Specjalista ds. Umów Finansowych

edrone; Bydgoszcz; Hybrid; PLN 56,000 - 123,000; Full time

Benefits offered by this job

Karta MultiSport

Wyjazdy integracyjne

Mentoring 1:1

Job summary

Phinance S.A. poszukuje Specjalisty ds. Umów Finansowych (Finanse Osobiste) do pracy w Bydgoszczy/Toruń w modelu hybrydowym. Oferujemy płatny okres wdrożenia, system prowizyjny i premie.

Firma działa jako niezależny pośrednik finansowy z portfolio ponad 100 partnerów. Zakres obowiązków obejmuje analizę finansową klientów, opracowywanie planów finansowych oraz aktywne pozyskiwanie nowych klientów. Oczekujemy doświadczenia w finansach lub obsłudze klienta, komunikatywności i samodzielności, a

Qualifications

• Wymagane doświadczenie w finansach, sprzedaży lub obsłudze klienta.
• Umiejętność analitycznego myślenia i empatii w kontaktach z klientami.
• Dobra organizacja pracy i samodzielność w działaniu.

Responsibilities

• Rzetelna analiza sytuacji finansowej i ubezpieczeniowej klientów indywidualnych.
• Tworzenie i prezentowanie spersonalizowanych planów finansowych.
• Budowanie i utrzymywanie długoterminowych relacji z klientami.
• Pozyskiwanie nowych klientów w oparciu o rekomendacje i kontakt z partnerami.

Skills

Doświadczenie w finansach

Komunikatywność

Empatia

Analityczne myślenie

Samodzielność

Dobra organizacja pracy

Education

Wykształcenie minimum średnie

Job description

# Specjalista ds. Umów FinansowychSprzedażToruńska 151, Bydgoszcz +1 Lokalizacja## Phinance S.A.Praca Phinance S.A.Pełny wymiarB2B, UZSpecjalista / MidHybrydowo### Opis stanowiskaSpecjalista ds. Umów Finansowych (Finanse Osobiste) – płatne wdrożenie, 100+ partnerów i zero nudnych procedur!* **Miejsce pracy:** Bydgoszcz/Toruń (pracujemy w modelu hybrydowym – łączymy komfort pracy z domu z burzą mózgów w nowoczesnym biurze)* **Forma zatrudnienia:** B2B / Umowa zlecenie (sam decydujesz, która opcja lepiej pasuje do Twoich planów)* **Poziom stanowiska:** Specjalista / Mid* **Wynagrodzenie:** Płatny okres wdrożenia (stałe wsparcie finansowe/podstawa przez pierwsze 12 miesięcy) + wielopoziomowy system prowizyjny (prowizja za zawarcie, kolejnoroczna i obsługowa) + premie. (Realne średnie zarobki na start na tym stanowisku to **5 000 – 11 000 PLN netto** przy pełnym zaangażowaniu).O co u nas chodzi? (Szybka prawda o tej pracy)Większość osób na dźwięk słów „umowy finansowe” wyobraża sobie segregatory pełne nudnych papierów i drobny druczek, którego nikt nie rozumie. W Phinance S.A. od 24 lat odczarowujemy ten świat.Jasno pozycjonujemy się jako **Specjalista ds. Finansów Osobistych** – stajesz się kimś w rodzaju „osobistego trenera” dla portfeli swoich klientów. Pomagasz im ogarnąć domowe finanse, zaplanować bezpieczną przyszłość dla dzieci, odłożyć na wymarzone mieszkanie lub mądrze zainwestować nadwyżki.Ponieważ jesteśmy największym niezależnym pośrednikiem finansowym w Polsce, nie pracujesz dla jednego banku czy ubezpieczalni. Masz w portfolio produkty od **ponad 100 partnerów biznesowych**. Klientowi oferujesz tylko to, co naprawdę mu pomoże – bez wciskania i bez presji.Twój dzień w Phinance (Bez stoperów i sztywnych ram)Nie mamy mikro-managementu. Doceniamy dojrzałość, dlatego po okresie wdrożenia sam decydujesz, kiedy i jak pracujesz. Twój typowy dzień to:* **Merytoryczny rozruch:** Zaczynasz dzień z kubkiem dobrej kawy w biurze lub w domu. Sprawdzasz kalendarz i przygotowujesz się do rozmów.* **Praca z technologią:** Korzystasz z naszych autorskich systemów CRM, asystentów sprzedaży online (naszego wewnętrznego systemu usprawniającego generowanie ofert) i systemów współdzielenia klienta. Żmudną papierologię ograniczamy do minimum, dając Ci przestrzeń na to, co najważniejsze – rozmowę.* **Konsultacje z klientami:** Analizujesz ich sytuację finansową, badasz potrzeby i dobierasz dla nich bezpieczne, przejrzyste plany oszczędnościowe lub ochronne. Rozmawiacie online lub na spotkaniach osobistych. Podczas spotkań na żywo z klientami dbamy o elegancki i w pełni profesjonalny wizerunek – wtedy stawiamy na styl *smart-casual*.* **Wsparcie i integracja:** Konsultujesz bardziej skomplikowane umowy z naszymi wewnętrznymi analitykami lub po prostu idziesz na wspólny lunch z zespołem.Twój przyszły zespół i wsparcieW naszym oddziale nie ma anonimowych twarzy. Będziesz pracować ramię w ramię z ludźmi, którzy zawsze chętnie pomogą :* **Dedykowanym Kierownikiem:** który z uśmiechem i cierpliwością przeprowadzi Cię przez całe wdrożenie i pomoże rozwinąć skrzydła.* **Doświadczonymi Doradcami:** którzy chętnie podpowiedzą Ci, jak budować zaufanie u klientów i dbać o to, by polecali Cię swoim znajomym.Czego od Ciebie oczekujemy?* **Doświadczenia w finansach, sprzedaży lub obsłudze klienta** (mile widziane, ale jeśli jesteś po prostu otwarty na ludzi i szybko się uczysz – również aplikuj!),* **Komunikatywności i empatii** – pracujemy na zaufaniu, dlatego umiejętność słuchania i naturalnego rozmawiania z klientem to dla nas klucz ,* **Analitycznego myślenia i chęci do nauki** – finanse bywają zawiłe, ale my nauczymy Cię wszystkiego od absolutnych podstaw ,* **Samodzielności i dobrej organizacji pracy** – sam planujesz swój dzień, więc musisz wiedzieć, jak ułożyć swoje priorytety ,* **Wykształcenia minimum średniego** (wyższe ekonomiczne lub finansowe będzie dodatkowym plusem),* **Zaświadczenia o niekaralności (KRK)** – to formalny i niezbędny warunek rejestracji państwowych licencji.Twoje codzienne wyzwania:* Rzetelna analiza sytuacji finansowej i ubezpieczeniowej klientów indywidualnych,* Tworzenie i prezentowanie szytych na miarę planów finansowych (inwestycyjnych, oszczędnościowych i ochronnych),* Budowanie i pielęgnowanie długofalowych relacji opartych na partnerstwie i zaufaniu ,* Współpraca z wiodącymi instytucjami finansowymi i ubezpieczeniowymi na polskim rynku,* Pozyskiwanie nowych klientów w oparciu o merytoryczne rekomendacje – bez agresywnego marketingu,* Ciągły rozwój na naszych certyfikowanych szkoleniach branżowych.Co przygotowaliśmy dla Ciebie? (Bo wiemy, czego potrzebujesz!)**Finanse i stabilność na start:*** **Płatny okres wdrożenia:** Otrzymujesz stabilną podstawę finansową przez pierwszych 12 miesięcy współpracy, abyś mógł ze spokojną głową uczyć się fachu.* **Wielopoziomowa prowizja:** Zarabiasz prowizję za zawarcie umów, ale też prowizje kolejnoroczne oraz stałe prowizje obsługowe za stałą opiekę nad klientem – z czasem budujesz swój własny dochód pasywny.* **Brak sztywnych targetów (sztucznych planów):** Nie mamy bezlitosnych, korporacyjnych planów sprzedażowych. Liczy się jakość Twojej pracy i etyka wobec klienta.**Rozwój i prestiż zawodu:*** **Szkolenia certyfikowane i licencje KNF:** W pełni przygotujemy Cię i sfinansujemy Twoje egzaminy państwowe, dzięki czemu zdobędziesz niezależny zawód regulowany prawnie.* **Mentoring 1:1:** Od pierwszego dnia masz u boku dedykowanego kierownika, który pomoże Ci domknąć pierwsze analizy i wesprze w trudniejszych tematach.* **Jasny awans:** Od Specjalisty, przez Eksperta, aż po Menedżera – awansujesz na podstawie twardych, jasnych i sprawiedliwych wyników, a nie układów.**Elastyczność i kultura pracy:*** **Pełna hybryda i elastyczne godziny:** Sam decydujesz, kiedy pracujesz z biura, kiedy hybrydowo, a kiedy robisz przerwę na sprawy prywatne.* **Swobodne środowisko pracy w biurze:** W biurze cenimy swobodę (jeansy i sneakersy są u nas standardem) , jednak podczas bezpośrednich spotkań z klientami dbamy o profesjonalny wizerunek – wtedy stawiamy na klasyczny smart-casual.* **Benefity pozapłacowe:** Karta MultiSport, wewnętrzne konkursy z nagrodami rzeczowymi i legendarne wyjazdy integracyjne dla najlepszych doradców.Szybka rekrutacja w 4 krokach (Zamykamy proces w tydzień!)1. **Aplikacja:** Wysyłasz nam swoje CV.2. **Szybki telefon (15 min):** Nasz rekruter zadzwoni, aby krótko porozmawiać o Twoich oczekiwaniach i umówić spotkanie.3. **Merytoryczne spotkanie (Online lub w Stacjonarnie):** Porozmawiamy o szczegółach współpracy, odpowiemy na Twoje pytania i sprawdzamy, czy nadajemy na tych samych falach.4. **Decyzja i start:** Otrzymujesz od nas konkretną ofertę i planujemy Twoje wdrożenie.Kliknij **Aplikuj** i przekonaj się, jak wygląda nowoczesne doradztwo z Phinance S.A.!