Analista de Compliance | FX Commodities

BTG Pactual; São Paulo; Hybrid; BRL 201,000 - 312,000; Full time

Benefits offered by this job

PLR

Auxílio alimentação

Refeição

Previdência Privada

Seguro de Vida

Desconto em Farmácia

Licença maternidade e paternidade

Job summary

BTG Pactual está contratando para a área de Compliance no Brasil. O profissional fará análises de operações internacionais (FX, Wires, ACH), terá atuação em screening de sanções e investigações complexas, com foco em prevenção à lavagem de dinheiro e cumprimento regulatório.

É necessário formação superior, experiência em pagamentos internacionais e conhecimentos de SWIFT. Ingerência com inglês/espanhol avançados e disponibilidade para trabalhar presencialmente na região da Faria Lima, em São

Qualifications

• Formação superior em áreas correlatas.
• Experiência em pagamentos internacionais, câmbio, monitoramento de transações, PLD/FTP, KYC, sanções ou investigações é diferencial.
• Conhecimento da regulamentação cambial brasileira (Banco Central) e de sanções internacionais (OFAC, UE, ONU, UK).
• Familiaridade com mensagens SWIFT e comércio exterior/commodities.
• Perfil investigativo, com curiosidade, pensamento crítico e detecção de padrões em cenários complexos.
• Capacidade de emitir posicionamentos claros e fundamentados para áreas de negócio e alta gestão.
• Inglês e espanhol avançados para interação com stakeholders internacionais.
• Domínio do Pacote Office; SQL, Python, IA/automação são diferenciais.
• Disponibilidade para atuar 100% presencial em Faria Lima, SP.

Responsibilities

• Analisar operações de câmbio e transferências internacionais (FX, Wires, ACH) com avaliação de perfil e finalidade.
• Realizar screening de sanções (OFAC, UE, ONU, UK) e análise de contrapartes e beneficiários.
• Avaliar operações de commodities e comércio exterior, incluindo contratos e cargas/rotas.
• Conduzir investigações cross-border, analisando estruturas societárias e padrões transacionais.
• Emitir pareceres e recomendações regulatórias com embasamento de risco.
• Elaborar análises de operações suspeitas e reportes para reguladores (COAF, BCB, UIFs).
• Interactuar com Compliance, KYC, Câmbio, Tesouraria e times internacionais.
• Contribuir para melhoria de controles, regras de monitoramento e matrizes de risco.

Skills

Investigação financeira

Comunicação clara

Autonomia

Organização

Pensamento crítico

Inglês avançado

Espanhol avançado

Education

Formação superior em Direito/Administração/Economia/Comércio Exterior/Contabilidade/Engenharia

Tools

SQL

Python

IA/Automação

Excel

Job description

Que tal ter a chance de ser dono do seu próprio negócio dentro de uma empresa sólida e com mais de 40 anos de história? No BTG valorizamos espírito empreendedor, autonomia, agilidade, foco no cliente, excelência e visão de longo prazo. Agimos com integridade, responsabilidade, simplicidade, inconformismo e dedicação.

Meritocracia está no centro do nosso dia a dia. Temos um escritório open space e uma estrutura horizontal onde você vai conversar com os melhores profissionais de mercado e ter desafios reais e diários.

Sobre a área

A área de Compliance do BTG Pactual é um dos pilares da estrutura de governança do Grupo, atuando de forma independente e com abrangência global. Nosso trabalho envolve assegurar a conformidade das diferentes áreas de negócio com as normas aplicáveis e com as políticas internas do Banco, com especial atenção à prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (PLD/FTP), ao combate à corrupção e à gestão de riscos regulatórios e reputacionais.

Dentro dessa estrutura, nosso time é responsável pela análise e pelo monitoramento de operações de pagamentos internacionais (FX e Wires), incluindo fluxos ligados a commodities e comércio exterior. Atuamos na identificação, investigação e tratamento de riscos de lavagem de dinheiro, sanções e demais ilícitos financeiros.

No seu dia a dia, você será responsável por:

• Analisar operações de câmbio e transferências internacionais (FX, Wires e ACH), avaliando perfil do cliente, capacidade financeira, finalidade da operação e compatibilidade com o KYC;
• Realizar screening e tratamento de alertas de sanções (OFAC, UE, ONU, UK e listas locais), incluindo análise de contrapartes, beneficiários finais, bancos intermediários, embarcações, bandeiras e rotas;
• Avaliar operações de commodities e comércio exterior, analisando contratos, invoices, bill of lading, cadeia logística, origem e destino da mercadoria, jurisdições envolvidas e indícios de triangulação, subfaturamento ou sobrefaturamento;
• Conduzir investigações complexas e cross-border, analisando origem e destino dos recursos, estruturas societárias e padrões transacionais;
• Elaborar pareceres e recomendações de aprovação, aprovação condicionada ou recusa, com fundamentação regulatória e de risco;
• Elaborar análises e reportes de operações suspeitas, considerando os requisitos regulatórios aplicáveis (COAF, BCB e UIFs de outras jurisdições);
• Interagir com Compliance, KYC, Câmbio, Tesouraria, Operações, áreas de negócio, assessoria jurídica e times internacionais para obter informações e aprofundar análises;
• Contribuir para a melhoria de controles, regras de monitoramento, matrizes de risco e processos, apoiando demandas de auditoria e de reguladores.

Esperamos de você:

• Formação superior completa em Direito, Administração, Economia, Comércio Exterior, Contabilidade, Engenharia ou áreas correlatas;
• Experiência em pagamentos internacionais, câmbio, Transaction Monitoring, PLD/FTP, KYC, sanções ou investigações financeiras será considerada um diferencial;
• Conhecimento da regulamentação cambial brasileira (Banco Central) e das principais regimes de sanções internacionais (OFAC, UE, ONU e UK);
• Familiaridade com mensagens SWIFT e com fluxos de comércio exterior e commodities (shipping, trading, trade finance) será um diferencial;
• Forte perfil investigativo, com curiosidade, pensamento crítico e capacidade de identificar padrões, inconsistências e conexões em cenários complexos;
• Capacidade de emitir posicionamentos claros e bem fundamentados, com comunicação objetiva para áreas de negócio e alta gestão;
• Inglês e espanhol avançados, com capacidade de interação com stakeholders de diferentes países e jurisdições;
• Capacidade de atuar em ambiente dinâmico e internacional, com múltiplas demandas, organização e autonomia;
• Domínio do Pacote Office, especialmente Excel, Word e PowerPoint;
• Conhecimentos em SQL, Python, IA automação ou análise de dados serão considerados diferenciais;
• Disponibilidade para atuação 100% presencial na região da Faria Lima, em São Paulo.
• Participação nos Lucros e Resultados (PLR);
• Auxílio Alimentação e Refeição;
• Planos por adesão como Previdência Privada e Seguro de Vida;
• Desconto em Farmácia;
• Licença Maternidade e Paternidade Estendida – empresa Cidadã

O BTG Pactual respeita a pluralidade de identidades e trabalha para promover uma cultura inclusiva. Não fazemos distinção de raça, cor, religião, identidade de gênero, orientação sexual, nacionalidade, deficiência ou idade em nenhuma etapa do processo seletivo, reforçando nosso compromisso com a diversidade.