Ekspert ds. sankcji (K/M)

Alior Bank SA; Województwo mazowieckie; Hybrid; PLN 200,000 - 280,000; Full time

Benefits offered by this job

Umowa o pracę

Praca hybrydowa

Kafeteria benefitów

Prywatna opieka medyczna i stomatolog,

Karta Multisport

Ubezpieczenie

Job summary

Alior Bank SA poszukuje specjalisty ds. AML i sankcji, z doświadczeniem w bankowości i instytucjach finansowych. Rola obejmuje zaawansowane analizy sankcyjne, ocenę ryzyka klientów i transakcji, obsługę alertów oraz podejmowanie decyzji zgodnie z regulacjami UE/ONZ/OFAC/UK.

Wymagane jest umiejętne forecastowanie ryzyk, współpraca z innymi jednostkami banku i przygotowywanie opinii dla biznesu. Praca w modelu hybrydowym, umowa o pracę.

Qualifications

• Posiada minimum 5 lat doświadczenia w bankowości lub instytucjach finansowych w obszarze AML (sankcje międzynarodowe).
• Zaawansowana wiedza w zakresie reżimów sankcyjnych (UE, ONZ, OFAC, UK) i umiejętność interpretowania ich w praktyce.
• Bardzo dobra znajomość produktów bankowych i wpływu na ryzyko sankcyjne.
• Rozwinięte umiejętności analityczne i praca z dużą ilością danych oraz złożonymi przypadkami.
• Doświadczenie w analizie alertów sankcyjnych i weryfikacji klientów i transakcji pod kątem ryzyka sankcyjnego.
• Praktyczne doświadczenie w analizie transakcji z finansowania handlu (trade finance).
• Umiejętność prowadzenia złożonych spraw i podejmowania decyzji poza standardowymi scenariuszami.
• Formułowanie opinii i rekomendacji w obszarze sankcji dla innych jednostek Banku.
• Dbałość o jakość dokumentacji i przygotowywanie uzasadnionych wniosków z analiz.
• Identyfikacja nieprawidłowości i ryzyk systemowych oraz inicjowanie działań naprawczych.
• Dokładność, odpowiedzialność i organizacja w codziennej pracy; praca pod presją czasu.
• Chęć wspierania i dzielenia się wiedzą z mniej doświadczonymi pracownikami.

Responsibilities

• Realizowanie obowiązków z AML i sankcji zgodnie z obowiązującymi przepisami i regulacjami banku.
• Prowadzenie zaawansowanych analiz w obszarze sankcji międzynarodowych, ocena ryzyka klientów i transakcji.
• Analiza i obsługa alertów sankcyjnych (screening klientów i transakcji), w tym wysokiego ryzyka.
• Podejmowanie decyzji sankcyjnych na podstawie regulacji i analizy ryzyka, także w przypadkach wymagających interpretacji.
• Ocena transakcji związanych z finansowaniem handlu (trade finance) i identyfikacja ryzyk sankcyjnych.
• Przygotowywanie opinii i rekomendacji dla innych jednostek Banku w obszarze sankcji.
• Interpretacja przepisów UE/ONZ/OFAC/UK i ich praktyczne zastosowanie w banku.
• Współpraca z innymi jednostkami w zakresie zarządzania ryzykiem sankcyjnym oraz tworzenie standardów.
• Wspieranie młodszych pracowników i rozwijanie kompetencji zespołu.
• Udział w projektach AML/sankcyjnych i wdrażanie nowych regulacji oraz narzędzi.

Skills

Minimum 5 lat doświadczenia AML

Zaawansowana wiedza w reżimach sankcyj

Analityczne myślenie

Analiza alertów sankcyjnych

Opinie i rekomendacje sankcyjne

Prowadzenie złożonych spraw

Współpraca z innymi jednostkami

Polska legislacja AML i sankcje

Job description

• posiada minimum 5 lat doświadczenia w bankowości lub instytucjach finansowych w obszarze AML, w szczególności w tematyce sankcji międzynarodowych (m.in. płatności, customer sanctions screening, PEP, dual use, onboarding, asset freezing),
• posiada zaawansowaną wiedzę w zakresie reżimów sankcyjnych (UE, ONZ, OFAC, UK) oraz potrafi samodzielnie interpretować je w praktyce, również w złożonych przypadkach,
• bardzo dobrze zna produkty bankowe oraz rozumie ich wpływ na ryzyko sankcyjne,
• posiada rozwinięte umiejętności analityczne i potrafi pracować z dużą ilością danych oraz złożonymi przypadkami,
• ma doświadczenie w analizie alertów sankcyjnych oraz weryfikacji klientów i transakcji pod kątem ryzyka sankcyjnego – również w przypadkach niestandardowych lub wysokiego ryzyka,
• posiada praktyczne doświadczenie w analizie transakcji związanych z finansowaniem handlu (trade finance), w tym identyfikowania ryzyk sankcyjnych związanych z dokumentami handlowymi, strukturą transakcji oraz przepływami towarów i środków,
• potrafi samodzielnie prowadzić złożone sprawy oraz podejmować decyzje wykraczające poza standardowe scenariusze, w oparciu o regulacje oraz analizę ryzyka,
• potrafi formułować opinie i rekomendacje w obszarze sankcji, w tym dla innych jednostek Banku,
• zwraca szczególną uwagę na jakość dokumentacji i potrafi przygotowywać kompletne, logiczne i uzasadnione wnioski z analiz,
• potrafi identyfikować nieprawidłowości oraz ryzyka systemowe i inicjować działania korygujące lub eskalacyjne,
• jest dokładna, odpowiedzialna i dobrze zorganizowana w codziennej pracy, potrafi efektywnie zarządzać portfelem spraw oraz pracować pod presją czasu,
• potrafi wspierać i dzielić się wiedzą z mniej doświadczonymi pracownikami, pełniąc rolę eksperta merytorycznego w zespole,
• chętnie współpracuje z innymi zespołami oraz pełni rolę partnera i „challengera” w obszarze sankcji,
• chce rozwijać się w specjalistycznym obszarze sankcji i zarządzania ryzykiem finansowym,
• posiada rozwinięte umiejętności organizacyjne i komunikacyjne (w tym możliwa komunikacja z jednostkami nadzorującymi obszar AML/sankcji),
• cechuje się dojrzałością organizacyjną, odpowiedzialnością i wysokim poziomem samodzielności,
• posiada doświadczenie w pracy projektowej (AML/sankcje),
• znajomość języka rosyjskiego lub innego języka wschodniego będzie dodatkowym atutem (praca z dokumentami),
• posiada dobrą znajomość polskiej legislacji AML i reżimu sankcyjnego,
• potrafi interpretować i stosować zagraniczne regulacje sankcyjne oraz ich wpływ na działalność Banku,
• posiada doświadczenie zdobyte w polskim systemie bankowym.

Mamy dla Ciebie pracę, która polega na:

• realizowaniu obowiązków wynikających z Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML), polskich i międzynarodowych przepisów sankcyjnych, oraz regulacji wewnętrznych banku;
• prowadzeniu zaawansowanych analiz w obszarze sankcji międzynarodowych, w tym ocenie klientów, transakcji oraz struktur pod kątem ryzyka sankcyjnego,
• analizie i obsłudze alertów sankcyjnych (screening klientów i transakcji), w tym przypadków niestandardowych i wysokiego ryzyka,
• podejmowaniu decyzji w obszarze sankcji w oparciu o obowiązujące regulacje oraz analizę ryzyka – również w przypadkach wymagających indywidualnej interpretacji,
• ocenie transakcji związanych z finansowaniem handlu (trade finance), w tym dokumentów handlowych, przepływów towarów i środków, oraz identyfikacji ryzyk sankcyjnych,
• przygotowywaniu opinii i rekomendacji w obszarze sankcji dla innych jednostek Banku (biznes, operacje, compliance),
• interpretacji przepisów i reżimów sankcyjnych (UE, ONZ, OFAC, UK) oraz ich stosowaniu w praktyce operacyjnej Banku,
• identyfikacji nieprawidłowości i ryzyk systemowych oraz inicjowaniu działań korygujących i usprawniających procesy,
• zapewnieniu wysokiej jakości dokumentacji oraz przygotowywaniu spójnych, uzasadnionych wniosków z prowadzonych analiz,
• współpracy z innymi jednostkami Banku w zakresie zarządzania ryzykiem sankcyjnym oraz budowania spójnych standardów działania,
• wspieraniu mniej doświadczonych pracowników poprzez dzielenie się wiedzą oraz budowanie kompetencji zespołu,
• udziale w projektach związanych z rozwojem i optymalizacją procesów AML/sankcyjnych, w tym wdrożeniem nowych regulacji oraz narzędzi,
• współpracy z jednostkami nadzorczymi oraz przygotowywaniu materiałów na potrzeby kontroli, audytów i raportowania.
• współtworzeniu procesów sankcyjnych w Banku;
• wsparciu w projektach AML/sankcje;
• wsparciu w analizach i kontrolach AML/sankcje;
• wsparciu w treningach organizowanych przez Departament Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy.
• umowę o pracę
• pracę hybrydową
• pakiet benefitów m.in. kafeteria, prywatna opieka medyczna z pakietem stomatologicznym, karta Multisport, ubezpieczenie, konkursy wewnętrzne, programy zniżkowe i lojalnościowe, 16 godzin na wolontariat „Dzień na U”
• pracę w oparciu o wartości wspólnie wypracowane przez Aliorowców – odpowiedzialność, otwartość, innowacyjność, zorientowanie na klienta
• Alior Uniwersytet – przestrzeń do rozwoju kompetencji zawodowych oraz personalnych
• nagrodę pieniężną za skuteczne polecenie w ramach Programu Poleceń