Conseiller spécialisé en Gestion de Patrimoine (H/F)

Crédit Mutuel; Étaples, Le Touquet-Paris-Plage, Berck; Sur place; EUR 37 000 - 48 000; Plein temps

Résumé du poste

Une institution bancaire française cherche un Conseiller spécialisé en Gestion de Patrimoine pour développer un portefeuille de clients à Étaples. Le candidat idéal devra posséder un BAC + 5 et avoir une expérience avérée dans le domaine. Ce poste offre un salaire compétitif de 37 à 48 k€ brut annuel et des avantages sociaux intéressants, avec un fort accent sur la formation et la diversité.

Prestations

Prime de participation et d'intéressement

RTT

Télétravail

Formation annuelle

Conditions bancaires préférentielles

Qualifications

• Expérience réussie dans l'accompagnement de clients patrimoniaux.
• Compétences analytiques et rédactionnelles.
• Capacité à travailler en équipe et à animer des ateliers.

Responsabilités

• Développer et gérer les relations commerciales auprès de clients et prospects.
• Analyser le patrimoine du client et établir un bilan patrimonial.
• Travailler en synergie pour optimiser les résultats.

Connaissances

Compétences commerciales

Analyse financière

Rigueur

Aisance relationnelle

Formation

BAC + 5 validé ou en cours

Outils

DIAFIS

DIAPAT

PEPITE

Description du poste

Conseiller spécialisé en Gestion de Patrimoine (H/F) CAISSE REGIONALE CREDIT MUTUEL NORD EUROPE

Type de contrat CDI

Métier Expertise commercial et accompagnement réseau

Localisation BERCK (62), ETAPLES (62), LE TOUQUET PARIS PLAGE (62)

Niveau d études BAC + 5 validé ou en cours

Niveau d expérience Confirmé

Salaire 37-48 k€ brut annuel fixe + avantages sociaux (selon les pratiques ou dispositions en vigueur au sein de l'entreprise)

Fiers de faire de la Diversité une force pour notre entreprise, Crédit Mutuel Alliance Fédérale s'engage à reconnaître et à promouvoir tous les talents sans distinction

Nos recrutements sont fondés sur les compétences, sans distinction de genre, d'âge, d'origine sociale et culturelle, d'orientation sexuelle, d'appartenance à une organisation politique, syndicale ou à une minorité, ou toute autre caractéristique pouvant faire l'objet d'une discrimination. Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.

Si vous avez besoin d'assistance pour favoriser l'accessibilité du recrutement ou du poste sur lequel vous vous positionnez, n'hésitez pas à en informer nos recruteurs à n'importe quelle étape du processus de recrutement.

Qui sommes-nous ?

La stratégie du Crédit Mutuel Alliance Fédérale se développe selon 4 axes: BANCASSURANCE, MUTUALISME, TECHNOLOGIE, BANQUE DE PROXIMITE

Le CMNE est une entreprise handiaccueillante : toutes nos offres sont ouvertes aux candidats en situation de handicap.

Pourquoi nous recrutons ?

La vitalité de notre organisation et le dynamisme de nos résultats, nous incite à poursuivre notre développement au service de l’économie réelle, pour une croissance responsable et durable.

• Afin de renforcer notre équipe nous sommes à la recherche d'un(e) Conseiller(e) Epargne et Patrimoine.

Au sein d’une équipe GP et sur un périmètre défini (agences de Berck, Etaples, Le Touquet), vous assurez la gestion et le développement d’un portefeuille de clients référencés Gestion de Patrimoine, développez les encours financiers de la banque et vous animez les collègues particuliers et professionnels de la filière patrimoniale.

Votre mission:

Développer et gérer les relations commerciales auprès de clients et prospects patrimoniaux en collaboration avec les unités commerciales (Caisses locales, ECP, Centres d’Affaires Entreprises) dans le cadre de la stratégie de l’entreprise et dans une logique multicanale

Utiliser les outils commerciaux mis à votre disposition (DIAFIS, DIAPAT, PEPITE, QESCLI, DCOM…) permettant d’enrichir le S.I., de sécuriser le conseil apporté, et d’être proactif

Analyser le patrimoine du client (ou prospect) rencontré, établir un bilan patrimonial

Définir avec lui une stratégie adaptée à ses projets et besoins, en lui faisant part des avantages/ inconvénients et risques encourus pour chaque solution proposée

Aider le client à créer, développer, protéger et / ou transmettre son patrimoine en vendant des produits et services adaptés à ses besoins

Assurer une veille juridique, fiscale et financière, pour continuer d’apporter les meilleurs conseils à nos clients

Travailler en synergie avec les collègues des caisses et ECP qui vous sont affectées, afin d’optimiser vos résultats, de conquérir de nouveaux clients

Etre un réel appui pour leur montée en compétence, particulièrement sur l’épargne financière

En tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine, vous pouvez être amené à animer des ateliers et réunions sur des sujets d’expertise, autant en interne qu’en externe.

Ce que vous allez vivre chez nous

Crédit Mutuel Alliance Fédérale est un acteur engagé et socialement responsable. Le groupe fait le choix d’une politique sociale encourageant le développement des compétences et la promotion interne, d’une protection sociale de haut niveau ainsi qu’une politique volontariste en matière de diversité, d’égalité professionnelle et de l’équilibre des temps de vie pour accompagner ses 77 000 collaborateurs au quotidien.

• d'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deux mois de salaire brut en fonction des résultats du groupe.
• de jours de RTT
• d'un rythme de travail adapté fort d'un nouvel accord QVT groupe qui permet de télétravailler jusqu’à 1 jour par semaine
• d'une protection sociale renforcée
• d'au moins une action de formation chaque année (95% des salariés)
• d'une politique parentale avantageuse
• de conditions bancaires et assurances préférentielles
• d'un parcours d'intégration pour tout nouvel arrivant
• d’un accompagnement pour favoriser votre mobilité géographique et fonctionnelle

Ce que nous allons aimer chez vous

Acteur reconnu pour votre talent commercial et votre agilité, vous enrichissez chaque jour votre culture financière et vous êtes en quête d’un nouveau challenge professionnel.

Vous disposez d'une expérience réussie dans l'accompagnement de clients patrimoniaux dans le cadre d’une approche globale et structurée pour répondre à ses objectifs, en utilisant les outils commerciaux et digitaux.

Vous êtes un acteur phare du développement du patrimoine de vos clients, financier comme immobilier, et délivrez un conseil à forte valeur ajoutée.

Vous étudiez les documents juridiques, fiscaux et financiers de vos clients, sur les marchés particulier et professionnel.

Vous êtes reconnu(e) pour votre rigueur, vos capacités d’analyse, rédactionnelles et d’adaptation.

Vous disposez d'une aisance relationnelle certaine et d'une capacité à travailler en équipe.