Conseiller spécialisé en patrimoine 91 H/F

TN France; Évry; Sur place; EUR 40 000 - 70 000; Plein temps

Résumé du poste

Une entreprise dynamique recherche un conseiller spécialisé en patrimoine pour développer des relations durables avec une clientèle haut de gamme. Dans ce rôle, vous serez responsable de la réalisation de bilans patrimoniaux et de l'élaboration de projets d'investissement. Vous aurez l'opportunité de conseiller sur la valorisation d'actifs et d'accompagner les clients dans la gestion de leurs problématiques successorales. Si vous êtes passionné par la finance responsable et souhaitez faire une différence, cette position est faite pour vous.

Qualifications

• 5 ans d'expérience en conseil généraliste et 3 ans en patrimonial.
• Compétences en analyse financière et gestion des problématiques successorales.

Responsabilités

• Établir une relation de confiance avec une clientèle haut de gamme.
• Réaliser des bilans patrimoniaux et conseiller sur des projets d'investissement.

Connaissances

Négociation

Conseil patrimonial

Analyse financière

Prospection

Formation

Bac+2 en finance ou équivalent

Bac+3/4 en finance ou équivalent

Description du poste

Conseiller spécialisé en patrimoine 91 H/F, Évry

Réseau La Poste

Évry, France

Vous souhaitez faire de la finance différemment ? La Banque Postale œuvre pour l'intérêt général, chaque jour, en proposant une finance plus juste, responsable et citoyenne. Elle valorise également la diversité et l'égalité des chances, offrant un accès équitable à tous ses métiers.

Rejoignez-nous pour bâtir l'acteur bancaire de référence de demain.

Dans le cadre du développement du chiffre d'affaires de La Banque Postale, vous serez en charge de la relation commerciale avec une clientèle « haut de gamme ».

1. Établir une relation durable et de confiance avec une clientèle avertie, en agence ou à domicile si nécessaire.
2. Réaliser des bilans patrimoniaux et élaborer des projets d'investissement pour optimiser la fiscalité de vos clients.
3. Conseiller sur la valorisation d'actifs, en tenant compte de l'appétence au risque et des objectifs à moyen/long terme.
4. Accompagner dans la gestion des problématiques successorales via des dispositifs d'abattements, donations, assurances ou prévoyance.
5. Prospecter une clientèle à potentiel par différentes méthodes (prospection, référencement, recommandations).
6. Instruire les dossiers de crédits immobiliers et fixer les tarifs appropriés.

Les talents de négociateur et l'adaptabilité sont essentiels pour atteindre des performances commerciales individualisées. La rigueur et l'expertise se développent par une veille régulière du marché, de la concurrence et des techniques produits.

Profil requis : Bac+2 avec minimum 5 ans d'expérience en conseil généraliste et 3 ans en patrimonial, ou Bac+3/4 avec 2 ans en conseil généraliste et 2 ans en clientèle patrimoniale. Si votre profil est retenu, vous serez invité à une première étape de sélection en ligne, avec un lien envoyé par mail.