Conseiller Spécialisé en Patrimoine F / H

Réseau La Poste; Palaiseau; Sur place; EUR 60 000 - 80 000; Plein temps

Résumé du poste

Une entreprise innovante dans le secteur bancaire recherche un conseiller patrimonial dédié à une clientèle haut de gamme. Ce rôle implique l'établissement de relations durables avec les clients, l'analyse de leurs besoins financiers, et la mise en place de solutions sur mesure pour optimiser leur patrimoine. Vous aurez l'opportunité de travailler dans un environnement dynamique, où votre expertise et vos compétences en négociation seront essentielles pour atteindre vos objectifs commerciaux. Rejoignez une équipe engagée à transformer la finance pour le bien commun et à offrir des services de qualité à ses clients.

Qualifications

• 5 ans d'expérience en tant que conseiller généraliste et 3 ans en clientèle patrimoniale.
• Bac +5 en gestion de patrimoine avec expérience bancaire.

Responsabilités

• Établir une relation de confiance avec une clientèle haut de gamme.
• Réaliser des bilans patrimoniaux et élaborer des projets d'investissement.
• Accompagner les clients dans la résolution de problématiques successorales.

Connaissances

Conseil patrimonial

Négociation

Prospection

Analyse financière

Gestion de la relation client

Formation

Bac +2 en finance ou équivalent

Bac +3 / 4 en finance ou équivalent

Bac +5 en gestion de patrimoine

Description du poste

Vous voulez faire de la finance différemment ? La Banque Postale œuvre pour l'intérêt général, chaque jour, au plus proche de ses clients en envisageant la finance autrement : plus juste, plus responsable, plus citoyenne. Également attentive à ses collaborateurs, elle s'engage en faveur de la diversité et de l'égalité des chances pour donner accès à tous ses métiers sans discrimination.

Venez contribuer à bâtir l'acteur bancaire de référence de demain.

Dans le cadre des objectifs de développement du chiffre d'affaires de La Banque Postale, vous assurez l'intégralité de la relation commerciale auprès d'une clientèle « haut de gamme ».

Responsabilités :

• Vous installez une relation durable et de confiance avec une clientèle avertie que vous rencontrez en agence ou à domicile si besoin.
• Vous réalisez des bilans patrimoniaux et élaborez des projets d'investissement permettant à vos clients de défiscaliser leurs biens et revenus.
• Vous exercez un devoir de conseil lié à la valorisation d'actifs, en fonction de l'appétence au risque et des objectifs moyens / long termes, propres à chacun de vos clients.
• Vous les accompagnez dans la résolution de leurs problématiques successorales par préconisation de dispositifs d'abattements, donation, assurance ou prévoyance.
• Vous démarchez une clientèle à potentiel par prospection, référencement, recommandation ou prescription.
• Vous instruisez les dossiers de crédits immobiliers et prenez des décisions tarifaires.
• Vos talents de négociateur et votre adaptabilité vous permettent d'accomplir des performances commerciales individualisées pour chaque client.
• A la recherche permanente du résultat, vous suivez de près vos objectifs et identifiez les actions à mettre en œuvre pour les atteindre tout en veillant à la satisfaction des clients.
• Vous élevez votre rigueur et votre expertise en réalisant une veille régulière de la concurrence, des marchés et des techniques produits.

Qualifications :

Bac +2 avec expérience de 5 ans min. de conseiller généraliste et 3 ans min. de patrimonial. Bac +3 / 4 avec 2 ans min. en tant que conseiller généraliste et 2 ans min. en clientèle patrimoniale. Bac +5 en gestion de patrimoine avec une première expérience de conseiller bancaire.

Si votre profil est retenu, nous vous inviterons à passer la première étape de sélection en ligne. Vous recevrez dans ce cas un lien par mail.