Specjalista KYC/AML – Ekspert CDD/EDD

Pocketsquare; Warszawa; Hybrid; PLN 120,000 - 180,000; Full time

Benefits offered by this job

Dofinansowanie nauki języków obcych

Ubezpieczenie na życie

Karta sportowa

Prywatna opieka medyczna

Dofinansowanie certyfikatów branżowych

Job summary

Pocketsquare w Warszawie poszukuje KYC Specialist odpowiedzialnego za prowadzenie analiz klientów oraz realizację procesów należytej staranności zgodnie z AML/CFT. Stanowisko skierowane jest do osoby z doświadczeniem w KYC/CDD/EDD w sektorze bankowym lub finansowym.

Do głównych zadań należą ocena ryzyka AML/KYC, identyfikacja beneficjentów rzeczywistych, weryfikacja dokumentów, monitorowanie transakcji i współpraca z działem compliance.

Qualifications

• Biegła znajomość języka angielskiego w mowie i piśmie (min. B2).
• Doświadczenie w CDD/EDD i analizie klientów wysokiego ryzyka.
• Dobra znajomość regulacji AML/CFT oraz procesów KYC (onboarding, przeglądy, ocena ryzyka).
• Umiejętność formułowania jasnych, dobrze udokumentowanych wniosków i rekomendacji.
• Minimalne doświadczenie w obszarach KYC/AML i analizie klientów.
• Znajomość KNF i EBA dotyczących KYC; certyfikat CAMS będzie dodatkowym atutem.

Responsibilities

• Prowadzenie analiz klientów w ramach CDD i EDD, w tym klientów wysokiego ryzyka.
• Ocena ryzyka AML/KYC i podejmowanie decyzji w złożonych przypadkach.
• Identyfikacja i weryfikacja beneficjentów rzeczywistych (UBO) oraz analiza struktur właścicielskich.
• Analiza klientów PEP, weryfikacja źródła majątku i źródła pochodzenia środków.
• Prowadzenie pogłębionych analiz adverse media, sankcji i powiązań kapitałowych.
• Weryfikacja dokumentów klientów (KRS, CEIDG, CRBR) i rekomendowanie decyzji dot. relacji.
• Monitorowanie transakcji i aktywności klientów pod kątem podejrzanych schematów.
• Tworzenie i aktualizacja procedur oraz polityk KYC/AML.
• Współpraca z jednostkami biznesowymi i działem compliance.
• Udział w projektach transformacyjnych KYC/AML oraz inicjowanie działań naprawczych.
• Wsparcie przy audytach i kontrolach regulacyjnych (np. KNF).

Education

Licencjat

Job description

Pocketsquare w Warszawie poszukuje KYC Specialist odpowiedzialnego za prowadzenie analiz klientów oraz realizację procesów należytej staranności zgodnie z AML/CFT. Stanowisko skierowane jest do osoby z doświadczeniem w KYC/CDD/EDD w sektorze bankowym lub finansowym.

Do głównych zadań należą ocena ryzyka AML/KYC, identyfikacja beneficjentów rzeczywistych, weryfikacja dokumentów, monitorowanie transakcji i współpraca z działem compliance.