AML/CFT Analyst (H/F)

Leetchi; Paris (TX); On-site; USD 51,000 - 68,000; Full time

Job summary

Leetchi recherche un Responsable AML-CFT pour garantir la sécurité des cagnottes et le respect du cadre réglementaire. Vous travaillerez sous la supervision du Head of AML-CFT et interviendrez sur les opérations et les projets liés à la conformité.

Vous analyserez les alertes, réaliserez des investigations et contribuerez à l’optimisation des outils de détection et des procédures internes, avec une exigence d’excellence et de rigueur en français et en anglais.

Qualifications

• Minimum 2 ans d’expérience sur un poste AML/LCBFT dans fintech, paiement ou banque.
• Connaissance de la réglementation LCBFT et des directives ACPR.
• Maîtrise des outils de filtrage, d’Excel et de la plateforme Ermes.
• Bonnes compétences en OSINT et recherches web avancées.
• Français courant et anglais à l’oral comme à l’écrit.

Responsibilities

• Traiter les alertes générées par nos outils de surveillance en temps réel et analyser les comportements atypiques.
• Contrôler l’activité des comptes et surveiller la création des cagnottes.
• Mener des investigations sur les dossiers à risque et vérifier les pièces justificatives.
• Traiter et qualifier les signalements internes et externes.
• Rédiger et transmettre les Déclarations de Soupçon (DS) auprès de Tracfin.
• Participer à l’amélioration des scénarios de détection et procédures internes.

Skills

Analyse & monitoring transactionnelle

Onboarding & moderation

Investigations & documents

Signalements & traçabilité

Rédaction DS & déclarations

Excel & outils de filtrage

OSINT & recherches web

Anglais courant

Français courant

Tools

Excel

Outils de monitoring

Ermes

OSINT

Filtrage de risques

Job description

Rattaché·e au Head of AML-CFT, tu garantis la sécurité des cagnottes et le respect du cadre réglementaire.

Tes missions s’articulent autour de 3 grands axes :

1. Opérations et Investigations

Analyse & monitoring transactionnelle : Traiter les alertes générées par nos outils de surveillance automatisés en temps réel et analyser les comportements atypiques.

Modération & onboarding : Contrôler l’activité des comptes clients et surveiller la création de cagnottes.

Examens & vigilances renforcés : Mener des investigations approfondies sur les dossiers à risque et vérifier les pièces justificatives lors des entrées en relation ou de la validation de projets complexes.

Signalements : Traiter et qualifier les signalements internes et externes.

Réquisitions judiciaires : Répondre aux réquisitions judiciaires.

Chargeback & fraude : Assurer le suivi et la gestion des répudiations des moyens de paiement.

2. Amélioration d’outils & projets

Optimisation du dispositif : Participer aux ateliers de découverte (discovery) pour identifier les frictions opérationnelles et proposer des améliorations sur nos scénarios de détection et nos procédures internes.

3. Réglementaire

Déclarations TRACFIN : Rédiger et transmettre les Déclarations de Soupçon (DS) auprès de Tracfin.

Expérience : Minimum 2 ans d’expérience sur un poste similaire (au sein d’une Fintech, d’un établissement de paiement ou d’une banque).Expertise : Connaissance de la réglementation autour de la LCBFT et des lignes directrices de l’ACPRCompétences techniques (outils) : Maîtrise des outils de filtrage, d’Excel, d’outils de monitoring transactionnel, de la plateforme Ermes et de l’OSINT (ou un minimum de recherches avancées sur le web),Soft skills : Curiosité d’investigation, force de proposition, proactivité et sens de l’organisation.Langues : Maîtrise courante du français et de l’anglais à l’oral comme à l’écrit.--