Advisor Life Planning

Wilink Insurance; Ukkel; Sur place; EUR 40 000 - 60 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

Prime commerciale

Avantages extra-légaux

Résumé du poste

Wilink Insurance recherche un Advisor Life&Pension and Invest pour gérer et développer un portefeuille de clients à Bruxelles ou Brabant Wallon. Le candidat idéal aura au moins 3 ans d'expérience commerciale dans le conseil financier, ainsi qu'un Bachelor ou Master dans un domaine pertinent.

Le rôle inclut la gestion de la relation client, la fourniture de conseils financiers personnalisés, et la prospection de nouveaux clients. Wilink offre un salaire fixe, des primes éventuelles, ainsi que des avantages extra-légaux dans une ambiance de travail agréable.

Qualifications

• Expérience professionnelle commerciale dans le conseil financier d'au moins 3 ans.
• Agréments nécessaires pour conseiller les clients dans le domaine financier.
• Orienté vers le client et motivé par des résultats.

Responsabilités

• Gérer et développer un portefeuille de clients.
• Évaluer la situation financière des clients et construire des plans d'action.
• Proposer des solutions adaptées aux besoins des clients.
• Prospecter de nouveaux clients activement.
• Participer aux actions commerciales et événements.

Connaissances

Compétences en négociation

Écoute active et empathie

Initiative et autonomie

Organisation et méthode

Formation

Bachelor/Master à orientation économique, juridique ou commerciale

Description du poste

A travers ses 13 bureaux et grâce à l’expertise de ses 250 collaborateurs, Wilink apporte des solutions adaptées aux besoins de ses 110.000 clients, qu’ils soient particuliers, indépendants ou entreprises. Que ce soit pour la protection des risques (via son pôle de courtage en assurance), en terme de prévoyance (préparation à la pension, ou constitution de patrimoine), par rapport à la gestion des placements, ou encore pour des solutions de crédits (hypothécaires ou prêts à tempérament), Wilink les accompagne à chaque étape de leur vie financière.

Nous recrutons un Advisor Life&Pension and Invest pouvant travailler soit de Bruxelles, soit du Brabant Wallon (m/f/x).

Votre fonction

Vous gérez et développez, au quotidien, le portefeuille de valeurs mobilières de vos clients, vous établissez une relation de confiance et les rencontrez personnellement. Vous saisissez les opportunités pour atteindre vos objectifs commerciaux, dans le respect des besoins du client et des législations en vigueur.

• Vous agissez en tant que planificateur financier pour vos clients et les aider à optimiser leur situation financière et leur patrimoine en tenant compte de tous les aspects financiers. Vous mettez en place un plan global afin de les aider réaliser leurs projets de vie, grâce à une gestion saine de leurs finances tout en prévoyant les imprévus.
• Vous évaluez la situation financière et patrimoniale de nos clients, analysez leurs besoins et bâtissez ensemble un plan d’action. Dans ce but, vous conseillez le client sur tout un éventail de produits et de services financiers, tels que produits de placement, d’assurance-vie et de crédit. Dans votre conseil, vous intégrez les aspects de droit fiscal, droit des sociétés et de planification successorale.
• Vous donnez un conseil personnalisé et indépendant et assistez le client dans sa planification financière, en y intégrant les aspects de droit fiscal, droit des sociétés et de planification successorale. Vous prenez en compte sa situation personnelle, tant privée que professionnelle.
• Vous faites le pont entre vos clients et les autres spécialistes (comptable, avocat, banquier et conseiller en placements) et guidez vos clients dans toutes les étapes de votre vie.
• Vous gérez et développez, au quotidien, le portefeuille de clients qui vous est confié. Vous établissez une relation de confiance avec les clients et les rencontrez personnellement. Vous saisissez les opportunités pour atteindre vos objectifs commerciaux, dans le respect des besoins du client et des législations en vigueur.

Vos tâches principales

• Vous assurez proactivement la gestion d'un portefeuille de clients existants. Pour ce faire, vous recevez et visitez les clients en vue de les informer et de leur proposer les solutions les mieux adaptées à leur situation personnelle auprès d'un de nos partenaires financiers
• Vous augmentez les avoirs sous gestion, la bonne tenue du portefeuille, et en informez régulièrement les clients afin de les fidéliser
• Vous prospectez activement de nouveaux clients
• Vous participez aux actions commerciales préconisées, events et networking
• Vous prenez une place active dans les réseaux locaux pour soutenir de manière commerciale l’image positive de la société
• Vous suivez chaque dossier introduit jusqu’à sa réalisation
• Vous assurez le cross et le up selling vers les autres départements et vos collègues
• Vous vous maintenez à jour en ce qui concerne les législations fiscales et financières

Votre profil

• Vous disposez des agréments nécessaires pour conseiller les clients dans le domaine financier
• Vous démontrez une expérience professionnelle commerciale dans le conseil financier de minimum 3 ans
• Vous êtes titulaire d’un bachelor/master à orientation économique, juridique ou commerciale
• Vous avez le sens de l’écoute et êtes empathique
• Vous faites preuve d'initiative, d'autonomie, de méthode et d'organisation
• Vous avez des compétences en négociation
• Vous êtes avant tout orienté vers le client
• Les résultats à atteindre vous motivent

Et encore

• Vous êtes intéressé(e) de participer au développement d’un bureau de courtage dans votre Région
• Vous aimez relever des challenges et travailler en équipe
• Vous souhaitez collaborer avec d’autres métiers complémentaires au vôtre sous la même enseigne

Notre offre

• Une fonction enrichissante comportant des responsabilités
• Un job diversifié dans une atmosphère de travail dynamique et conviviale
• Un contrat à durée indéterminée à temps plein ou un contrat avec statut d'indépendant
• Un salaire fixe et la possibilité d’obtenir des primes commerciales
• Une rémunération attrayante assortie d’avantages extra-légaux