Specjalista(-tka) ds. analiz KYC

Erste Bank Polska; Warszawa; Hybrid; PLN 156,000 - 268,000; Full time

Benefits offered by this job

Medicover private medical care

Hybrid work

Multisport card

Wellbeing activities (Kluby Zaintereś

Training platform

Job summary

Erste Bank Polska poszukuje specjalisty KYC/AML do zespołu Analiz Klientów Firmowych. Rola obejmuje wsparcie KYC dla klientów instytucionalnych, identyfikację UBO oraz analizę struktury własnościowej w 2. linii obrony.

Praca w trybie hybrydowym, z możliwością wsparcia procesów EDD i współpracą z 1. linią w zakresie wymogów KYC. Atrakcyjne benefity i rozwój zawodowy w Grupie Erste.

Qualifications

• Posiadasz znajomość AML/KYC dotyczących klientów instytucjonalnych.
• Doświadczenie w prowadzeniu lub wspieraniu procesów EDD.
• Wykształcenie wyższe – preferowane prawo/administracja/bankowość.
• Znajomość pojęć: Correspondent Banking, SWIFT, RFI, UBO, CRBR.
• Potrafisz organizować pracę i pracować pod presją czasu.
• Komunikatywność, systematyczność i rzetelność.

Responsibilities

• 2 LoD – wsparcie procesów KYC onboarding i perpetual dla klientów instytucjonalnych.
• Identyfikacja i weryfikacja beneficjentów rzeczywistych (UBO) oraz analiza struktury własnościowej.
• Analiza rozbieżności danych CRBR a informacjami Banku.
• Realizacja i analiza RFI.
• Ocena informacji i dokumentów od jednostek biznesowych w procesach KYC.
• Udzielanie merytorycznego wsparcia 1 Linii w interpretacji wymogów KYC.
• Identyfikowanie nieprawidłowości i rekomendacje ich rozwiązania.
• Współpraca z jednostkami Banku i Grupy w zakresie KYC.

Skills

AML/KYC knowledge

EDD experience

English proficiency

UBO knowledge

CRBR familiarity

time management

communication skills

problem solving

Education

Higher education in law/administration/banking

Job description

To masz na bank:

• umowa na zastępstwo,

• praca hybrydowa (częściowo w biurze we Wrocławiu, ul. Robotnicza 11 lub Warszawie, Plac Europejski 3A)

• zespół/lider: Zespół Analiz KYC Klienta Firmowego (Elżbieta Poloczek)

• cel: Stanowisko jest osadzone w drugiej linii obrony i obejmuje zarówno samodzielną realizację analiz KYC, jak i pełnienie funkcji eksperckiego wsparcia dla pierwszej linii w zakresie identyfikacji i weryfikacji klientów instytucjonalnych, ich struktury właścicielskiej oraz beneficjentów rzeczywistych.

Jesteśmy bankiem z zapleczem technologicznym. W naszej centrali łączymy kilkanaście jednostek biznesowych. Należymy do pierwszej trójki największych banków w Polsce i jesteśmy częścią międzynarodowej Grupy Erste.

Choć jesteśmy zupełnie różni to mamy jeden cel - wszystko robimy na bank. Mamy możliwość integracji z innymi pracownikami np. dzięki ponad 20 Klubom Zainteresowań. Cenimy różnorodność wśród naszych pracowników. Wierzymy, że każdy, bez względu na indywidualne predyspozycje, może wnieść niepowtarzalną perspektywę do naszej firmy.

Aplikuj, jeśli:

• posiadasz znajomość regulacji i standardów dotyczących AML/KYC w zakresie klientów instytucjonalnych,
• posiadasz doświadczenie w prowadzeniu lub wspieraniu procesów EDD,
• posiadasz wyksztalcenie wyższe – preferowane prawo, administracja, bankowość,
• posługujesz się językiem angielskim na poziomie komunikatywnym w mowie i piśmie,
• pojęcia takie jak: Correspondent Banking, SWIFT, RFI, UBO, CRBR, nie są Ci obce,
• organizujesz pracę własną w sposób umożliwiający terminową realizację przydzielonych Ci zadań,
• umiesz działać pod presją czasu,
• cechujesz się komunikatywnością, systematycznością oraz rzetelnością,
• jesteś kreatywny/-a i masz otwarty umysł na zmieniające się otoczenie prawne.

Twoje zadania w tej roli:

• jako 2 LoD wsparcie procesów KYC onboarding i perpetual dla klientów instytucjonalnych Banku mających miejsce na 1 LoD,
• identyfikacja i weryfikacja beneficjentów rzeczywistych (UBO) oraz analiza struktury własnościowej i kontroli nad klientem w ramach procesów kontrolnych oraz wsparcia 1 LoD;
• analiza rozbieżności pomiędzy danymi z CRBR a informacjami posiadanymi przez Bank;
• realizacja i analiza RFI,
• ocena informacji i dokumentów otrzymywanych od jednostek biznesowych oraz innych jednostek Banku w ramach procesów KYC i reklamacji;
• udzielanie merytorycznego wsparcia pierwszej linii w zakresie interpretacji wymogów KYC, identyfikacji beneficjenta rzeczywistego oraz prawidłowego stosowania procesów i standardów KYC;
• identyfikowanie nieprawidłowości, braków lub niespójności w procesach i dokumentacji KYC oraz formułowanie rekomendacji dotyczących ich rozwiązania;
• współpraca z jednostkami Banku i Grupy w zakresie szeroko pojętego KYC.

Na bank zadbamy dla Ciebie o:

• umowa na zastępstwo,
• praca w trybie hybrydowym,
• prywatną opiekę medyczną Medicover (z możliwością wykupienia pakietu stomatologicznego),
• system kafeteryjny z punktami do wymiany na aktywności, np. wypoczynkowe, kulturalne, gastronomiczne lub dofinansowanie do przedszkola/żłobka/klubu dziecięcego,
• kartę Multisport,
• ofertę produktową banku oraz pożyczki na pracowniczych warunkach,
• aktywności wellbeingowe, np. Kluby Zainteresowań, webinary, ćwiczenia, podcasty; inicjatywy w biurach np. mammobus, profilaktyczne badanie wzroku, warsztaty z samoobrony,
• wyprawkę dla dzieci,
• benefity dla osób z niepełnosprawnościami: dodatek finansowy na cele prozdrowotne, dodatkowe 2 dni urlopu dla pracowników z lekkim stopniem niepełnosprawności, całkowita praca zdalna, jeśli charakter pracy na to pozwala,
• platformę ze szkoleniami zewnętrznymi i wewnętrznymi – np. programowanie czy analiza danych lub komunikacja, podejście strategiczne, negocjacje i inne,
• program poleceń pracowniczych – nagrodę pieniężną za polecenie osoby do pracy w banku.

Jak wygląda wdrożenie i rozwój?

• Na bank nie rzucimy Cię na głęboką wodę. Zaplanowaliśmy wdrożenie, które obejmować będzie wprowadzenie do organizacji, Twojej jednostki biznesowej i zadań.
• Na początku Twój przełożony pokaże Ci naszą kulturę organizacyjną i odpowie na wszystkie pytania.

Po każdym z etapów rekrutacji otrzymasz od nas informację zwrotną, dostosowaną do jego poziomu zaawansowania. Po spotkaniach zaś wrócimy do Ciebie z kompleksowym podsumowaniem mailowym lub telefonicznym.

Stosujemy najwyższe standardy zarządzania ryzykiem, dbamy o bezpieczeństwo naszych klientów i świadczonych usług.