Conseiller Spécialisé Patrimoine Saint

TN France; Saint-Julien-en-Genevois; Sur place; EUR 40 000 - 70 000; Plein temps

Résumé du poste

Une entreprise innovante dans le secteur bancaire recherche un conseiller spécialisé en patrimoine pour rejoindre son équipe dynamique à Saint-Julien-en-Genevois. Dans ce rôle, vous aurez l'opportunité de bâtir des relations durables avec une clientèle haut de gamme, en offrant des conseils personnalisés sur les investissements et la gestion de patrimoine. Vous serez également responsable de la prospection de nouveaux clients et de l'analyse de leurs besoins financiers. Si vous êtes passionné par la finance responsable et souhaitez contribuer à un acteur bancaire de référence, cette opportunité est faite pour vous.

Qualifications

• Expérience de 5 ans en tant que conseiller généraliste.
• Compétences en gestion de patrimoine et en analyse financière.

Responsabilités

• Établir des bilans patrimoniaux pour les clients haut de gamme.
• Accompagner les clients dans la résolution de problématiques successorales.

Connaissances

Négociation

Conseil patrimonial

Prospection

Analyse financière

Formation

Bac+2 en finance

Bac+3/4 en finance

Description du poste

Conseiller Spécialisé Patrimoine Saint, Saint-Julien-en-Genevois

Réseau La Poste

Saint-Julien-en-Genevois, France

Vous voulez faire de la finance différemment ? La Banque Postale œuvre pour l'intérêt général, chaque jour, au plus proche de ses clients en envisageant la finance autrement : plus juste, plus responsable, plus citoyenne. Également attentive à ses collaborateurs, elle s'engage en faveur de la diversité et de l'égalité des chances pour donner accès à tous ses métiers sans discrimination.

Venez contribuer à bâtir l'acteur bancaire de référence de demain.

Dans le cadre des objectifs de développement du chiffre d'affaires de La Banque Postale, vous assurez l'intégralité de la relation commerciale auprès d'une clientèle « haut de gamme ».

1. Vous installez une relation durable et de confiance avec une clientèle avertie que vous rencontrez en agence ou à domicile si besoin.
2. Vous réalisez des bilans patrimoniaux et élaborez des projets d'investissement permettant à vos clients de défiscaliser leurs biens et revenus.
3. Vous exercez un devoir de conseil lié à la valorisation d'actifs, en fonction de l'appétence au risque et des objectifs moyens/long termes, propres à chacun de vos clients.
4. Vous les accompagnez dans la résolution de leurs problématiques successorales par préconisation de dispositifs d'abattements, donation, assurance ou prévoyance.
5. Vous démarchez une clientèle « à potentiel » par prospection, référencement, recommandation ou prescription.
6. Vous instruez les dossiers de crédits immobiliers et prenez des décisions tarifaires.

* Vos talents de négociateur et votre adaptabilité vous permettent d'accomplir des performances commerciales individualisées pour chaque client.

* À la recherche permanente du résultat, vous suivez de près vos objectifs et identifiez les actions à mettre en œuvre pour les atteindre tout en veillant à la satisfaction des clients.

* Vous élevez votre rigueur et votre expertise en réalisant une veille régulière de la concurrence, des marchés et des techniques produits.

Profil recherché :

• Bac+2 avec expérience de 5 ans minimum en tant que conseiller généraliste et 3 ans minimum en patrimonial.
• Bac+3/4 avec 2 ans minimum en tant que conseiller généraliste et 2 ans minimum en clientèle patrimoniale.

Si votre profil est retenu, vous serez invité à passer la première étape de sélection en ligne. Vous recevrez un lien par mail. #LI-DRHU