CONSEILLER / CONSEILLERE PATRIMONIAL(E) - (H/F)

TN France; Angerville; Hybride; EUR 35 000 - 55 000; Plein temps

Résumé du poste

Une entreprise engagée et socialement responsable recherche un conseiller patrimonial pour rejoindre son équipe dynamique. Dans ce rôle, vous aurez l'opportunité de piloter un portefeuille de clients, en offrant des conseils sur des questions juridiques, fiscales et financières. Vous travaillerez en étroite collaboration avec votre directeur d'agence et d'autres commerciaux pour créer des solutions sur mesure. Avec un fort accent sur le développement des compétences et une politique de diversité, cette organisation valorise l'équilibre entre vie professionnelle et personnelle, tout en offrant des conditions de travail flexibles et des avantages sociaux attractifs.

Prestations

Prime de participation et d'intéressement

11 jours de RTT par an

Télétravail 1 jour par semaine

Protection sociale renforcée

Formation annuelle

Conditions bancaires préférentielles

Parcours d'intégration

Qualifications

• Expérience en vente de solutions bancaires ou en relation client.
• Capacité à gérer un portefeuille clients à potentiel patrimonial.

Responsabilités

• Conseiller et accompagner les clients sur des problématiques juridiques, fiscales ou financières.
• Fidéliser les clients en anticipant leurs besoins avec des produits financiers adaptés.

Connaissances

Gestion de portefeuille clients

Relation client

Vente de solutions bancaires

Analyse des risques

Adaptabilité

Curiosité sur le marché

Formation

Diplôme en finance ou en commerce

Description du poste

Crédit Mutuel

Qui sommes-nous ?

La stratégie du Crédit Mutuel Alliance Fédérale se développe selon 4 axes :

1. BANCASSURANCE : La bancassurance propose une offre intégrée correspondant aux besoins de nos sociétaires en banque et en assurance.
2. MUTUALISME : Notre manière d'être et d'agir repose sur le respect et la confiance. L'intérêt du sociétaire prime sur la structure.
3. TECHNOLOGIE : Nous maîtrisons les technologies nouvelles, pour les mettre au service des sociétaires et des Caisses.

Concernant le Crédit Mutuel, la relation avec le sociétaire est assurée :

• par des Caisses autonomes, impliquées dans le tissu local.
• par l'utilisation des outils de banque à distance.

Avec le rachat du CIC en 1998, le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale accède à un réseau international présent sur tous les continents. Sur cette base, la stratégie de développement international s'appuie notamment sur l'expertise du Groupe en bancassurance, flux monétiques, assurances et crédit à la consommation.

Aujourd'hui, le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale poursuit son internationalisation.

Pourquoi nous recrutons ?

La vitalité de notre organisation et le dynamisme de nos résultats nous incitent à poursuivre notre développement au service de l’économie réelle, pour une croissance responsable et durable.

• Afin de renforcer notre équipe de la Caisse d'Angers, nous recherchons un/une conseiller/conseillère patrimonial(e).
• Piloter un portefeuille de clients patrimoniaux dans une relation multi-canal.
• Conseiller et accompagner les clients sur des problématiques juridiques, fiscales ou financières dans tous leurs projets de vie.
• Fidéliser vos clients en anticipant leurs besoins avec des produits financiers adaptés.
• Co-construire avec l’appui de spécialistes internes des réponses multi-services pour vos clients.

Vous serez accompagné(e) par votre Directeur(trice) d’agence et travaillerez en étroite collaboration avec les autres commerciaux.

Ce que vous allez vivre chez nous

Crédit Mutuel Alliance Fédérale est un acteur engagé et socialement responsable. Le groupe privilégie une politique sociale encourageant le développement des compétences, la promotion interne, une protection sociale de haut niveau, ainsi qu'une politique de diversité, d’égalité professionnelle et d’équilibre vie privée/vie professionnelle pour ses 77 000 collaborateurs.

Concrètement, chez Crédit Mutuel Alliance Fédérale, nos collaborateurs bénéficient :

• d'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deux mois de salaire brut, selon les résultats du groupe.
• de 11 jours de RTT par an.
• d'un rythme de travail adapté avec un accord QVT permettant de télétravailler 1 jour par semaine.
• d'une protection sociale renforcée.
• d'au moins une action de formation chaque année (95% des salariés).
• d'une politique parentale avantageuse.
• de conditions bancaires et assurances préférentielles.
• d'un parcours d'intégration pour tout nouvel arrivant.
• d’un accompagnement pour favoriser votre mobilité géographique et fonctionnelle.

Ce que nous allons aimer chez vous

Votre personnalité avant tout. Votre goût pour le relationnel, démontré lors d’une première expérience réussie en vente de solutions bancaires ou en relation client. Votre tempérament facilitateur dans vos interactions avec les clients et les autres collaborateurs.

Vous savez :

• Gérer un portefeuille clients à potentiel patrimonial et le développer dans une logique de partenariat.
• Entretenir une relation de proximité et mettre à disposition votre expertise de spécialiste de l’investissement à leur service.
• Détecter et analyser les risques liés aux enjeux et marchés du client.
• S'investir dans la dynamique d'une équipe et contribuer au développement des compétences.
• Sociable, car vous avez un véritable sens de la relation : échanger avec les clients et évoluer en équipe.
• Adaptable, car vous savez faire face à de nouvelles situations, être souple et force de proposition.
• Curieux(se), car vous informer sur le marché et ses tendances vous permet d’être encore plus pertinent(e) dans votre conseil.
• Rigoureux(se), car vous maîtrisez les risques et gérez les intérêts financiers, juridiques et fiscaux de vos clients.

Vous vous reconnaissez ? Vous êtes prêt(e) à vous investir dans une banque humaine, moderne et engagée sur son territoire ? Rejoignez la dynamique collective Crédit Mutuel Alliance Fédérale : postulez !