Wealth manager - Gruppo bancario indipendente

Michael Page International; Italia; In loco; EUR 70.000 - 90.000; Tempo pieno

Descrizione del lavoro

Un importante gruppo bancario in Italia è alla ricerca di un Wealth Manager per le sedi in Piemonte e Toscana. Il candidato ideale possiede una laurea in Economia o Finanza e almeno 5-8 anni di esperienza nel settore. Responsabilità includono la pianificazione patrimoniale, la gestione degli investimenti e la consulenza fiscale per clienti HNW. È richiesta una forte capacità analitica e un'elevata integrità professionale.

Competenze

• Minimo 5-8 anni di esperienza progressiva nel settore finanziario.
• Conoscenza solida delle normative finanziarie e fiscali vigenti.
• Elevatissimo standard etico e discrezione nella gestione delle informazioni.

Mansioni

• Condurre analisi approfondite della situazione finanziaria del cliente.
• Sviluppare strategie patrimoniali personalizzate.
• Gestire i portafogli di investimento diversificati.

Conoscenze

Pianificazione patrimoniale

Gestione degli investimenti

Consulenza fiscale

Gestione del rischio

Sviluppo commerciale

Capacità analitica

Formazione

Laurea in Economia, Finanza, Giurisprudenza o discipline affini

Master o specializzazioni in Wealth Management

Strumenti

Software di analisi finanziaria

Descrizione del lavoro

Categoria: Financial Services
Luogo di lavoro: Italia

Per il nostro cliente, gruppo bancario in crescita, con forte focus sul mondo wealth/UHNWI, siamo alla ricerca di wealth manager da inserire negli uffici di Piemonte e Toscana.

1. Pianificazione Patrimoniale e Finanziaria Integrata:

   • Condurre un'analisi approfondita della situazione finanziaria, del profilo di rischio, degli obiettivi di vita (es. pensione, successione, filantropia) e delle esigenze fiscali del cliente.
   • Sviluppare e implementare strategie patrimoniali personalizzate a lungo termine.

2. Gestione degli Investimenti (Asset Management):

   • Costruire, monitorare e ribilanciare portafogli di investimento diversificati (includendo titoli tradizionali, fondi, Private Equity e Real Estate).
   • Effettuare ricerche di mercato e analisi macroeconomiche per identificare e sfruttare opportunità di investimento.

3. Consulenza Specialistica e Fiscale:

   • Fornire consulenza in materia di pianificazione fiscale e strutture legali per ottimizzare l'efficienza fiscale e minimizzare l'onere tributario.
   • Gestire la pianificazione successoria e il passaggio generazionale del patrimonio (es. attraverso trust, polizze assicurative e fondazioni).
   • Assistere gli imprenditori nella pianificazione della successione aziendale e nelle strategie di exit.

4. Gestione del Rischio e Assicurazioni:

   • Valutare e mitigare i rischi finanziari e patrimoniali.
   • Consigliare sulle adeguate coperture assicurative (vita, patrimonio) per la protezione degli asset.

5. Relazione con il Cliente e Sviluppo Commerciale:

   • Costruire e mantenere un rapporto di fiducia solido e duraturo con il cliente, garantendo una comunicazione costante e trasparente.
   • Agire come coordinatore con altri professionisti esterni (avvocati, commercialisti, notai).
   • Sviluppare attivamente il portafoglio clienti e acquisire nuove masse gestite
   • Attività di cross-selling con il corporate banking

Requisiti: Formazione: Laurea in Economia, Finanza, Giurisprudenza o discipline affini. Un Master (es. MBA) o specializzazioni in Wealth Management sono un plus. Portafoglio consolidato. Certificazioni: Certificazioni professionali altamente desiderabili (es. CFP - Certified Financial Planner, CFA - Chartered Financial Analyst, o certificazioni locali equivalenti). Esperienza: Minimo 5-8 anni di esperienza progressiva nel settore finanziario, bancario, o nella consulenza patrimoniale, con comprovata capacità di gestire clienti HNW. Conoscenza Normativa: Solida padronanza delle normative finanziarie e fiscali vigenti (MiFID II, IVASS, ecc.). Orientamento al Cliente ed Empatia: Eccellenti capacità relazionali e di ascolto per comprendere le esigenze complesse e i valori del cliente. Integrità e Riservatezza: Elevatissimo standard etico e discrezione assoluta nella gestione di informazioni sensibili. Capacità Analitica: Forte abilità nell'analisi di dati complessi e nella sintesi strategica. Comunicazione e Negoziazione: Capacità di presentare strategie complesse in modo chiaro e persuasivo, e di negoziare con fornitori e specialisti. Proattività e Autonomia: Orientamento al risultato e capacità di operare in modo indipendente e proattivo nel mercato.