Analista de PLD Sênior

hotmartcareersbr; São Paulo; Sur place; BRL 100 000 - 180 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

Plano de saúde

Vale refeição

Previdência privada

Vale transporte

Seguro de vida

PLR

Hotmart Recharge

Auxílio creche

Conexa Saúde

Résumé du poste

Hotmart atua promovendo conformidade e controles para prevenir lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. A função envolve investigação de clientes de alto risco, calibrar regras de monitoramento e apoiar o programa de Compliance da empresa.

É exigida experiência sólida em PLD/FT, EDD, monitoramento transacional, além de domínio técnico para interpretar dados transacionais e interagir com equipes internacionais. Benefícios incluem plano de saúde, vale refeição, previdência e PLR.

Qualifications

• Experiência sólida em PLD/FT e regulatório aplicável.
• Experiência prática em Due Diligence Aprimorada (EDD).
• Capacidade analítica para interpretar dados transacionais.
• Inglês avançado para entender documentos regulatórios.
• Conhecimento de ferramentas de screening/transação (ex.: World-Check).

Responsabilités

• Monitorar riscos de PLD/FT, conduzindo investigações de clientes de alto risco.
• Desenvolver e calibrar regras/cenários de monitoramento para detecção de lavagem.
• Realizar revisões de qualidade e apoiar investigações complexas.
• Avaliar riscos de clientes/produtos/mercados e propor controles.

Connaissances

PLD/FT knowledge

EDD investigations

Data analysis

Regulatory compliance

English advanced

Outils

SQL

World-Check One

Description du poste

COMO SEU TRABALHO PODE TRANSFORMAR O MUNDO!

Missão da área:
Contribuir para o fortalecimento e a evolução contínua do Programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT), promovendo a efetividade dos controles, a mitigação de riscos e a conformidade das operações nacionais e internacionais.

Aqui suas responsabilidades serão:

• Monitoramento e controles de riscos de PLD: Ser responsável por conduzir investigações e análises de clientes de maior risco (Due Diligence Aprimorada - EDD), elaborando pareceres técnicos e recomendações para subsidiar decisões;


• Monitoramento Transacional: Desenvolver, revisar e calibrar regras e cenários de monitoramento, identificar novas tipologias e padrões de comportamento suspeito, avaliar a efetividade dos controles e propor melhorias para otimização da detecção de riscos de PLD/FT;


• Atuar como referência técnica, realizando revisões de qualidade, apoiando investigações complexas, identificando oportunidades de melhoria e promovendo a padronização e consistência das análises;


• Avaliar riscos relacionados a clientes, produtos, serviços, canais e mercados, propondo controles e medidas de mitigação compatíveis com o perfil de risco das operações;


• Demais atividades do Programa de Compliance da Hotmart- atuar como apoio em outras atividades do Programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro de PLD.

Qualificações que você precisa ter:

• Experiência sólida em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT), preferencialmente em instituições financeiras, instituições de pagamento, fintechs ou empresas com programas estruturados de PLD/FT, incluindo regulamentação aplicável à PLD/FT (Lei nº 9.613/1998 e da Circular BCB nº 3.978/2020);


• Experiência prática na condução de processos de Due Diligence Aprimorada (EDD), incluindo investigações de clientes de alto risco, análise de beneficiários finais (UBOs), pessoas expostas politicamente (PEPs), sanções e riscos reputacionais;


• Experiência em monitoramento transacional, incluindo desenvolvimento, revisão e calibração de regras, identificação de tipologias de lavagem de dinheiro, investigação de operações suspeitas e avaliação da efetividade dos controles;


• Capacidade analítica e investigativa para interpretar dados transacionais, identificar comportamentos atípicos, avaliar riscos e elaborar pareceres técnicos fundamentados;


• Experiência na avaliação de qualidade de processos de PLD/FT, identificação de oportunidades de melhoria e desenvolvimento de indicadores de desempenho e efetividade;


• Inglês avançado, com capacidade de compreender documentos técnicos e regulatórios e interagir com equipes e stakeholders internacionais.

Habilidades que são diferenciais:

• Conhecimento de regulamentações internacionais de PLD/FT, especialmente relacionadas à União Europeia e aos Países Baixos, incluindo Wwft e requisitos aplicáveis a instituições de moeda eletrônica (EMIs);


• Experiência com ferramentas de screening e monitoramento, como LSEG World-Check One, e soluções de monitoramento transacional;


• Conhecimento de SQL para extração, tratamento e análise de dados;


• Experiência em automação de processos e utilização de ferramentas de inteligência artificial para otimização de atividades e controles de PLD/FT;


• Experiência em operações de pagamentos digitais, marketplaces ou plataformas com atuação internacional.

POR QUE TRANSFORMAR AO NOSSO LADO?

• Plano de saúde e odontológico com cobertura nacional, sem custo para o colaborador e com coparticipação para cônjuge e dependentes;


• Vale refeição/alimentação (Flash - bandeira Visa);


• Benefício flexível (Flash Multibenefícios - bandeira Visa), podendo ser destinado à alimentação, refeição, mobilidade (aplicativos de transporte, combustível, transporte público em SP), cultura, saúde e educação;


• Previdência privada;


• Vale transporte;


• Seguro de vida;


• Wellhub;


• Auxílio creche para filhos de até cinco anos;


• Budget de educação: valor destinado aos investimentos relacionados à sua educação, de forma a contribuir para desenvolver e potencializar suas competências;


• Incentivo ao aprendizado de idiomas por meio de plataforma online;


• Baby On Board: benefício oferecido para as pessoas que estão se preparando para a maternidade e paternidade;


• Licença maternidade estendida (180 dias);


• Licença Paternidade estendida (30 dias);


• Conexa Saúde: acesso online gratuito a profissionais da área da saúde - Nutricionista e Psicólogo;


• Participação anual nos lucros e resultados da companhia (PLR);


• Hotmart Recharge: bônus de 30% do salário bruto mensal, pago após cumprir o período aquisitivo de férias de 30 dias.

VEM PRA HOTMART

Fazer parte do nosso time é ter a certeza de que seu trabalho transforma vidas em escala global. Vem para a Hotmart e faça parte dessa transformação!