Analista de PLD Sênior

Hotmart; São Paulo, Belo Horizonte; On-site; BRL 180,000 - 300,000; Full time

Benefits offered by this job

Plano de saúde

Odontológico

Vale refeição

Benefício flexível

Previdência privada

Seguro de vida

Wellhub

Auxílio creche

Budget de educação

Incentivo a idiomas

PLR

Hotmart Recharge

Job summary

A Hotmart está recrutando um profissional sênior para atuar no programa de Compliance PLD/FT. Você conduzirá investigações de clientes de maior risco, elaborará pareceres técnicos e calibrará regras de monitoramento para mitigar lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, com interação internacional.

É essencial experiência prática em EDD, verificação de PEPs, sanções e riscos reputacionais, aliado a inglês avançado.

Qualifications

• Experiência consolidada em PLD/FT, ideal em fintechs, bancos ou pagamentos.
• Prática em EDD, clientes de alto risco, beneficiários finais e PEPs.
• Conhecimento de regulamentações (Lei nº 9.613/1998, Circular BCB) e screening.

Responsibilities

• Conduzir investigações de clientes de alto risco e emitir pareceres técnicos.
• Desenvolver, revisar e calibrar regras de monitoramento de PLD/FT.
• Atuar como referência técnica, promovendo padronização das análises.
• Avaliar riscos de clientes, produtos e canais e propor controles.
• Apoiar atividades diversas do Programa de Compliance PLD/FT.

Skills

PLD/FT knowledge

EDD (Due Diligence Aprimorada)

monitoramento transacional

análise investigativa

inglês avançado

Tools

LSEG World-Check One

SQL

Job description

BRASIL, SÃO PAULO; BRASIL,BELO HORIZONTE

COMO SEU TRABALHO PODE TRANSFORMAR O MUNDO!

Missão da área:

Contribuir para o fortalecimento e a evolução contínua do Programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT), promovendo a efetividade dos controles, a mitigação de riscos e a conformidade das operações nacionais e internacionais.

Aqui suas responsabilidades serão:

• Monitoramento e controles de riscos de PLD: Ser responsável por conduzir investigações e análises de clientes de maior risco (Due Diligence Aprimorada - EDD), elaborando pareceres técnicos e recomendações para subsidiar decisões;
• Monitoramento Transacional: Desenvolver, revisar e calibrar regras e cenários de monitoramento, identificar novas tipologias e padrões de comportamento suspeito, avaliar a efetividade dos controles e propor melhorias para otimização da detecção de riscos de PLD/FT;
• Atuar como referência técnica, realizando revisões de qualidade, apoiando investigações complexas, identificando oportunidades de melhoria e promovendo a padronização e consistência das análises;
• Avaliar riscos relacionados a clientes, produtos, serviços, canais e mercados, propondo controles e medidas de mitigação compatíveis com o perfil de risco das operações;
• Demais atividades do Programa de Compliance da Hotmart- atuar como apoio em outras atividades do Programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro de PLD.

Qualificações que você precisa ter:

• Experiência sólida em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT), preferencialmente em instituições financeiras, instituições de pagamento, fintechs ou empresas com programas estruturados de PLD/FT, incluindo regulamentação aplicável à PLD/FT (Lei nº 9.613/1998 e da Circular BCB nº 3.978/2020);
• Experiência prática na condução de processos de Due Diligence Aprimorada (EDD), incluindo investigações de clientes de alto risco, análise de beneficiários finais (UBOs), pessoas expostas politicamente (PEPs), sanções e riscos reputacionais;
• Experiência em monitoramento transacional, incluindo desenvolvimento, revisão e calibração de regras, identificação de tipologias de lavagem de dinheiro, investigação de operações suspeitas e avaliação da efetividade dos controles;
• Capacidade analítica e investigativa para interpretar dados transacionais, identificar comportamentos atípicos, avaliar riscos e elaborar pareceres técnicos fundamentados;
• Experiência na avaliação de qualidade de processos de PLD/FT, identificação de oportunidades de melhoria e desenvolvimento de indicadores de desempenho e efetividade;
• Inglês avançado, com capacidade de compreender documentos técnicos e regulatórios e interagir com equipes e stakeholders internacionais.

Habilidades que são diferenciais:

• Conhecimento de regulamentações internacionais de PLD/FT, especialmente relacionadas à União Europeia e aos Países Baixos, incluindo Wwft e requisitos aplicáveis a instituições de moeda eletrônica (EMIs);
• Experiência com ferramentas de screening e monitoramento, como LSEG World-Check One, e soluções de monitoramento transacional;
• Conhecimento de SQL para extração, tratamento e análise de dados;
• Experiência em automação de processos e utilização de ferramentas de inteligência artificial para otimização de atividades e controles de PLD/FT;
• Experiência em operações de pagamentos digitais, marketplaces ou plataformas com atuação internacional.
• Plano de saúde e odontológico com cobertura nacional, sem custo para o colaborador e com coparticipação para cônjuge e dependentes;
• Vale refeição/alimentação (Flash - bandeira Visa);
• Benefício flexível (Flash Multibenefícios - bandeira Visa), podendo ser destinado à alimentação, refeição, mobilidade (aplicativos de transporte, combustível, transporte público em SP), cultura, saúde e educação;
• Previdência privada;
• Seguro de vida;
• Wellhub;
• Auxílio creche para filhos de até cinco anos;
• Budget de educação: valor destinado aos investimentos relacionados à sua educação, de forma a contribuir para desenvolver e potencializar suas competências;
• Incentivo ao aprendizado de idiomas por meio de plataforma online;
• Baby On Board: benefício oferecido para as pessoas que estão se preparando para a maternidade e paternidade;
• Licença maternidade estendida (180 dias);
• Licença Paternidade estendida (30 dias);
• Conexa Saúde: acesso online gratuito a profissionais da área da saúde - Nutricionista e Psicólogo;
• Participação anual nos lucros e resultados da companhia (PLR);
• Hotmart Recharge: bônus de 30% do salário bruto mensal, pago após cumprir o período aquisitivo de férias de 30 dias.

Fazer parte do nosso time é ter a certeza de que seu trabalho transforma vidas em escala global. Vem para a Hotmart e faça parte dessa transformação!

DIVERSIDADE E INCLUSÃO

A Hotmart Co. sempre se preocupou em construir uma cultura diversa e inclusiva, algo que está sendo potencializado com nosso programa de Diversidade & Inclusão. Para que possamos seguir este caminho e mapear nossos futuros talentos, gostaríamos de contar com a sua colaboração para responder algumas perguntas relacionadas à: origem racial ou étnica, gênero, orientação afetivo-sexual e deficiência.

Saiba que o fornecimento dessas informações à Hotmart Co. é totalmente voluntário, ou seja, você não tem obrigação em fornecê-las e isso não influenciará, em nenhum momento e de nenhuma maneira, na sua candidatura.

Caso opte em contribuir com essas informações, vamos usá-las para:

• Melhorar nossas iniciativas de Diversidade e Inclusão;
• Ajudar a Hotmart Co. a garantir a equidade nas oportunidades de emprego;
• Cumprir as leis e regulamentações aplicáveis.

Não se preocupe! Os dados serão tratados de forma confidencial.