Conseiller Privé H/F

Crédit Agricole de Lorraine; Sarreguemines; On-site; EUR 38,000 - 46,000; Full time

Benefits offered by this job

Participation et intéressement

Mutuelle avantageuse

Titres restaurant

CSE

Job summary

Crédit Agricole de Lorraine recrute un chargé de relation patrimoniale Haut de Gamme. Rattaché au Directeur de la Banque Privée, vous développez, sur votre zone d’intervention, un portefeuille de clients exigeants et vous vous assurez de leur satisfaction via des prestations sur mesure.

Vous pilotez la relation, réalisez des audits juridiques, fiscaux et financiers, proposez des projets patrimoniaux adaptés et assurez la vente des produits et services dédiés.

Qualifications

• Expérience en banque privée ou gestion de patrimoine souhaitée.
• Capacité à analyser la situation juridique, fiscale et financière des clients.
• Aisance relationnelle et esprit commercial.

Responsibilities

• Piloter la relation patrimoniale en tenant compte des besoins et contraintes.
• Réaliser des audits patrimoniaux juridiques, fiscaux et financiers.
• Proposer des projets patrimoniaux et vendre les produits de la gamme Haut de Gamme.
• Accompagner et fidéliser une clientèle et développer le réseau régional.
• Rechercher activement de nouveaux clients et développer la recommandation.
• Travailler avec les agences et les filiales du groupe.

Skills

Relation client

Gestion de patrimoine

Négociation commerciale

Prospection

Job description

La Banque Privée relève le défi de l’excellence relationnelle auprès de ses clients et souhaite en conquérir de nouveaux.

Pour réussir, la banque privée va déployer auprès de ses clients qui ont des besoins spécifiques, des engagements relationnels à la hauteur des attentes, plus d’expertise en proximité sur l’ensemble des univers de besoins, et de l’excellence dans l’expérience client et les parcours.

La Banque privée s'adresse à une clientèle dont le montant des avoirs et la complexité des opérations nécessitent une expertise et des techniques de gestion spécifiques.

Rattaché(e) au Directeur de la Banque Privée, vous développez, sur votre zone d’intervention, un portefeuille de clients centrés sur le segment Haut de Gamme dans le respect de la politique de qualité, de rentabilité et de risque définie par l’entreprise. Vous êtes l’interlocuteur privilégié de vos clients que vous accompagnez au quotidien.

Vos Missions Principales Consistent à

• Piloter l’intégralité de la relation patrimoniale en tenant compte de leur situation, de leurs besoins et des contraintes juridiques et fiscales ;
• Etablir des audits patronomiaux complets en analysant la situation de vos clients et prospects sous trois angles essentiels : juridique et familial, fiscal, financier ;
• Proposer à vos clients et prospects un projet patrimonial qui s’inscrit dans le temps avec des solutions adaptées ;
• Proposer et assurer la vente de l'ensemble des produits et services de la gamme des offres dédiées au segment de clientèle Haut de Gamme et des prospects ;
• Accompagner vos clients dans l’organisation, la valorisation et la transmission de leur patrimoine ;
• Rechercher de nouveaux clients en suscitant et en exploitant la prescription et la recommandation ;
• Fidéliser et développer votre clientèle en travaillant en étroite collaboration avec les Agences de proximité et des réseaux spécialisés de votre secteur géographique ainsi qu’en travaillant sur la recommandation ;
• Favoriser et développer les synergies avec l'ensemble des composantes de l'entreprise et des filiales du groupe.

Dans son activité, le collaborateur prend en compte les enjeux environnementaux et de transition en cohérence avec les orientations de la Caisse Régionale déclinée dans ses politiques (crédits, financière, externalisation, immobilière,...)

A l’issue de votre intégration, vous maitriserez :

• la qualité du service et de la relation clientèle,
• l'offre banque et assurance (crédits, assurances, épargne, banque au quotidien),
• la négociation et le développement commercial.

Nous recrutons des collaborateurs évolutifs qui veulent intégrer une entreprise solide proposant des parcours professionnels enrichissants.

Votre Environnement De Travail

Une agence composée d'une équipe soutenue par un Directeur d’Agence avec lequel vous travaillerez en étroite collaboration.

Des équipes supports qui constituent des relais quotidiens d’expertise sur lesquels vous pouvez vous appuyer.

Rémunération Et Avantages

A partir de 42K€ brut annuel

• la participation et l'intéressement aux résultats
• une mutuelle avantageuse
• des titres restaurant
• un CSE

Profil

Plus qu’un diplôme, ce sont votre personnalité et vos compétences qui feront la différence.

Vous êtes dynamique, engagé, vous avez l'esprit commercial et un très bon relationnel.

Vous êtes animé par la satisfaction et la qualité de service client.

Type de contrat : CDI

Process de recrutement

1. 1- Préqualification téléphonique : Chargé de Développement RH (Mayeul LOUDIG)
2. 2- Passation des questionnaires : AssessFirst
3. 3- Echange visio : Chargé de Développement RH (Mayeul LOUDIG)
4. 4- Echange physique : Directreur.trice d'Agence BP
5. 5- Retour et prise de décision

• Source : Enquête interne IER (Indice d'Engagement et de Recommandation), 2024

La Caisse Régionale du Crédit Agricole de Lorraine est une banque mutualiste présente sur l'ensemble du territoire de la Moselle, de la Meuse et de la Meurthe et Moselle au travers de ses 115 agences locales. Plus de 1300 collaborateurs travaillent à la satisfaction de leurs clients sociétaires.

Rejoindre le Crédit Agricole de la Lorraine, c’est l’opportunité d’intégrer un Groupe mutualiste et un réseau de 39 Caisses régionales pleinement engagées dans le développement de leur territoire.

Pour vous, tout commence ici !