Conseiller·ère Placements Senior

SMART GROUP - Courtier Assurances & Agent bancaire CRELAN; Hannuit; On-site; EUR 55,000 - 70,000; Full time

Benefits offered by this job

Voiture de société

Assurance groupe

Assurance hospitalisation

Chèques-repas

Eco-chèques

Indemnités forfaitaires de frais align

Plan cafétéria

Télétravail occasionnel

Job summary

SMART GROUP recherche un conseiller en épargne et placement pour soutenir ses activités banque et courtage à Hannut et Waremme. Vous entretenez et développez un portefeuille existant, conseillez les clients et assurez un accompagnement global du client : banque, crédit et assurance.

Le profil comprend au moins 5 ans d'expérience en épargne et placement, une maîtrise des fonds et de la fiscalité, et un goût pour les échanges avec les clients.

Qualifications

• 5 ans d'expérience en conseil en épargne et placement, en banque ou en gestion patrimoniale, avec un portefeuille porté en autonomie.
• Maîtrise réelle des solutions complexes : fonds, diversification, produits structurés, fiscalité de l'épargne.
• Capacité à construire un conseil global et à soumettre des propositions à un client qui pose de bonnes questions.
• Connaissances professionnelles, expérience et honorabilité requises pour être « personne en contact avec le public » et 15 h de formation continue par an.
• L'envie de développer. Le portefeuille est là ; à vous d'aller créer les rencontres et de le faire grandir.
• Le français courant.

Responsibilities

• Aller vers vos clients. Vous êtes moteur de la relation : vous provoquez la rencontre et vous faites grandir votre base par la recommandation, par les leads de vos collègues et par votre propre réseau.
• Conseiller. Comprendre la situation réelle du client, réaliser les questionnaires MIFID et IDD, parler clairement des frais et de la fiscalité, puis construire une recommandation : portefeuille modèle ou conseil sur mesure, grâce aux solutions qui existent en banque et en assurances. Et anticiper ce que le client n'a pas formulé : transmission, optimisation fiscale, diversification.
• Accompagner dans la durée. Rendez-vous de suivi, information dès que la législation bouge. Vous suivez vos clients année après année et vous contribuez à la construction et à la structuration de leur patrimoine.
• Être là aux moments qui comptent. Liquidations partielles, successions, transmission aux héritiers soit les moments où un client se souvient longtemps de son banquier.
• Jouer collectif. Nos clients apprécient de trouver la banque, le crédit et l'assurance au même endroit. Vous détectez leurs besoins, vous passez le relais au bon collègue et l'inverse est tout aussi vrai.

Skills

Épargne & placement

Conseil financier

Gestion patrimoniale

Job description

SMART GROUP

Smart Group réunit une banque et un courtier en assurances en un groupe : nos bureaux de Waremme et de Hannut rassemblent nos 2 métiers, à Huy nous conseillons nos clients en tant que courtier. Une trentaine de collègues, un ADN de société familiale et une croissance qui se poursuit. Côté banque, nous sommes agents Crelan.

L'épargne et le placement prennent une place grandissante dans notre activité et c'est une voie que nous voulons continuer à développer : plus de conseil, mieux suivi dans le temps, au service d'un accompagnement global du client : banque, crédit, assurance. Nous renforçons donc notre équipe de conseillers en épargne & placements.

VOTRE CONTEXTE

Un portefeuille de clients existants. Le potentiel n'est pas à créer : il est à entretenir et à développer.

Vous faites vivre votre métier. Grâce aux nombreux contacts que vos collègues ont avec nos clients, vous suscitez l’intérêt auprès d’eux afin de créer des synergies.

Une équipe et un cadre. L'équipe travaille ensemble à un objectif commun ; chacun connaît son périmètre et sait sur qui compter. Vous avancerez entouré·e, avec un accès direct aux associés et des décisions qui se prennent vite.

CONCRÈTEMENT, VOTRE MÉTIER

Aller vers vos clients. Vous êtes moteur de la relation : vous provoquez la rencontre et vous faites grandir votre base par la recommandation, par les leads de vos collègues et par votre propre réseau.

Conseiller. Comprendre la situation réelle du client, réaliser les questionnaires MIFID et IDD, parler clairement des frais et de la fiscalité, puis construire une recommandation : portefeuille modèle ou conseil sur mesure, grâce aux solutions qui existent en banque et en assurances. Et anticiper ce que le client n'a pas formulé : transmission, optimisation fiscale, diversification.

Accompagner dans la durée. Rendez-vous de suivi, information dès que la législation bouge. Vous suivez vos clients année après année et vous contribuez à la construction et à la structuration de leur patrimoine.

Être là aux moments qui comptent. Liquidations partielles, successions, transmission aux héritiers soit les moments où un client se souvient longtemps de son banquier.

Jouer collectif. Nos clients apprécient de trouver la banque, le crédit et l'assurance au même endroit. Vous détectez leurs besoins, vous passez le relais au bon collègue et l'inverse est tout aussi vrai.

LE PROFIL QUE NOUS CHERCHONS

• 5 ans d'expérience en conseil en épargne et placement, en banque ou en gestion patrimoniale, avec un portefeuille porté en autonomie.
• Une maîtrise réelle des solutions complexes : fonds, diversification, produits structurés, fiscalité de l'épargne. Vous comparez et vous argumentez vos propositions parmi les solutions en banque et en assurances.
• La capacité à construire un conseil global et à soumettre des propositions à un client qui pose de bonnes questions.
• Les conditions d'accès à la fonction en Belgique : connaissances professionnelles, expérience et honorabilité requises pour être « personne en contact avec le public » et 15 h de formation continue par an. Vous les remplissez déjà, ou nous vous accompagnons pour les obtenir.
• L'envie de développer. Le portefeuille est là ; à vous d'aller créer les rencontres et de le faire grandir.
• Le français courant.

Ce qui fera la différence : une maîtrise de l’ensemble des solutions qui existent sur le marché belge pour une construction patrimoniale et successorale réussie.

NOS QUATRE VALEURS

Quatre mots que nous utilisons vraiment : ils guident nos recrutements, nos décisions et nos entretiens. Voici comment nous les vivons au quotidien.

Authenticité

On dit les choses comme elles sont, aux clients comme entre nous. On pose ses questions, on partage ce qu'on sait et on tient ce qu'on promet.

Progression

On apprend en continu, on demande du feedback et on se donne les moyens de progresser. Chacun à son rythme, mais toujours en avançant.

Implication

On soigne son travail et on va au bout de ce qu'on entreprend. On peut compter les uns sur les autres, y compris quand le rythme s'accélère.

Coopération

L'information circule, le client est orienté vers le bon interlocuteur et l'entraide entre la banque et le courtage fait partie du quotidien.

CE QUE NOUS OFFRONS

• Un CDI à temps plein, avec un package fixe et variable à la hauteur d'un profil senior.
• Une voiture de société.
• Les avantages extra-légaux du groupe : assurance groupe, assurance hospitalisation, chèques-repas, éco-chèques, indemnités forfaitaires de frais alignées sur la fonction.
• Un plan cafétéria donnant accès à de nombreux avantages.
• Télétravail occasionnel dans le cadre de notre politique groupe, autour d'un métier qui vit d'abord de la rencontre client.
• Un investissement dans vos compétences : formation continue en planification patrimoniale, fiscalité et juridique.

LE PROCESSUS

1. Un premier échange (30 min, téléphone ou visio) : votre parcours, ce que vous cherchez, ce que nous cherchons.
2. Un entretien approfondi avec un associé et le service RH, centré sur votre fonctionnement et celui de Smart Group.
3. Une rencontre avec le coordinateur Placements et un associé : le métier, le portefeuille, un cas patrimonial concret.
4. Proposition.

Nous revenons vers chaque candidat·e, quelle que soit notre réponse.