Ingénieur statisticien Risque / Data scientist (H/F)

Crédit Mutuel; Paris; Sur place; EUR 50 000 - 70 000; Plein temps

Résumé du poste

Le Crédit Mutuel recherche un Ingénieur statisticien Risque / Data scientist à Paris pour valider des modèles statistiques et réaliser des études d'impact. Le candidat idéal aura un Bac +5 en statistique, avec une expérience en modélisation du risque de crédit et une maîtrise des outils de programmation comme SAS et Python. Ce poste offre un environnement de travail dynamique avec des opportunités de formation et de développement professionnel.

Prestations

Prime de participation et d'intéressement

23 jours de RTT par an

6ème semaine de congés payés

Télétravail possible

Protection sociale renforcée

Plan d'épargne entreprise

Conditions bancaires préférentielles

Accès au restaurant d'entreprise

Prise en charge des transports en commun

Dispositifs de formation Groupe

Qualifications

• Expérience de 2 à 5 ans en modélisation du risque de crédit.
• Connaissance des modèles IFRS9 et ICAAP.
• Bon niveau d'anglais courant ou opérationnel.

Responsabilités

• Valider des modèles statistiques.
• Réaliser des études d'impact.
• Former et faire monter en compétences les juniors.

Connaissances

Modélisation statistique

Analyse de données

Machine Learning

SAS

Python

SQL

Formation

Bac +5 en statistique ou équivalent

Description du poste

Ingénieur statisticien Risque / Data scientist (H/F) CAISSE FEDERALE DE CREDIT MUTUEL

Type de contrat CDI

Métier Analyses, études et projets

Localisation PARIS (75)

Niveau d'études BAC + 5 validé ou en cours

Niveau d'expérience Confirmé

Salaire 50-70 k€ brut annuel fixe + avantages sociaux (selon les pratiques ou dispositions en vigueur au sein de l'entreprise)

Date de publication 18/05/2025

Référence A072916

Fiers de faire de la Diversité une force pour notre entreprise, Crédit Mutuel Alliance Fédérale s'engage à reconnaître et à promouvoir tous les talents sans distinction.
Nos recrutements sont fondés sur les compétences, sans distinction de genre, d'âge, d'origine sociale et culturelle, d'orientation sexuelle, d'appartenance à une organisation politique, syndicale ou à une minorité, ou toute autre caractéristique pouvant faire l'objet d'une discrimination. Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.

Si vous avez besoin d'assistance pour favoriser l'accessibilité du recrutement ou du poste sur lequel vous vous positionnez, n'hésitez pas à en informer nos recruteurs à n'importe quelle étape du processus de recrutement.

Qui sommes-nous ?

Le Crédit Mutuel: un employeur différent

Comment ? Par son organisation décentralisée qui fait de lui la seule banque coopérative non cotée en bourse de France. Ce qui compte d’abord au Crédit Mutuel, c’est la qualité de la relation avec nos clients qui sont les propriétaires de notre Groupe. Cet objectif fait du Crédit Mutuel la marque préférée des français dans le domaine bancaire depuis 14 ans.

Le Crédit Mutuel se singularise également par des valeurs qui constituent l’ADN de l’entreprise depuis plus de 130 ans : une forte autonomie au quotidien avec de réels pouvoirs de décision, de vraies responsabilités. Une entreprise dans laquelle exigence rime avec bienveillance, dans laquelle le mérite par la promotion interne est reconnu et qui offre de véritables perspectives de carrières.

Intégrer le Crédit Mutuel, c’est faire partie d’un collectif qui veut réinventer l’expérience client dans de nombreux domaines : la banque, l’assurance, la téléphonie, la location de véhicules ou de vélos, la commercialisation de biens immobiliers, l’informatique, la logistique, ... Autant d’activités dans lesquelles vos idées et vos compétences seront mises en valeur.

Rejoindre un Groupe fort de ses marques telles que Crédit Mutuel, CIC, la BECM, Cofidis, Euro Information, …, c’est faire partie d’une aventure humaine et technologique dans laquelle vous prendrez toute votre place pour construire avec nous le monde de demain.

La Direction des Risques du Contrôle Permanent et de la Conformité (DRCC) du Crédit Mutuel Alliance Fédérale est une équipe multidisciplinaire en contact étroit avec les organes exécutifs et délibérants du groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale et de ses filiales ainsi qu’avec les autorités de supervision, plus particulièrement les équipes de la Banque Centrale Européenne.

Au sein de la Direction des Risques, vous intégrerez la structure Validation des modèles et Projets transverses au sein du Domaine Risque de Crédit, en charge notamment de la validation des modèles IFRS9 et ICAAP des filiales du Crédit Mutuel Alliance Fédérale. Le pôle est également responsable du suivi de ces modèles et réalise, dans ce cadre, les études d’impact nécessaires au pilotage du risque, à destination des comités ad hoc. Vous interviendrez comme Ingénieur Statisticien Risque / Data Scientist Sénior et contribuerez à l’amélioration continue du dispositif de maîtrise du risque de crédit de toutes les entités du Crédit Mutuel.

Vos principales missions seront :

1. Valider des modèles statistiques ;
2. Collaborer étroitement avec les filiales et les équipes statistiques nationales ;
3. Réaliser des études d’impact ;
4. Participer à la rédaction et à l’évolution des guides méthodologiques et des procédures-cadres de la structure à destination des deuxièmes lignes des filiales ;
5. Assurer une veille méthodologique et réglementaire ;
6. Former et faire monter en compétences les juniors ;
7. Participer aux groupes de travail techniques / comités ;
8. Suivre les projets confiés.

Ce que vous allez vivre chez nous

Crédit Mutuel Alliance Fédérale est un acteur engagé et socialement responsable. Le groupe privilégie une politique sociale encourageant le développement des compétences et la promotion interne, une protection sociale de haut niveau, ainsi qu’une politique volontariste en matière de diversité, d’égalité professionnelle et d’équilibre vie professionnelle/vie privée, pour accompagner ses 75 000 collaborateurs au quotidien.

Concrètement, à la Caisse Fédérale de Crédit Mutuel, nos collaborateurs bénéficient :

• d'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deux mois de salaire brut, selon les résultats du groupe ;
• d’un abondement ;
• jusqu’à 23 jours de RTT par an ;
• d’une 6ème semaine de congés payés ;
• d'un rythme de travail adapté avec un nouvel accord QVT permettant jusqu’à 2 jours de télétravail par semaine ;
• d'un accord en faveur des salariés en situation de handicap et des proches aidants ;
• d'une protection sociale renforcée (mutuelle, prévoyance, retraite supplémentaire) ;
• d’un plan d’épargne entreprise et PERCO ;
• d'une politique parentale avantageuse ;
• de conditions bancaires et assurances préférentielles ;
• des avantages du CSE ;
• d’un accès au restaurant d’entreprise ou tickets restaurant ;
• d'une prise en charge à hauteur de 75 % en 2025 pour l’abonnement de transports en commun ;
• d’un forfait de mobilités durables de 600 € pour les salariés covoiturant ou utilisant régulièrement vélo, trottinette électrique ou véhicules en autopartage ;
• d'une plateforme interne de covoiturage ;
• d’un parking éco-responsable sur le campus de Strasbourg, avec plus de 700 places dédiées aux vélos et mobilités douces ;
• d’un accès à plusieurs dispositifs de formation Groupe ;
• d’un accompagnement pour la mobilité géographique et fonctionnelle.

Ce que nous attendons de vous

De formation supérieure en statistique (Bac +5, type École d’ingénieurs ou équivalent universitaire), vous justifiez d'une expérience d’au moins 2 à 5 ans en modélisation du risque de crédit. Vous avez une première expérience en modélisation IFRS9 forward-looking ou ICAAP.

Vous maîtrisez la modélisation statistique (scorings, analyse de données, Machine Learning), les outils de programmation (SAS, Python) ainsi que les systèmes d'informations décisionnels (architecture, SQL).

Rigoureux, méthodique, doté d’un esprit d’équipe, vous avez un bon niveau d’anglais courant ou opérationnel. Force de proposition, votre capacité d’analyse, de synthèse et d’adaptation seront des atouts pour réussir dans ce poste.