Conseillère spécialisée/Conseiller spécialisé (F/H)

The Crédit Mutuel group; Calais; Hybride; EUR 38 000 - 48 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

Participation et intéressement

RTT

Télétravail jusqu’à 1 jour par semaine

Protection sociale renforcée

Formation annuelle

Parcours d’intégration

Mobilité géographique et fonctionnelle

Résumé du poste

Crédit Mutuel Nord Europe recherche un Conseiller en Gestion de Patrimoine pour développer et gérer un portefeuille de clients patrimoniaux, en lien avec les Caisses locales et les Espaces Conseil Professionnels. Vousanimer et former les équipes tout en assurant une relation de qualité et des conseils adaptés.

Le poste implique une veille juridique, fiscale et financière et le pilotage d’encours, dans le cadre de la réglementation MIF2 et d’une approche globale du patrimoine.

Qualifications

• Expérience réussie dans l'accompagnement de clients patrimoniaux.
• Capacité à analyser les documents juridiques, fiscaux et financiers des clients.
• Maîtrise des outils commerciaux et digitaux.
• Rigueur et sens de l’analyse, capacité à travailler en équipe.

Responsabilités

• Développer et gérer les relations commerciales auprès de clients et prospects patrimoniaux en collaboration avec les unités commerciales dans le cadre de la stratégie de l’entreprise et d’une logique multicanale.
• Utiliser les outils commerciaux mis à disposition (DIAFIS, DIAPAT, PEPITE, QESCLI, DCOM…) pour enrichir le Système d’Information et sécuriser le conseil.
• Réaliser une Approche Patrimoniale Globale et proposer des préconisations via Big Expert.
• Définir avec les clients des stratégies adaptées et présenter les avantages/inconvénients et risques des solutions proposées.
• Accompagner le client pour développer, protéger et transmettre son patrimoine avec des produits et services adaptés.
• Veiller sur les aspects juridiques, fiscaux et financiers pour améliorer le conseil et planifier des relations régulières.
• Travailler en synergie avec les caisses locales et ECP et animer les ateliers sur l’épargne financière et l’investissement immobilier.
• Animer des ateliers et réunions d’expertise en interne et externe.

Connaissances

Talent commercial

Analyse financière

Relation client

Rigueur

Outils

DIAFIS

DIAPAT

PEPITE

QESCLI

DCOM

Description du poste

Salaire 37500 € - 48000 € brut annuel fixe + avantages sociaux (selon les pratiques ou dispositions en vigueur au sein de l'entreprise)

Date de publication 29/09/2026

Référence A085628

Fiers de faire de la Diversité une force pour notre entreprise, Crédit Mutuel Alliance Fédérale s'engage à reconnaître et à promouvoir tous les talents sans distinction Nos recrutements sont fondés sur les compétences, sans distinction de genre, d'âge, d'origine sociale et culturelle, d'orientation sexuelle, d'appartenance à une organisation politique, syndicale ou à une minorité, ou toute autre caractéristique pouvant faire l'objet d'une discrimination. Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.

Si vous avez besoin d'assistance pour favoriser l'accessibilité du recrutement ou du poste sur lequel vous vous positionnez, n'hésitez pas à en informer nos recruteurs à n'importe quelle étape du processus de recrutement.

Qui sommes-nous ?

Situé au cœur de l'Europe (Paris-Lille-Bruxelles), le Crédit Mutuel Nord-Europe est présent sur 7 départements au nord de Paris et en Belgique.

Actif sur 5 marchés : le particulier, le professionnel, l'entreprise, l'agriculture et les associations.

C’est une banque mutualiste de proximité qui s’appuie sur l’expertise de ses 2 100 collaborateurs et 239 points de vente pour accompagner près d’un million de clients et sociétaires à chaque étape de leur vie.

Pourquoi nous recrutons ?

La vitalité de notre organisation et le dynamisme de nos résultats, nous incitent à poursuivre notre développement au service de l’économie réelle, pour une croissance responsable et durable.

• Afin de renforcer nos équipes des agences de CALAIS et MARQUISE, nous sommes à la recherche d'un/une Conseillerspécialisé/Conseillère spécialisée.

Au sein de l’équipe Gestion de Patrimoine du secteur Nord-Ouest, vous assurez la gestion et le développement d’un portefeuille de clients référencés Gestion de Patrimoine, développez les encours financiers de la banque et vous animez les collègues particuliers et professionnels de la filière patrimoniale.

Nous recherchons un collaborateur pour intervenir sur les caisses locales de Calais et Marquise.

Votre mission

- Développer et gérer les relations commerciales auprès de clients et prospects patrimoniaux en collaboration avec les unités commerciales (Caisses locales, Espaces Conseil Professionnels (ECP), Centres d’Affaires Entreprises) dans le cadre de la stratégie de l’entreprise et dans une logique multicanale.

- Utiliser les outils commerciaux mis à votre disposition (DIAFIS, DIAPAT, PEPITE, QESCLI, DCOM…) permettant d’enrichir le Système d’Information, de sécuriser le conseil apporté, et d’être proactif.

- Réaliser une Approche Patrimoniale Globale des clients (et prospects) rencontrés, après analyse, établir une synthèse et des préconisations en utilisant l’outil Big Expert mis à disposition

- Définir avec nos clients (et prospects) une stratégie adaptée à leurs projets et besoins, en leur faisant part des avantages/inconvénients et risques encourus pour chaque solution proposée, en cohérence avec leur profil investisseur et la réglementation MIF2.

- Accompagner le client à développer, protéger et/ou transmettre son patrimoine en vendant des produits et services adaptés à ses besoins.

- Assurer une veille juridique, fiscale et financière, pour continuer d’apporter les meilleurs conseils à nos clients en déterminant une fréquence de relation.

- Travailler en synergie avec les collègues des caisses locales et ECP qui vous sont affectés, afin d’optimiser votre agenda et de développer le portefeuille qui vous est confié, dans une logique d’évolution de notre PNB et avec comme attention permanente la qualité du service client.

- Être un réel appui des collègues du réseau pour leur montée en compétence, particulièrement sur l’épargne financière.

En tant que Conseiller(e) en Gestion de Patrimoine, vous pouvez être amené(e) à animer des ateliers et réunions sur des sujets d’expertise, autant en interne qu’en externe.

En externe, vous représentez la Gestion de Patrimoine du Crédit Mutuel Nord Europe sur votre secteur et vos caisses d’affectation.

Ce que vous allez vivre chez nous

Crédit Mutuel Alliance Fédéraleest un acteur engagé et socialement responsable. Le groupe fait le choix d’une politique sociale encourageant le développement des compétences et la promotion interne, d’une protection sociale de haut niveau ainsi qu’une politique volontariste en matière de diversité, d'égalité professionnelle et de l’équilibre des temps de vie pour accompagner ses 77 000 collaborateurs au quotidien.
Concrètement, au Crédit Mutuel Alliance Fédérale, nos collaborateurs bénéficient :

• d'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deuxmois de salaire brut en fonction des résultats du groupe.
• de plusieursjours deRTT par an
• d'un rythme de travail adapté fort d'un nouvel accord QVT groupe qui permet de télétravailler jusqu’à 1jourpar semaine
• d'une protection sociale renforcée
• d'au moins une action de formation chaque année (95% des salariés)
• d'une politique parentale avantageuse
• de conditions bancaires et assurances préférentielles
• d'un parcours d'intégration pour tout nouvel arrivant
• d’un accompagnement pour favoriser votre mobilité géographique et fonctionnelle

Ce que nous allons aimer chez vous

Acteur reconnu pour votre talent commercial et votre agilité, vous enrichissez chaque jour votre culture financière et vous êtes en quête d’un nouveau challenge professionnel.

Vous disposez d'une expérience réussie dans l'accompagnement de clients patrimoniaux dans le cadre d’une approche globale et structurée pour répondre à ses objectifs, en utilisant les outils commerciaux et digitaux.

Vous êtes un acteur phare du développement du patrimoine de vos clients, financier comme immobilier, et délivrez un conseil à forte valeur ajoutée.

Vous étudiez les documents juridiques, fiscaux et financiers de vos clients, sur les marchés particulier et professionnel.

Vous êtes reconnu(e) pour votre rigueur, vos capacités d’analyse, rédactionnelles et d’adaptation.

Vous disposez d'une aisance relationnelle certaine, d'une capacité à travailler en équipe et à animer vos collègues des marchés particulier et professionnel, particulièrement sur l’épargne financière et l’investissement immobilier.

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