Conseiller spécialisé en patrimoine GUINGAMP H/F

TN France; Guingamp; Sur place; EUR 30 000 - 50 000; Plein temps

Résumé du poste

Une entreprise dynamique recherche un conseiller spécialisé en patrimoine pour enrichir son équipe à Guingamp. Dans ce rôle, vous serez responsable de la gestion de la relation avec une clientèle haut de gamme, en offrant des conseils sur les investissements et en aidant à la planification successorale. Vous aurez l'opportunité de travailler dans un environnement qui valorise la diversité et l'égalité des chances. Si vous êtes passionné par la finance responsable et souhaitez contribuer à un acteur bancaire de référence, cette position est faite pour vous.

Qualifications

• 5 ans d'expérience en tant que conseiller généraliste.
• Expérience en clientèle patrimoniale de 3 ans minimum.

Responsabilités

• Établir des bilans patrimoniaux et élaborer des projets d'investissement.
• Accompagner les clients dans la résolution de problématiques successorales.

Connaissances

Négociation

Conseil patrimonial

Prospection

Analyse financière

Formation

Bac+2

Bac+3/4

Description du poste

Conseiller spécialisé en patrimoine GUINGAMP H/F, Guingamp

Réseau La Poste

Vous voulez faire de la finance différemment ? La Banque Postale œuvre pour l'intérêt général, chaque jour, au plus proche de ses clients en envisageant la finance autrement : plus juste, plus responsable, plus citoyenne. Également attentive à ses collaborateurs, elle s'engage en faveur de la diversité et de l'égalité des chances pour donner accès à tous ses métiers sans discrimination.

Venez contribuer à bâtir l'acteur bancaire de référence de demain.

Dans le cadre des objectifs de développement du chiffre d'affaires de La Banque Postale, vous assurez l'intégralité de la relation commerciale auprès d'une clientèle « haut de gamme ».

• Vous installez une relation durable et de confiance avec une clientèle avertie que vous rencontrez en agence ou à domicile si besoin.
• Vous réalisez des bilans patrimoniaux et élaborez des projets d'investissement permettant à vos clients de défiscaliser leurs biens et revenus.
• Vous exercez un devoir de conseil lié à la valorisation d'actifs, en fonction de l'appétence au risque et des objectifs moyens/long termes, propres à chacun de vos clients.
• Vous accompagnez vos clients dans la résolution de leurs problématiques successorales par la préconisation de dispositifs d'abattements, donation, assurance ou prévoyance.
• Vous démarchez une clientèle « à potentiel » par prospection, référencement, recommandation ou prescription.
• Vous instruisez les dossiers de crédits immobiliers et prenez des décisions tarifaires.

* Vos talents de négociateur et votre adaptabilité vous permettent d'accomplir des performances commerciales individualisées pour chaque client.

* À la recherche permanente du résultat, vous suivez de près vos objectifs et identifiez les actions à mettre en œuvre pour les atteindre tout en veillant à la satisfaction des clients.

* Vous élevez votre rigueur et votre expertise en réalisant une veille régulière de la concurrence, des marchés et des techniques produits.

Profil recherché :

• Bac+2 avec expérience de 5 ans minimum en tant que conseiller généraliste et 3 ans minimum en clientèle patrimoniale.
• Bac+3/4 avec 2 ans minimum en tant que conseiller généraliste et 2 ans minimum en clientèle patrimoniale.

Si votre profil est retenu, vous serez invité à passer la première étape de sélection en ligne. Vous recevrez un lien par mail. #LI-DRHU