Ekspert ds. Procesów KYC (K/M)

Alior Bank SA; Polska; Hybrid; PLN 120,000 - 180,000; Full time

Benefits offered by this job

Kafeteria

Prywatna opieka medyczna z pakietem St

Karta Multisport

Ubezpieczenie

Wewnętrzne programy szkoleniowe

Program Poleceń

Job summary

Alior Bank SA poszukuje specjalisty ds. AML/KYC z min. 5 lat doświadczenia w bankowości. Zakres obejmuje pogłębiane analizy klientów wysokiego ryzyka, identyfikację beneficjentów rzeczywistych oraz walidację źródeł pochodzenia środków.

Wymagana jest dobra znajomość KNF i EBA, solidne umiejętności analityczne i biegłość w MS Office. Praca hybrydowa w Polsce z możliwością rozwoju w Alior Uniwersytet. Oferta obejmuje pakiet benefitów i możliwość udziału w projektach AML/KYC, zgodnie z regulacjami

Qualifications

• Minimum 5 lat doświadczenia w bankowości lub instytucjach finansowych w obszarze KYC
• Bardzo dobra znajomość KYC/CDD oraz regulacji AML i wytycznych (KNF, EBA)
• Doświadczenie w analizie klientów wysokiego ryzyka, w tym klientów PEP
• Doświadczenie w identyfikacji i weryfikacji beneficjentów rzeczywistych
• Umiejętność samodzielnej oceny ryzyka klienta i doboru adekwatnych środków bezpieczeństwa
• Doświadczenie w analizach EDD, w tym źródła majątku i źródeł pochodzenia środków
• Zrozumienie jakości danych i spójności informacji w systemach
• Umiejętność interpretacji przepisów i przekładania ich na praktykę operacyjną
• Jest dokładna/y, odpowiedzialna/y i odporna/y na presję czasu
• Dobra znajomość pakietu MS Office
• Znajomość UE i innych krajów (np. UK, US)
• Umowa o pracę, praca hybrydowa
• Dodatkowe benefity i programy rozwojowe Alior Uniwersytet
• Nagroda za polecenie w Programie Poleceń

Responsibilities

• Realizowaniu obowiązków wynikających z AML/CFT oraz regulacji banku
• Prowadzenie pogłębionych analiz klientów, zwłaszcza klientów wysokiego ryzyka AML/CFT
• Ocena ryzyka klienta i weryfikacja adekwatności zastosowanych środków bezpieczeństwa
• Identyfikacja i weryfikacja beneficjentów rzeczywistych oraz analizę struktur właścicielskich
• Analiza klientów PEP i źródła majątku oraz źródeł pochodzenia środków
• Prowadzenie pogłębionych analiz EDD
• Tworzenie, rozwijanie i optymalizacja procesów KYC
• Udział w projektach AML/KYC i szkoleniach
• Analiza trendów w AML/KYC oraz interpretacja legislacji
• Zapewnienie wysokiej jakości dokumentacji KYC zgodnie z przepisami
• Identyfikowanie nieprawidłowości i inicjowanie działań naprawczych
• Współpraca z jednostkami biznesowymi i wsparcie merytoryczne zespołów

Skills

KYC/CDD

Analiza ryzyka

Analiza danych

EDD

Beneficjenci rzeczywiści

PEP

Regulacje AML/KNF/EBA

Wnioskowanie i dokumentacja

Praca pod presją

Tools

Microsoft Excel

Microsoft Outlook

Microsoft Word

Copilot

Job description

• realizowaniu obowiązków wynikających z Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CFT), regulacji unijnych oraz regulacji wewnętrznych banku,
• prowadzeniu pogłębionych analiz klientów, w szczególności klientów wysokiego ryzyka AML/CFT,
• dokonywaniu kompleksowej oceny ryzyka klienta oraz weryfikacji adekwatności zastosowanych środków bezpieczeństwa finansowego,
• identyfikacji i weryfikacji beneficjentów rzeczywistych wraz z analizą złożonych struktur właścicielskich oraz powiązań kapitałowych i osobowych,
• analizie klientów PEP, w tym ustalaniu i weryfikacji źródła majątku oraz źródła pochodzenia środków,
• prowadzeniu pogłębionych analiz EDD (Enhanced Due Diligence),
• tworzeniu, rozwijaniu oraz optymalizacji procesów KYC w banku,
• uczestniczeniu oraz prowadzeniu projektów AML/KYC,
• analizie trendów oraz zmian w obszarze AML/KYC,
• interpretacji legislacji oraz wdrażaniu jej w organizacji,
• prowadzeniu analiz oraz kontroli AML/KYC,
• zapewnieniu wysokiej jakości dokumentacji KYC zgodnie z regulacjami wewnętrznymi i przepisami prawa,
• identyfikowaniu nieprawidłowości, braków danych oraz ryzyk regulacyjnych i inicjowaniu działań naprawczych,
• współpracy z jednostkami biznesowymi,
• wsparciu merytorycznym zespołów oraz udziałowi w szkoleniach AML/KYC.

Jeśli jesteś osobą, która:

• posiada minimum 5 lat doświadczenia w bankowości lub instytucjach finansowych w obszarze KYC,
• posiada bardzo dobrą znajomość obszaru KYC/CDD oraz regulacji AML i wytycznych (KNF, EBA),
• ma doświadczenie w analizie klientów wysokiego ryzyka, w tym klientów PEP,
• posiada doświadczenie w identyfikacji i weryfikacji beneficjentów rzeczywistych,
• potrafi samodzielnie dokonywać oceny ryzyka klienta oraz dobierać adekwatne środki bezpieczeństwa finansowego,
• ma doświadczenie w prowadzeniu analiz EDD, w tym w zakresie źródła majątku i źródła pochodzenia środków,
• potrafi identyfikować złożone struktury własnościowe oraz powiązania kapitałowe i osobowe,
• rozumie znaczenie jakości danych oraz spójności informacji w systemach i dokumentacji,
• potrafi interpretować przepisy i przekładać je na praktykę operacyjną,
• potrafi formułować jasne, logiczne i dobrze udokumentowane wnioski,
• jest dokładna/y, odpowiedzialna/y i odporna/y na pracę pod presją czasu,
• potrafi wspierać merytorycznie zespół i angażować się w podnoszenie jakości procesów KYC,
• posiada bardzo dobrą znajomość produktów bankowych,
• posiada doskonałe umiejętności analityczne i potrafi pracować z dużą ilością danych,
• bardzo dobrze zna pakiet Microsoft Office (Copilot, Outlook, Excel, Word),
• posiada doświadczenie i samodzielność w pracy projektowej AML/KYC,
• zna język angielski na poziomie B1-B2,
• posiada doświadczenie zdobyte w polskim systemie bankowym,
• posiada umiejętność interpretacji legislacji UE oraz innych krajów (np. UK, US).
• umowę o pracę,
• pracę hybrydową,
• pakiet benefitów m.in. kafeteria, prywatna opieka medyczna z pakietem stomatologicznym, karta Multisport, ubezpieczenie, konkursy wewnętrzne, programy zniżkowe i lojalnościowe 16 godzin na wolontariat "Dzień na U",
• pracę w oparciu o wartości wspólnie wypracowane przez Aliorowców – odpowiedzialność, otwartość, innowacyjność, zorientowanie na klienta,
• Alior Uniwersytet – przestrzeń do rozwoju kompetencji zawodowych oraz personalnych
• nagrodę pieniężną za skuteczne polecenie w ramach Programu Poleceń.