Un(e) IngÃnieur(e) Patrimonial(e) (H/F)

COOP-TIME; Grésy-sur-Aix; Sur place; EUR 70 000 - 110 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

Tickets restaurant

Télétravail 1 jour/semaine

Résumé du poste

COOP-TIME recherche un Ingénieur(e) Patrimonial(e) pour devenir le référent technique d’une équipe de conseillers et piloter un portefeuille Clients à forte technicité.

Vous aurez en charge audits patrimoniaux, analyses civiles et fiscales et l’élaboration de stratégies sur mesure, tout en accompagnant les conseillers et en faisant évoluer les compétences collectives.

Qualifications

• Formation supérieure Bac+5 en gestion de patrimoine ou équivalent.
• Une certification AMF est un atout.
• Connaissance de l’outil HARVEST et des enjeux patrimoniaux.

Responsabilités

• Réaliser et rédiger des audits patrimoniaux, analyser les dimensions civiles, juridiques et fiscales.
• Élaborer des stratégies patrimoniales sur mesure (transmission, fiscalité, retraite, investissement).
• Accompagner les conseillers, sécuriser les préconisations et piloter un portefeuille clients existant.

Connaissances

Rigueur

Analyse

Esprit d'équipe

Pédagogie

Formation

Bac+5 en gestion de patrimoine

Certification AMF

Formation CJA

Outils

HARVEST

Description du poste

L'entreprise qui vous accueilleNotre client est un cabinet spécialisé en gestion de patrimoine et gestion privée, à taille humaine, mais adossé à la solidité et aux expertises d'un groupe national reconnu sur son secteur. Cette société accompagne une clientèle exigeante de particuliers, de familles et de chefs d'entreprise sur des problématiques patrimoniales variées et à forte valeur ajoutée. L'organisation à taille humaine permet une proximité forte entre les équipes, tout en offrant les moyens et le rayonnement d'un acteur national.Le contexte du recrutementDans le cadre du développement de son activité et pour continuer à offrir un accompagnement patrimonial d'excellence à ses clients, l'entreprise renforce son équipe basée à proximité d'Aix-les-Bains (73). Ce recrutement s'inscrit dans une volonté claire : consolider l'expertise technique interne, accompagner la montée en compétence des conseillers en gestion de patrimoine, et poursuivre le développement d'un portefeuille clients déjà constitué. C'est donc une opportunité de rejoindre un projet en pleine dynamique, où votre expertise fera immédiatement la différence.Culture et valeursIci, on privilégie l'expertise, l'autonomie, le collectif et la qualité de la relation client. L'ambiance est celle d'une structure où chacun connaît ses collègues, où le partage des bonnes pratiques est une évidence, et où la technicité se met au service d'un conseil humain et personnalisé. Le management valorise la prise d'initiative et la responsabilisation, dans un cadre collaboratif où les conseillers et experts avancent main dans la main sur les dossiers les plus complexes.

Le poste

Le poste en bref
Un(e) Ingénieur(e) Patrimonial(e) (H/F) - Grésy-sur-Aix, à proximité d'Aix-les-Bains (73)
Et si votre prochaine mission consistait à devenir LE référent technique d'une équipe de conseillers, tout en pilotant vous-même un portefeuille de clients à forte technicité ? Si les problématiques de transmission, de fiscalité ou de structuration patrimoniale complexes vous passionnent plus qu'elles ne vous effraient, cette annonce est faite pour vous.

Les Objectifs que nous atteindrons ensemble

• Sécuriser et fiabiliser les préconisations patrimoniales apportées aux clients particuliers et chefs d'entreprise.
• Devenir le référent technique reconnu par les conseillers en gestion de patrimoine sur les dossiers complexes.
• Fidéliser et développer activement le portefeuille clients existant qui vous sera confié.
• Contribuer à la montée en compétence collective de l'équipe via le partage des bonnes pratiques et de la veille réglementaire.
• Garantir une analyse rigoureuse des situations civiles, juridiques, fiscales et patrimoniales pour chaque dossier traité.

Votre rôle et vos missions au quotidien
Au quotidien, vous jonglerez entre trois casquettes complémentaires. Côté ingénierie patrimoniale, vous réaliserez et rédigerez des audits patrimoniaux sur des situations parfois complexes, analyserez les dimensions civiles, juridiques, fiscales et financières de vos clients, et élaborerez des stratégies patrimoniales sur mesure - transmission, fiscalité, retraite, investissement, structuration. Côté accompagnement, vous serez aux côtés des conseillers lors de rendez-vous stratégiques, apporterez votre expertise sur leurs dossiers techniques, et contribuerez activement à la sécurisation de leurs préconisations. Enfin, vous gérerez et animerez votre propre portefeuille de clients existants : campagnes d'arbitrage, points de comptes annuels, actualisation des situations, détection de nouvelles opportunités patrimoniales.

Ce que nous vous offrons : notre Proposition de Valeur

• Rémunération & Avantages : Un package attractif à négocier selon votre expérience, tickets restaurant, et les avantages liés à un groupe national solide.
• Environnement & Culture : Une structure à taille humaine où l'autonomie et l'esprit d'équipe priment, avec un télétravail possible jusqu'à 1 jour par semaine une fois votre autonomie complète acquise sur le poste.
• Développement & Carrière : Un poste transversal qui vous permettra d'approfondir votre expertise sur des dossiers à forte technicité, tout en développant vos compétences managériales et pédagogiques auprès des conseillers que vous accompagnerez.

Le profil :

Le profil que nous recherchons
Vous êtes issu(e) d'une formation supérieure Bac +5 minimum en gestion de patrimoine, droit, fiscalité, finance ou équivalent. Une formation complémentaire de type CJA et/ou une certification AMF sera particulièrement appréciée. Vous justifiez d'une expérience professionnelle en ingénierie patrimoniale, gestion privée ou conseil en gestion de patrimoine, idéalement acquise en cabinet de gestion de patrimoine ou en gestion privée, qui vous permet aujourd'hui d'être parfaitement à l'aise sur des problématiques complexes. Vous maîtrisez les enjeux civils, juridiques et fiscaux du patrimoine, les produits financiers et solutions d'investissement, ainsi que la réglementation du secteur (LCB-FT, MIF II, RGPD). Une connaissance de l'outil HARVEST sera un vrai plus. Au-delà de l'expertise technique, vous êtes reconnu(e) pour votre rigueur, votre capacité d'analyse fine, votre esprit d'équipe et vos qualités relationnelles, notamment votre pédagogie pour vulgariser des sujets techniques auprès de vos interlocuteurs.

Ce poste est-il fait pour vous ? (Auto-evaluation)

Vous allez adorer ce poste si : vous aimez conjuguer expertise technique pointue et relationnel humain, si vous êtes moteur pour faire monter en compétence une équipe, et si vous voulez évoluer dans une structure à taille humaine offrant la sécurité d'un groupe national.

• En revanche, ce n'est peut-être pas le bon fit si : vous préférez un poste purement individuel sans interaction avec des conseillers, ou si vous n'êtes pas à l'aise avec l'analyse de dossiers patrimoniaux à forte complexité juridique et fiscale.

Notre processus, en toute transparence

Le processus de recrutement se déroule en plusieurs étapes simples : un premier échange téléphonique pour faire connaissance et valider les grandes lignes de votre projet professionnel, suivi d'un ou plusieurs entretiens avec l'équipe et les responsables du cabinet pour approfondir votre expertise technique et votre motivation à rejoindre une structure à taille humaine adossée à un groupe national.

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