identificação, qualificação e atualização das informações durante todo o ciclo de relacionamento;
• Executar a classificação de risco de clientes em processos de KYC (Know Your Customer) e PLD/FTP (Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo), em conformidade com políticas internas e apetite de risco da instituição;
• Aplicar procedimentos de Due Diligence e Enhanced Due Diligence (EDD) sempre que necessário, assegurando a adequada mitigação de riscos;
• Conduzir revisões periódicas de cadastro e KYC, garantindo o cumprimento dos prazos regulatórios e a aderência às normas vigentes;
• Analisar e tratar alertas e pendências gerados pelos sistemas de KYC, interagindo com áreas de negócio para obtenção de informações complementares e regularização de dossiês;
• Manter registros completos, íntegros e rastreáveis das análises realizadas e das decisões tomadas;
• Apoiar auditorias internas, inspeções regulatórias e demais demandas relacionadas à governança, compliance e controles internos.

Do que você precisa (Requisitos e Qualificações):

• Conhecimento sólido em PLD/FTP, KYC e regulamentações aplicáveis, especialmente relacionadas ao Banco Central do Brasil e demais órgãos reguladores;
• Experiência em análise cadastral e documental de clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica;
• Vivência com classificação de risco, processos de onboarding e revisões periódicas de clientes;
• Familiaridade com ferramentas e sistemas de KYC, monitoramento e controles de compliance;
• Conhecimento sobre estrutura societária, identificação de beneficiário final, Pessoas Politicamente Expostas (PEPs), listas de sanções e restrições;
• Capacidade analítica e atenção aos detalhes para interpretação de documentos legais, societários e comprobatórios;
• Boa comunicação e habilidade de relacionamento com diferentes áreas da organização.

Diferenciais:

• Experiência no setor financeiro;
• Certificações ou cursos relacionados a Compliance, PLD/FTP ou KYC;
• Experiência em instituições financeiras, fintechs ou meios de pagamento;
• Conhecimento em regulamentações e melhores práticas de mercado relacionadas à gestão de riscos e compliance.

Informações adicionais:

• Jornada de 2ª a 6ª - das 9h às 18h.

O que oferecemos:

• Vale Refeição;
• Assistência Médica e Odontológica Amil;
• Propay - Programa de bem-estar e saúde;

Vem construir o futuro do Mercado Financeiro com a gente. Vem pra BMP!

Requisitos

Escolaridade

• Graduação

Localização

Avenida Paulista, 1294, 6° andar, Bela Vista, São Paulo - SP, Brasil, 01311-930