Starszy Specjalista ds. Sankcji (K/M)

Alior Bank SA; Warszawa; Hybrid; PLN 120,000 - 190,000; Full time

Benefits offered by this job

Kafeteria

Prywatna opieka medyczna z pakietem St

Karta Multisport

Ubezpieczenie

Programy zniżkowe i lojalnościowe

Dzień na U – wolontariat 16 h

Job summary

Alior Bank SA w Warszawie poszukuje specjalisty ds. AML i sankcji. Zakres obejmuje monitorowanie transakcji pod kątem sankcji międzynarodowych, weryfikację klientów i transakcji, analizę ryzyk sankcyjnych oraz wsparcie w projektach AML i szkoleniach.

Wymagane jest min. 3 lata doświadczenia w bankowości/instytucjach finansowych w obszarze AML, znajomość regulacji UE/ONZ/OFAC oraz angielski na poziomie B1. Stanowisko oferuje pracę hybrydową, umowę o pracę i pakiet benefitów oraz możliwości rozwoju

Qualifications

• Minimum 3 lata doświadczenia w bankowości lub instytucjach finansowych w obszarze AML, ze szczególnym uwzględnieniem sankcji międzynarodowych (płatności, screening sankcji, PEP, dual use, onboarding, zamrażanie aktywów)
• Doskonała znajomość regulacji sankcji międzynarodowych (UE, ONZ, OFAC) i umiejętność praktycznego stosowania ich w operacjach
• Doświadczenie w analizie alertów sankcyjnych oraz weryfikacji klientów i transakji pod kątem ryzyka sankcyjnego
• Doświadczenie/wiedza w analizie transakcji związanych z finansowaniem handlu i identyfikowaniu ryzyk sankcyjnych związanych z dokumentami i strukturą transakcji
• Zdolność samodzielnego prowadzenia spraw i podejmowania decyzji w ramach procedur i wytycznych
• Dbałość o jakość dokumentacji i przygotowywanie pełnych, logicznych wniosków z analiz
• Dokładność, odpowiedzialność i dobra organizacja w codziennej pracy
• Umiejętność zarządzania portfelem spraw i pracy pod presją czasu
• Umiejętność identyfikowania nieprawidłowości i eskalowania ryzyk
• Chęć współpracy z innymi zespołami i wsparcie młodszych pracowników
• Dążenie do specjalizacji w sankcjach i zarządzaniu ryzykiem finansowym
• Bardzo dobra znajomość pakietu MS Office
• Umiejętności organizacyjne i komunikacyjne, kontakt z organami nadzorującymi AML
• Dojrzałość organizacyjna i samodzielność
• Doświadczenie w projektach AML/sankcje
• Znajomość języka angielskiego na poziomie B1
• Dobra znajomość polskich regulacji AML i reżimu sankcyjnego; interpretacja legislacji UE, UK i US
• Doświadczenie zdobyte w polskim systemie bankowym

Responsibilities

• Realizowanie obowiązków wynikających z Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz regulacji sankcyjnych
• Udział w monitorowaniu transakcji pod kątem sankcji międzynarodowych i przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu
• Monitorowanie zmian dotyczących sankcji UE/ONZ/UK/USA i GIIF i MSWiA
• Analiza transakcji finansowania handlu pod kątem ryzyk sankcyjnych związanych z towarami i dokumentami
• Weryfikacja Klientów pod kątem statusu PEP i obecności na listach sankcyjnych
• Analiza i typowanie transakcji pod kątem podejrzeń prania pieniędzy
• Monitorowanie relacji gospodarczych z Klientami i decyzje o kontynuowaniu relacji
• Wydawanie rekomendacji dla jednostek biznesowych w zakresie AML/CFT/sankcji
• Wydawanie rekomendacji dla AML także w zakresie sankcji
• Współtworzenie procesów sankcyjnych w Banku
• Wsparcie w projektach AML/sankcje i w treningach AML

Skills

Doświadczenie AML

Sankcje międzynarodowe

Analiza danych

Podejmowanie decyzji

Współpraca zespołowa

Tools

MS Office

Job description

• minimum 3 lata doświadczenia w bankowości lub instytucjach finansowych wobszarze AML, a w szczególności w tematyce dotyczącej sankcji międzynarodowych (m.in. płatności, customer sanctions screening, PEP, dual use, onboarding, asset freezing)
• bardzo dobrą znajomość produktów bankowych;
• doskonałe umiejętności analityczne i zdolność do pracy z dużą ilością danych;
• znajomość podstawowych regulacji dotyczące sankcji międzynarodowych (UE, ONZ, OFAC) i potrafi stosować je w praktyce operacyjnej,
• doświadczenie w analizie alertów sankcyjnych oraz weryfikacji klientów i transakcji pod kątem ryzyka sankcyjnego,
• doświadczenie lub wiedzę w zakresie analizy transakcji związanych z finansowaniem handlu (trade finance), w tym identyfikowania ryzyk sankcyjnych związanych z dokumentami handlowymi, strukturą transakcji oraz przepływami towarów i środków,
• umiejętność samodzielnego prowadzenia spraw oraz podejmowania decyzji w ramach obowiązujących procedur i wytycznych,
• zwraca uwagę na jakość dokumentacji i potrafi przygotowywać kompletne, logiczne i uzasadnione wnioski z analiz,
• jest dokładna, odpowiedzialna i dobrze zorganizowana w codziennej pracy,
• potrafi efektywnie zarządzać swoim portfelem spraw oraz pracować pod presją czasu,
• umie identyfikować nieprawidłowości i zgłaszać ryzyka wymagające dalszej analizy lub eskalacji,
• chętnie współpracuje z innymi zespołami oraz wspiera młodszych pracowników w rozwoju kompetencji,
• chce rozwijać się w specjalistycznym obszarze sankcji i zarządzania ryzykiem finansowym,
• bardzo dobra znajomość pakietu Microsoft Office (Co-pilot, Outlook, Excel, Word);
• rozwinięte umiejętności organizacyjne i komunikacyjne (możliwa komunikacja z instytucjami nadzorującymi procesy AML oraz przeciwdziałanie łamaniu sankcji);
• dojrzałość organizacyjna, odpowiedzialność i samodzielność;
• doświadczenie w pracy z projektami AML/sankcje;
• znajomość języka angielskiego na poziomie B1;
• dobra znajomość polskiej legislacji AML i polskiego reżimu sankcyjnego;
• umiejętność interpretacji legislacji innych krajów (UK, US) oraz UE mających wpływ na funkcjonowanie Banku;
• doświadczenie zdobyte w polskim systemie bankowym.

Mamy dla Ciebie pracę, która polega na:

• realizowaniu obowiązków wynikających z Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML), polskich i międzynarodowych przepisów sankcyjnych, oraz regulacji wewnętrznych banku;
• udziale w procesie monitorowania transakcji pod kątem sankcji międzynarodowych oraz przeciwdziałania finansowania terroryzmu;
• monitorowaniu zmian dotyczących sankcji nakładanych przez UE, ONZ, UK, USA oraz GIIF i MSWiA;
• analizie transakcji finansowania handlu pod kątem towarów podwójnego zastosowania;
• weryfikacji Klientów pod kątem statusu PEP zgodnie z regulacjami prawnymi;
• weryfikacji Klientów pod kątem występowania na listach sankcyjnych;
• analizie i typowaniu transakcji pod kątem podejrzeń prania pieniędzy;
• monitorowaniu stosunków gospodarczych z Klientami;
• podejmowaniu decyzji w zakresie nawiązania bądź kontynuacji relacji z Klientem;
• wydawaniu rekomendacji dla jednostek biznesowych w zakresie AML/CFT/sankcji;
• wydawaniu rekomendacji dla jednostek biznesowych w zakresie AML;
• współtworzeniu procesów sankcyjnych w Banku;
• wsparciu w projektach AML/sankcje;
• wsparciu w analizach i kontrolach AML/sankcje;
• wsparcie w treningach organizowanych przez Departament Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy.
• umowę o pracę
• pracę hybrydową
• pakiet benefitów m.in. kafeteria, prywatna opieka medyczna z pakietem stomatologicznym, karta Multisport, ubezpieczenie, konkursy wewnętrzne, programy zniżkowe i lojalnościowe, 16 godzin na wolontariat „Dzień na U”
• pracę w oparciu o wartości wspólnie wypracowane przez Aliorowców – odpowiedzialność, otwartość, innowacyjność, zorientowanie na klienta
• Alior Uniwersytet – przestrzeń do rozwoju kompetencji zawodowych oraz personalnych
• nagrodę pieniężną za skuteczne polecenie w ramach Programu Poleceń