Ekspert ds. Planowania Finansowego

af; Toruń; On-site; PLN 112,000 - 279,000; Full time

Job summary

Phinance S.A. w Polsce poszukuje Eksperta od Planowania Finansowego do pracy hybrydowej w Bydgoszczy/Toruniu. Będziesz prowadzić analizy finansowe i doradzać klientom z portfolio firmy, pracując z niezależnym zespołem i platformami technologicznymi.

Oczekujemy minimum 1 roku doświadczenia w doradztwie finansowym, solidnej znajomości produktów i etycznego podejścia. Oferujemy wsparcie finansowe na start, system prowizyjny i możliwość pracy z klientami przekazywanymi przez firmę.

Qualifications

• Minimum 1 rok doświadczenia w doradztwie finansowym, inwestycyjnym lub ubezpieczeniowym.
• Dobra znajomość produktów finansowych i orientacja w trendach rynkowych.
• Wysoka kultura osobista i etyka zawodowa – zaufanie to fundament doradztwa.
• Samodzielność i nastawienie na cel – wolność planowania.
• Wykształcenie minimum średnie (wyższe ekonomi- czne będzie atutem).
• Zaświadczenie o niekaralności (KRK) jest konieczne.
• Prawo jazdy kat. B mile widziane, mobilność w terenie.

Responsibilities

• Prowadzenie indywidualnych analiz i opracowywanie długoterminowych planów finansowych dla zamożnych klientów i firm.
• Kompleksowe doradztwo w zakresie inwestycji, ubezpieczeń, kredytów, emerytur oraz sukcesji majątku.
• Budowanie długofalowych relacji z klientami i obsługa portfela przekazywanego przez Phinance S.A.
• Współpraca z instytucjami finansowymi w celu wypracowania optymalnych rozwiązań.

Skills

Doradztwo finansowe

Znajomość produktów finansowych

Kultura osobista i etyka

Samodzielność

Education

Średnie wykształcenie

Tools

Kalkulatory finansowe

Job description

Ekspert ds. Planowania Finansowego – 100+ partnerów, realne wsparcie i klienci od firmy!

Stanisława Żółkiewskiego 5, Toruń +1 Lokalizacja

Miejsce pracy: Bydgoszcz/Toruń (hybrydowo – Ty decydujesz, ile czasu spędzasz w naszym warszawskim biurze, a ile pracujesz z domu)

Forma zatrudnienia: B2B / Umowa zlecenie

Poziom stanowiska: Specjalista / Mid / Senior

Wynagrodzenie: System prowizyjny bez sufitu + wsparcie finansowe (podstawa na start przez pierwsze 12 miesięcy) + prowizje odnowieniowe i obsługowe + premie kwartalne i bonusy. (Średnie realne zarobki ekspertów : 10 000 – 25 000 PLN netto na B2B przy pełnym zaangażowaniu).

Znamy ten ból. Czas na doradztwo w wersji "Premium"

Pracujesz w finansach, bankowości lub ubezpieczeniach i masz dość wciskania klientom jednego, z góry narzuconego produktu? Męczy Cię praca w systemie, gdzie liczy się tylko realizacja planu narzuconego przez centralę, a nie faktyczne dobro klienta?

W Phinance S.A. od 24 lat robimy to zupełnie inaczej. Jesteśmy największą niezależną firmą doradztwa finansowego w Polsce. Nie jesteśmy związani z jedną instytucją – w naszym portfolio mamy produkty od ponad 100 partnerów biznesowych (największe banki, towarzystwa ubezpieczeniowe i fundusze inwestycyjne).

Dla Ciebie oznacza to jedno: pełną wolność i czystą etykę zawodową. Stajesz się dla klienta realnym partnerem i strategiem, który układa jego finanse kompleksowo – od ubezpieczeń i kredytów, aż po emeryturę i sukcesję majątku. Co więcej, u nas nie musisz zaczynać od zera. Dajemy Ci możliwość pracy z klientami przekazywanymi bezpośrednio przez firmę.

Twój typowy dzień pracy (Bez mikro-managementu i bez "stoperów")

Szanujemy Twój profesjonalizm. Nie znajdziesz u nas sztywnych godzin pracy ani kierownika, który rozlicza Cię z każdej minuty połączenia. Sam planujesz swój tydzień :

Kawa i strategia: Zaczynasz dzień hybrydowo. Analizujesz portfele swoich klientów, przygotowujesz kompleksowe plany finansowe i kalkulacje.

Praca z technologią: Korzystasz z naszych autorskich systemów cyfrowych: CRM, systemu współdzielenia klienta oraz asystenta sprzedaży online (naszego dedykowanego systemu automatyzującego przygotowanie ofert i dokumentację).

Spotkania i doradztwo: Prowadzisz rozmowy z klientami (online lub w naszym nowoczesnym biurze w Warszawie). Podczas bezpośrednich spotkań z klientami dbamy o nienaganny wizerunek biznesowy i styl smart-casual. Rozmawiacie o ich celach życiowych, planach sukcesji czy optymalizacji podatkowej.

Wymiana wiedzy: Razem z zespołem omawiacie skomplikowane przypadki rynkowe, wymieniając się doświadczeniami przy wspólnej dyskusji.

Twój przyszły zespół i wsparcie

W naszym warszawskim oddziale nie ma anonimowości i korporacyjnych gier. Będziesz pracować w strukturze, która oferuje:

Wsparcie merytoryczne Senior Partnerów: ludzi, którzy w branży finansowej są od lat i chętnie pomogą rozpracować skomplikowane tematy inwestycyjne czy prawne.

Dojrzałych ekspertów: którzy chętnie dzielą się wiedzą rynkową i pokazują, jak efektywnie pogodzić rozwój dynamicznej kariery z udanym życiem prywatnym.

Czego od Ciebie oczekujemy? (Konkrety)

Minimum 1 rok doświadczenia w doradztwie finansowym, inwestycyjnym lub ubezpieczeniowym (warunek konieczny) – szukamy osób, które znają już podstawy rzemiosła,

Dobrej znajomości produktów finansowych i orientacji w bieżących trendach rynkowych,

Wysokiej kultury osobistej i etyki zawodowej – nasi klienci powierzają nam doradztwo majątkowe, dlatego zaufanie to dla nas absolutny fundament ,

Samodzielności i nastawienia na cel – dając wolność, oczekujemy dojrzałości w działaniu ,

Wykształcenia minimum średniego (wyższe ekonomiczne lub pokrewne będzie dużym atutem),

Zaświadczenia o niekaralności (KRK) – bez tego nie przejdziemy procedur licencyjnych ,

Prawa jazdy kat. B (mile widziane, ułatwia mobilność).

Co będzie należeć do Twoich zadań?

Prowadzenie indywidualnych analiz i opracowywanie długoterminowych planów finansowych dla klientów zamożnych oraz firm,

Kompleksowe doradztwo w zakresie inwestycji, ubezpieczeń, kredytów, emerytur oraz sukcesji biznesowej,

Budowanie, rozwijanie i utrzymywanie długofalowych relacji partnerskich z klientami ,

Aktywna praca na własnej bazie kontaktów oraz obsługa klientów przekazywanych przez Phinance S.A.,

Współpraca z clołowymi instytucjami finansowymi na rynku w celu wypracowania najlepszych rozwiązań dla klienta.

Co oferujemy? Bo partnerstwo rozumiemy dosłownie.

Wynagrodzenie, stabilność i dochód pasywny:

Bezpieczny transfer do nas: Gwarantowane wsparcie finansowe (podstawa) przez pierwszych 12 miesięcy, abyś mógł spokojnie wdrożyć się w nasze standardy bez utraty płynności finansowej,

Wielopoziomowy system prowizyjny: Otrzymujesz prowizję za zawarcie umów, ale również prowizje kolejnoroczne oraz stałe prowizje obsługowe za pielęgnowanie portfela – z czasem budujesz potężny, stabilny dochód pasywny,

Brak sztywnych planów do realizacji: Nie narzucamy Ci sztywnych celów, których niewykonanie wiąże się ze stresem. Liczy się jakość i etyka pracy.

Rozwój ekspercki i prestiż zawodu:

Licencje i certyfikaty KNF: Kompleksowo przygotowujemy i w pełni finansujemy Twoje egzaminy przed Komisją Nadzoru Finansowego (KNF) ,

Dostęp do nowoczesnych narzędzi: Platformy analityczne, autorskie kalkulatory finansowe i wsparcie technologii na najwyższym poziomie ,

Mentoring i rozwój: Dostęp do specjalistycznych szkoleń eksperckich, inwestycyjnych i prawnych prowadzonych przez rynkowych praktyków.

Niezależność i benefity:

Pełna elastyczność: Sam planujesz swój dzień i czas pracy.

Klimat bez korporacyjnego zadęcia: W biurze cenimy swobodę (jeansy i sneakersy są u nas standardem) , jednak podczas bezpośrednich spotkań z klientami dbamy o profesjonalny wizerunek – wtedy stawiamy na klasyczny smart-casual.

Śtne benefity: Karta MultiSport, systemy motywacyjne, premie kwartalne oraz legendarne wyjazdy integracyjne w najciekawsze zakątki świata dla najlepszych doradców.

Szybka rekrutacja w 4 prostych krokach (Całość zamykamy w tydzień!)

Aplikacja: Przesyłasz nam swoje CV.

Szybki telefon (15 min): Krótka rozmowa z naszym rekruterem o Twoim doświadczeniu i oczekiwaniach.

Spotkanie (Online lub w Warszawie): Merytoryczna rozmowa z naszym Senior Partnerem. Bez podchwytliwych pytań – rozmawiamy jak profesjonalista z profesjonalistą.

Decyzja i start: Przedstawiamy Ci konkretne warunki współpracy i planujemy Twoje wdrożenie.

Kliknij Aplikuj i dołącz do Phinance S.A. jako Ekspert!