Aml & Financial Crime Manager

Trading 212 Ltd.; Braga; On-site; EUR 70,000 - 100,000; Full time

Benefits offered by this job

Oportunidade de impacto significativo

Ambiente de trabalho dinâmico

Desenvolvimento profissional acelerado

Colaboração com equipa de alto nível

Job summary

A Procurar-se um(a) Manager de AML & Finanças Criminais para liderar a função AML/CTF na sucursal portuguesa da Trading 212 Ltd. Este papel envolve supervisão de segunda linha, conformidade regulatória, elaboração de relatórios e formação de equipas locais, garantindo alinhamento com CMVM e UIF.

Experiência mínima de 5 anos em AML/CF, domínio de leis nacionais e diretivas da UE, e fluência em Português e Inglês são exigidos para redigir políticas e comunicar com entidades regulatórias.

Qualifications

• Formação em Finanças, Economia, Direito ou área relacionada.
• Mínimo de 5 anos de experiência em AML/CF, compliance financeiro ou função similar em banca/finanças/regulação.
• Conhecimento sólido das leis nacionais (Lei 83/2017) e regulamentos CMVM, bem como diretivas AML da UE.
• Nativo ou fluente em Português e Inglês — essencial para documentação/registros.
• Excelentes competências de comunicação escrita para documentação regulatória.
• Pensamento analítico aguçado, foco na detail e gestão de prioridades.
• Capacidade de trabalhar de forma independente e colaborativa, com aptidão para escalonamento quando necessário.
• Mentalidade de melhoria contínua.

Responsibilities

• Fornecer supervisão de segundo nível independente de controles AML/CTF, alertas e investigações.
• Conduzir revisões de QA de KYC, CDD e EDD para conformidade com políticas e normas.
• Avaliar qualidade e consistência de investigações de monitorização de transações e identificar melhorias.
• Rever escaladas de atividades suspeitas e apoiar a redação de Relatórios de Atividades Suspeitas (STRs).
• Atuar como Contact Person da Agência / UIF para a sucursal.
• Proprietariar e manter políticas e procedimentos AML/CTF da sucursal e a avaliação de risco de AML/CTF.
• Submeter o relatório anual de compliance AML/CTF à CMVM.
• Ser ligação principal com CMVM, UIF e DCIAP em assuntos regulatórios, incluindo inspeções.
• Desenvolver e entregar formação AML/CTF aos colaboradores da sucursal.
• Conduzir melhoria contínua de políticas, procedimentos e controles AML.

Skills

Conhecimento AML/CF

Compliance regulatório

KYC / CDD / EDD

Análise financeira

Comunicação escrita excepcional

Português avançado + Inglês

Trabalho independente e em equipa

Education

Licenciatura em Finanças / Economia / Direito

Job description

Descrição do Emprego - AML & Financial Crime Manager Our mission is to enable everyone to build wealth We reinvent how trading and investing work by creating exceptional products people love. Fostering a culture of excellence and high velocity is the key to our success. Тoday, we serve over 7 million clients, with more than €38 billion in assets under management — a testament to the scale and trust we've built in just a few years.

The role We're looking for an experienced AML & Financial Crime Manager to lead the local AML/CTF function for the Portuguese Branch of Trading 212. In this role, you will provide independent second-line oversight of AML/CTF controls, serve as the designated Responsável pelo Cumprimento Normativo under Article 16 of Lei n.O 83/2017, and own the Branch's AML/CTF compliance framework under Regulamento da CMVM n.O 2/2020.

What you'll do

• Provide independent second-line oversight of AML controls, alerts, and investigations conducted by the First Line of Defence
• Conduct Quality Assurance reviews of KYC, CDD, and EDD files to ensure adherence to internal policies and regulatory standards
• Assess the quality and consistency of transaction monitoring investigations and identify areas for improvement
• Review suspicious activity escalations and support the drafting of Suspicious Activity/Transaction Reports (STRs)
• Act as the Branch's designated Contact Person for the Financial Intelligence Unit (UIF) and the Central Department of Investigation and Criminal Action (DCIAP)
• Own and maintain the Branch's standalone AML/CTF policies and procedures manual and its money laundering/terrorist financing risk assessment
• Submit the mandatory annual AML/CTF compliance report to the CMVM
• Serve as primary liaison for CMVM, UIF, and DCIAP on supervisory matters, including on-site inspections
• Develop and deliver AML/CTF training to Branch staff
• Drive continuous improvement of AML policies, procedures, and control frameworks

What you need to have

• Educational background in Finance, Economics, Law, or a related field
• At least 5 years' experience in AML, financial crime compliance, or a related function within an investment firm, capital markets environment, fintech, or a regulatory/supervisory authority in Portugal
• Strong knowledge of Lei n.O 83/2017, Regulamento da CMVM n.O 2/2020, EU AML Directives, and financial crime typologies
• Native or fluent Portuguese and professional English — both essential for policy manual authorship, UIF/DCIAP communications, and HQ alignment
• Excellent written communication skills, particularly for regulatory documentation and reporting
• Strong analytical thinking, attention to detail, and the ability to manage multiple priorities
• Ability to work both independently and collaboratively, with confidence to escalat[e] where needed
• A drive for excellence and a continuous improvement mindset

Nice to have

What we offer:

• Challenges that will help you grow and realize your potential fast.
• Opportunity to make a significant impact —you will build innovative services used by millions of investors to build wealth.
• Work with smart, spirited, helpful, high-performing colleagues with a common goal.
• An environment where nothing is set in stone.
• Appreciation for your talent and ideas.
• Bring your ambition to Europe's fastest-growing mobile broker!
• Invest in Stocks & ETFs commission-free with fractional shares, extended market hours, cash interest, and a free demo account. Build wealth every day.

Aml & Financial Crime Manager • Socorro, Portuguese Republic, PT