Conseiller spécialisé en patrimoine H/F

Réseau La Poste; Montigny-le-Bretonneux; Sur place; EUR 60 000 - 80 000; Plein temps

Résumé du poste

Un poste de conseiller spécialisé en patrimoine est à pourvoir chez une banque cherchant à transformer la finance pour l'intérêt général. Le candidat devra établir une relation durable avec une clientèle avertie, tout en proposant des conseils financiers adaptés à leurs besoins. Une solide expérience en conseil généraliste et patrimonial est requise.

Qualifications

• Bac+2 avec 5 ans d'expérience en conseil généraliste.
• Bac+3/4 avec 2 ans en clientèle patrimoniale.
• Compétences en résolution de problématiques successorales.

Responsabilités

• Assurer la relation commerciale avec une clientèle 'haut de gamme'.
• Réaliser des bilans patrimoniaux et des projets d'investissement.
• Instruire des dossiers de crédits immobiliers.

Connaissances

Négociation

Rigueur

Relation client

Formation

Bac+2 avec expérience de 5 ans en conseiller généraliste

Bac+3/4 avec 2 ans min. en clientèle patrimoniale

Description du poste

Conseiller spécialisé en patrimoine H/F, Montigny-le-Bretonneux

Réseau La Poste

Montigny-le-Bretonneux, France

Vous voulez faire de la finance différemment ? La Banque Postale œuvre pour l'intérêt général, chaque jour, au plus proche de ses clients en envisageant la finance autrement : plus juste, plus responsable, plus citoyenne. Également attentive à ses collaborateurs, elle s'engage en faveur de la diversité et de l'égalité des chances pour donner accès à tous ses métiers sans discrimination.

Venez contribuer à bâtir l'acteur bancaire de référence de demain.

Cette offre est valable pour bureau de poste de ST QUENTIN-EN-YVELINES (situé dans le Centre Commercial)

Dans le cadre des objectifs de développement du chiffre d'affaires de La Banque Postale, vous assurez l'intégralité de la relation commerciale auprès d'une clientèle « haut de gamme ». ·

Vous installez une relation durable et de confiance avec une clientèle avertie que vous rencontrez en agence ou à domicile si besoin. ·

Vous réalisez des bilans patrimoniaux et élaborez des projets d'investissement permettant à vos clients de défiscaliser leurs biens et revenus. ·

Vous exercez un devoir de conseil lié à la valorisation d'actifs, en fonction de l'appétence au risque et des objectifs moyens/long termes, propres à chacun de vos clients. ·

Vous les accompagnez dans la résolution de leurs problématiques successorales par préconisation de dispositifs d'abattements, donation, assurance ou prévoyance. ·

Vous démarchez une clientèle « à potentiel » par prospection, référencement, recommandation ou prescription. ·

Vous instruisez les dossiers de crédits immobiliers et prenez des décisions tarifaires.

Dans le cadre des objectifs de développement du chiffre d'affaires de La Banque Postale, vous assurez l'intégralité de la relation commerciale auprès d'une clientèle « haut de gamme ». ·

Vous installez une relation durable et de confiance avec une clientèle avertie que vous rencontrez en agence ou à domicile si besoin. ·

Vous réalisez des bilans patrimoniaux et élaborez des projets d'investissement permettant à vos clients de défiscaliser leurs biens et revenus. ·

Vous exercez un devoir de conseil lié à la valorisation d'actifs, en fonction de l'appétence au risque et des objectifs moyens/long termes, propres à chacun de vos clients. ·

Vous les accompagnez dans la résolution de leurs problématiques successorales par préconisation de dispositifs d'abattements, donation, assurance ou prévoyance. ·

Vous démarchez une clientèle « à potentiel » par prospection, référencement, recommandation ou prescription. ·

Vous instruisez les dossiers de crédits immobiliers et prenez des décisions tarifaires.

* Vos talents de négociateur et votre adaptabilité vous permettent d'accomplir des performances commerciales individualisées pour chaque client.

* A la recherche permanente du résultat, vous suivez de près vos objectifs et identifiez les actions à mettre en œuvre pour les atteindre tout en veillant à la satisfaction des clients

* Vous élevez votre rigueur et votre expertise en réalisant une veille régulière de la concurrence, des marchés et des techniques produits.

Bac+2 avec expérience de 5 ans min. de conseiller généraliste et 3 ans min. de patrimonial. Bac+3/4 avec 2 ans min. en tant que conseiller généraliste et 2 ans min. en clientèle patrimoniale.

Si votre profil est retenu, nous vous inviterons à passer la première étape de sélection en ligne.

Vous recevrez dans ce cas un lien par mail.