Conseiller Spécialisé en Patrimoine F/H

Réseau La Poste; Les Ulis; Sur place; EUR 40 000 - 65 000; Plein temps

Résumé du poste

Une entreprise bancaire réputée recherche un Conseiller Spécialisé en Patrimoine pour développer la relation avec une clientèle haut de gamme en Île-de-France. Ce rôle exige une expertise en gestion patrimoniale, avec des semaines dédiées à la réalisation de bilans et projets d'investissement personnalisés, tout en garantissant la satisfaction client.

Qualifications

• Expérience en tant que conseiller généraliste avec minimum 5 ans d'expérience.
• Expérience en clientèle patrimoniale de 2 ans minimum.
• Compétences en valorisation d'actifs et gestion de crédits immobiliers.

Responsabilités

• Gérer la relation commerciale avec une clientèle haut de gamme.
• Réaliser des bilans patrimoniaux et des projets d'investissement.
• Accompagner les clients dans les problématiques successorales.

Connaissances

Négociation

Rigueur

Analyse patrimoniale

Formation

Bac +2

Bac +3/4

Bac +5 en gestion de patrimoine

Description du poste

Conseiller Spécialisé en Patrimoine F/H, ile-de-france

Réseau La Poste

ile-de-france, France

Vous souhaitez faire de la finance différemment ? La Banque Postale œuvre pour l'intérêt général, chaque jour, en étant proche de ses clients et en envisageant la finance autrement : plus juste, plus responsable, plus citoyenne. Attentive à ses collaborateurs, elle s'engage en faveur de la diversité et de l'égalité des chances, offrant un accès à tous à ses métiers sans discrimination.

Rejoignez-nous pour contribuer à bâtir l'acteur bancaire de référence de demain.

Dans le cadre de ses objectifs de développement du chiffre d'affaires, vous assurez la gestion complète de la relation commerciale avec une clientèle « haut de gamme ».
- Vous établissez une relation durable et de confiance avec une clientèle avertie, rencontrée en agence ou à domicile si nécessaire.
- Vous réalisez des bilans patrimoniaux et élaborez des projets d'investissement pour optimiser la fiscalité de vos clients.
- Vous exercez un devoir de conseil en valorisation d'actifs, adapté à l'appétence au risque et aux objectifs à moyen et long terme de chaque client.
- Vous accompagnez vos clients dans la résolution de problématiques successorales grâce à des dispositifs d'abattements, donations, assurances ou prévoyance.
- Vous prospectez une clientèle à potentiel par prospection, référencement, recommandation ou prescription.
- Vous instruisez les dossiers de crédits immobiliers et prenez des décisions tarifaires.

Vos talents de négociateur et votre adaptabilité vous permettent d'atteindre des performances commerciales individualisées pour chaque client. Vous êtes constamment à la recherche de résultats, en suivant de près vos objectifs et en identifiant les actions nécessaires pour les atteindre, tout en assurant la satisfaction de vos clients. Vous améliorez votre rigueur et votre expertise en réalisant une veille régulière de la concurrence, des marchés et des techniques produits.

Profil recherché :
- Bac +2 avec au moins 5 ans d'expérience en tant que conseiller généraliste et 3 ans en patrimonial.
- Bac +3/4 avec 2 ans minimum en tant que conseiller généraliste et 2 ans en clientèle patrimoniale.
- Bac +5 en gestion de patrimoine avec une première expérience en tant que conseiller bancaire.

Si votre profil est retenu, vous serez invité à passer une première étape de sélection en ligne. Un lien vous sera envoyé par mail. #LI-DRHU