Ekspert ds. Planowania Finansowego

af; Bydgoszcz; Hybrid; PLN 39,000 - 112,000; Full time

Benefits offered by this job

Karta MultiSport

Premie kwartalne

Wyjazdy integracyjne

Job summary

Phinance S.A. w Bydgoszczy poszukuje Eksperta ds. Planowania Finansowego.

Stanowisko łączy obsługę klienta z doradztwem finansowym, oferując analizę portfela, planowanie majątku i wsparcie ekspertów. Pracownik będzie pracować hybrydowo, z możliwością spotkań w biurze i z domu, w dynamicznym zespole doradców finansowych. Oczekujemy minimum rocznego doświadczenia w doradztwie, znajomości produktów finansowych oraz wysokiej kultury osobistej.

Qualifications

• Minimum 1 rok doświadczenia w doradztwie finansowym, inwestycyjnym lub ubezpieczeniowym.
• Dobra znajomość produktów finansowych i orientacja w trendach rynkowych.
• Wysoka kultura osobista i etyka zawodowa; samodzielność i celowe działanie.

Responsibilities

• Prowadzenie analiz i opracowywanie długoterminowych planów finansowych dla klientów zamożnych i firm.
• Kompleksowe doradztwo w zakresie inwestycji, ubezpieczeń, kredytów, emerytur i sukcesji.
• Budowanie i utrzymywanie długofalowych relacji z klientami oraz obsługa portfela przekazanego przez firmę.

Skills

obsługa klienta

finanse

sprzedaż

Education

Wykształcenie minimum średnie

Job description

# Ekspert ds. Planowania FinansowegoObsługa klientaToruńska 151, Bydgoszcz +1 Lokalizacja## Phinance S.A.Praca Phinance S.A.Pełny wymiarB2B, UZSpecjalista / MidHybrydowo### Opis stanowiskaEkspert ds. Planowania Finansowego – 100+ partnerów, realne wsparcie i klienci od firmy!* **Miejsce pracy:** Bydgoszcz/Toruń (hybrydowo – Ty decydujesz, ile czasu spędzasz w naszym warszawskim biurze, a ile pracujesz z domu)* **Forma zatrudnienia:** B2B / Umowa zlecenie* **Poziom stanowiska:** Specjalista / Mid / Senior* **Wynagrodzenie:** System prowizyjny bez sufitu + wsparcie finansowe (podstawa na start przez pierwsze 12 miesięcy) + prowizje odnowieniowe i obsługowe + premie kwartalne i bonusy. (Średnie realne zarobki ekspertów : **10 000 – 25 000 PLN netto** na B2B przy pełnym zaangażowaniu).Znamy ten ból. Czas na doradztwo w wersji \"Premium\"Pracujesz w finansach, bankowości lub ubezpieczeniach i masz dość wciskania klientom jednego, z góry narzuconego produktu? Męczy Cię praca w systemie, gdzie liczy się tylko realizacja planu narzuconego przez centralę, a nie faktyczne dobro klienta?W Phinance S.A. od 24 lat robimy to zupełnie inaczej. Jesteśmy największą niezależną firmą doradztwa finansowego w Polsce. Nie jesteśmy związani z jedną instytucją – w naszym portfolio mamy produkty od **ponad 100 partnerów biznesowych** (największe banki, towarzystwa ubezpieczeniowe i fundusze inwestycyjne).Dla Ciebie oznacza to jedno: pełną wolność i czystą etykę zawodową. Stajesz się dla klienta realnym partnerem i strategiem, który układa jego finanse kompleksowo – od ubezpieczeń i kredytów, aż po emeryturę i sukcesję majątku. Co więcej, u nas nie musisz zaczynać od zera. Dajemy Ci **możliwość pracy z klientami przekazywanymi bezpośrednio przez firmę**.Twój typowy dzień pracy (Bez mikro-managementu i bez \"stoperów\")Szanujemy Twój profesjonalizm. Nie znajdziesz u nas sztywnych godzin pracy ani kierownika, który rozlicza Cię z każdej minuty połączenia. Sam planujesz swój tydzień :* **Kawa i strategia:** Zaczynasz dzień hybrydowo. Analizujesz portfele swoich klientów, przygotowujesz kompleksowe plany finansowe i kalkulacje.* **Praca z technologią:** Korzystasz z naszych autorskich systemów cyfrowych: CRM, systemu współdzielenia klienta oraz asystenta sprzedaży online (naszego dedykowanego systemu automatyzującego przygotowanie ofert i dokumentację).* **Spotkania i doradztwo:** Prowadzisz rozmowy z klientami (online lub w naszym nowoczesnym biurze w Warszawie). Podczas bezpośrednich spotkań z klientami dbamy o nienaganny wizerunek biznesowy i styl *smart-casual*. Rozmawiacie o ich celach życiowych, planach sukcesji czy optymalizacji podatkowej.* **Wymiana wiedzy:** Razem z zespołem omawiacie skomplikowane przypadki rynkowe, wymieniając się doświadczeniami przy wspólnej dyskusji.Twój przyszły zespół i wsparcieW naszym warszawskim oddziale nie ma anonimowości i korporacyjnych gier. Będziesz pracować w strukturze, która oferuje:* **Wsparcie merytoryczne Senior Partnerów:** ludzi, którzy w branży finansowej są od lat i chętnie pomogą rozpracować skomplikowane tematy inwestycyjne czy prawne.* **Dojrzałych ekspertów:** którzy chętnie dzielą się wiedzą rynkową i pokazują, jak efektywnie pogodzić rozwój dynamicznej kariery z udanym życiem prywatnym.Czego od Ciebie oczekujemy? (Konkrety)* **Minimum 1 rok doświadczenia** w doradztwie finansowym, inwestycyjnym lub ubezpieczeniowym (warunek konieczny) – szukamy osób, które znają już podstawy rzemiosła,* **Dobrej znajomości produktów finansowych** i orientacji w bieżących trendach rynkowych,* **Wysokiej kultury osobistej i etyki zawodowej** – nasi klienci powierzają nam doradztwo majątkowe, dlatego zaufanie to dla nas absolutny fundament ,* **Samodzielności i nastawienia na cel** – dając wolność, oczekujemy dojrzałości w działaniu ,* **Wykształcenia minimum średniego** (wyższe ekonomiczne lub pokrewne będzie dużym atutem),* **Zaświadczenia o niekaralności (KRK)** – bez tego nie przejdziemy procedur licencyjnych ,* **Prawa jazdy kat. B** (mile widziane, ułatwia mobilność).Co będzie należeć do Twoich zadań?* Prowadzenie indywidualnych analiz i opracowywanie długoterminowych planów finansowych dla klientów zamożnych oraz firm,* Kompleksowe doradztwo w zakresie inwestycji, ubezpieczeń, kredytów, emerytur oraz sukcesji biznesowej,* Budowanie, rozwijanie i utrzymywanie długofalowych relacji partnerskich z klientami ,* Aktywna praca na własnej bazie kontaktów oraz obsługa klientów przekazywanych przez Phinance S.A.,* Współpraca z clołowymi instytucjami finansowymi na rynku w celu wypracowania najlepszych rozwiązań dla klienta.Co oferujemy? Bo partnerstwo rozumiemy dosłownie.**Wynagrodzenie, stabilność i dochód pasywny:*** **Bezpieczny transfer do nas:** Gwarantowane wsparcie finansowe (podstawa) przez pierwszych 12 miesięcy, abyś mógł spokojnie wdrożyć się w nasze standardy bez utraty płynności finansowej,* **Wielopoziomowy system prowizyjny:** Otrzymujesz prowizję za zawarcie umów, ale również prowizje kolejnoroczne oraz stałe prowizje obsługowe za pielęgnowanie portfela – z czasem budujesz potężny, stabilny dochód pasywny,* **Brak sztywnych planów do realizacji:** Nie narzucamy Ci sztywnych celów, których niewykonanie wiąże się ze stresem. Liczy się jakość i etyka pracy.**Rozwój ekspercki i prestiż zawodu:*** **Licencje i certyfikaty KNF:** Kompleksowo przygotowujemy i w pełni finansujemy Twoje egzaminy przed Komisją Nadzoru Finansowego (KNF) ,* **Dostęp do nowoczesnych narzędzi:** Platformy analityczne, autorskie kalkulatory finansowe i wsparcie technologii na najwyższym poziomie ,* **Mentoring i rozwój:** Dostęp do specjalistycznych szkoleń eksperckich, inwestycyjnych i prawnych prowadzonych przez rynkowych praktyków.**Niezależność i benefity:*** **Pełna elastyczność:** Sam planujesz swój dzień i czas pracy.* **Klimat bez korporacyjnego zadęcia:** W biurze cenimy swobodę (jeansy i sneakersy są u nas standardem) , jednak podczas bezpośrednich spotkań z klientami dbamy o profesjonalny wizerunek – wtedy stawiamy na klasyczny smart-casual.* **Śtne benefity:** Karta MultiSport, systemy motywacyjne, premie kwartalne oraz legendarne wyjazdy integracyjne w najciekawsze zakątki świata dla najlepszych doradców.Szybka rekrutacja w 4 prostych krokach (Całość zamykamy w tydzień!)1. **Aplikacja:** Przesyłasz nam swoje CV.2. **Szybki telefon (15 min):** Krótka rozmowa z naszym rekruterem o Twoim doświadczeniu i oczekiwaniach.3. **Spotkanie (Online lub w Warszawie):** Merytoryczna rozmowa z naszym Senior Partnerem. Bez podchwytliwych pytań – rozmawiamy jak profesjonalista z profesjonalistą.4. **Decyzja i start:** Przedstawiamy Ci konkretne warunki współpracy i planujemy Twoje wdrożenie.Kliknij **Aplikuj** i dołącz do Phinance S.A. jako Ekspert!### Wymagane umiejętności#### praca z klientem#### język polski#### finanse#### zarządzanie sprzedażą#### obsługa klienta#### sprzedaż### Mile widziane#### budowanie realcji#### analiza finansowa#### ekonomia### Lokalizacja biura* BydgoszczToruńska 151* ToruńStanisława Żółkiewskiego 5Oferta dodana: 09.10.2026Podsumowanie ofertyEkspert ds. Planowania FinansowegoToruńska 151, BydgoszczPhinance S.A.3 500 - 10 000 PLNNetto miesięcznie - B2B3 500 - 10 000 PLNBrutto miesięcznie - UZAplikując zgadzam się na przetwarzanie moich danych osobowych w celu przeprowadzenia procesu rekrutacyjnego. Informujemy, że administratorem danych jest Phinance S.A. z siedzibą w Poznaniu, ul. ul. Ratajczaka 19, 61-814 Poznań (dalej jako \"administra... WięcejThis site is protected by reCAPTCHA and the Google Privacy Policy and Terms of Service apply.