Conseiller Financier H/F

CA Lorraine; Montmédy; On-site; EUR 30,000 - 36,000; Full time

Benefits offered by this job

Participation et intéressement

Plan épargne entreprise (PEE) / PERCO

Mutuelle avantageuse

RTT et télétravail

Titres-restaurant

Formation Académie de la Formation /IF

Mobilité interne possible

Job summary

La Caisse Régionale du Crédit Agricole de Lorraine recherche un Conseiller Financier rattaché à l’Agence Principale pour piloter un portefeuille de particuliers patrimoniaux et intermédiaires. Vous apporterez conseils en banque et assurance, développerez l’activité commerciale et contribuerez à la fidélisation client.

Vous serez autonome sur le montage de dossiers financiers immobiliers et le conseil en solutions d’épargne, et bénéficierez d’un accompagnement structuré avec des perspectives

Qualifications

• Expérience d’au moins 3 ans dans un établissement bancaire.
• Autonomie pour monter des dossiers financiers immobiliers et/conseil en solutions d’épargne.
• Capacité à promouvoir les offres et services et à travailler en réseau commercial.

Responsibilities

• Gérer votre portefeuille en apportant des réponses dans les domaines de la banque et de l’assurance.
• Générer une activité commerciale de qualité par la gestion et les projets.
• Enrichir la connaissance client pour cibler efficacement les opportunités.
• Conquérir de nouveaux clients grâce à la prospection et à la recommandation.
• Vendre des produits et services (Épargne, Prévoyance, Assurances, Crédits) et assurer leur rentabilité.
• Définir avec vos clients leurs objectifs et proposer des solutions patrimoniales adaptées.
• Détecter les besoins en crédit immobilier et monter les dossiers de financement.
• Traiter les opérations bancaires dans le cadre des procédures et de la réglementation.
• Gérer les risques au quotidien et utiliser les outils dédiés.

Skills

Gestion de portefeuille

Conseil client

Prospection

Vente de produits financiers

Job description

Entreprise

Premier acteur bancaire en France, leader de la banque de détail en Europe, le Crédit Agricole est un partenaire de premier rang de l'économie régionale.
La Caisse Régionale du Crédit Agricole de Lorraine est présente sur l'ensemble du territoire de la Moselle, de la Meuse et de la Meurthe et Moselle au travers de ses 115 points de vente, 3 Pôles Entrepreneurs, 3 Agences Entreprises et de son pôle banque privée.
Plus de 1300 collaborateurs travaillent à la satisfaction d'une clientèle de particuliers, de professionnels, d'entreprises et de collectivités publiques dans le respect quotidien de nos valeurs de proximité, de mutualisme ainsi que de nos engagements en termes de qualité de conseil.
Vous avez envie de vous épanouir dans le domaine de la Banque et de l'Assurance en intégrant une banque régionale capable de vous offrir de réelles perspectives d'évolution, rejoignez nous !

Poste

Rattaché(e) au Directeur d’Agence Principale, vous gérez un portefeuille de clients particuliers relevant de la catégorie patrimoniale et intermédiaire.

Vous exercerez principalement les activités suivantes :

• Gérer votre portefeuille en apportant à vos clients des réponses dans les domaines de la banque et de l’assurance dans un souci de qualité de service et de conseil clients
• Générer de l’Activité Commerciale de Qualité par le Traitement de la Gestion Evénementielle (Projets, Evènements, Actions Commerciales)
• Enrichir la Connaissance Client au service de la pertinence des Ciblages (CRM)
• Conquérir de nouveaux clients par la pratique régulière de la prospection et de la recommandation
• Par le biais du multicanal, assurer la promotion, négocier et concrétiser la vente des principaux produits et services (Epargne, Prévoyance, Assurances et Crédits) auprès de vos clients et prospects dans un souci de rentabilité et de satisfaction clients
• Définir avec vos clients leurs objectifs, leurs besoins et optimiser la gestion de leur patrimoine en leur proposant des solutions adaptées qui favoriseront la captation de collecte extérieure
• Détecter les besoins des prospects et clients en matière de crédit immobilier, leur apporter des solutions adaptées et monter les dossiers de financement
• Traiter les opérations bancaires dans le respect des procédures et de la réglementation
• Gérer les risques au quotidien (OR) et utiliser Atourisk sur le stock

Dans son activité, le collaborateur prend en compte les enjeux environnementaux et de transition en cohérence avec les orientations de la Caisse Régionale déclinée dans ses politiques (crédits, financière, externalisation, immobilière,...)

Votre environnement de travail :

Une agence de proximité composée d'une équipe soutenue par un Directeur d’Agence avec lequel vous travaillerez en étroite collaboration.

Des équipes supports qui constituent des relais quotidiens d’expertise sur lesquels vous pouvez vous appuyer.

Rémunération et avantages :

Au Crédit Agricole de Lorraine, nos collaborateurs bénéficient d’une rémunération annuelle brut de 33k€ minimum, à laquelle s’ajoute de nombreux avantages, tels que :

• Une prime de participation et d’intéressement pouvant atteindre plus de deux mois de salaire en fonction des résultats du groupe, avec un abondement
• Un plan épargne entreprise et PERCO
• Des conditions bancaires et assurances préférentielle
• Des avantages liés à notre convention collective (prime de mariage, congé d’allaitement, …)
• Une mutuelle avantageuse, une prévoyance, etc.
• Un CSE attractif
• Un accord de télétravail
• Une vingtaine de RTT par an
• Des titres restaurants
• Un parcours de formation dédié au nouveaux embauchés au sein de notre Académie de la Formation
• Une université interne (IFCAM) offrant des parcours de formation diversifiés
• Un accompagnement pour favoriser les mobilités fonctionnelles et géographiques au sein du Groupe
• Un accord de Groupe en faveur des salariés en situation de handicap

Profil recherché

Vous possédez une expérience de 3 années au sein d'un autre établissement bancaire et êtes autonome sur le montage de dossiers de financiers immobiliers et/ou le conseil en solutions d'épargne.

En rejoignant notre réseau commercial, vous bénéficierez d'un accompagnement adapté. Vous apprendrez, notamment, à maîtriser nos pratiques de promotion de nos offres et services, afin d'exercer à l'issue de cette période le métier de Conseiller Financier en totale autonomie. Vous avez envie de vous épanouir dans le domaine de la Banque et de l'Assurance en intégrant une banque régionale capable de vous offrir de réelles perspectives d'évolution, rejoignez-nous !

Type de contrat :CDI

* Source : Enquête interne IER (Indice d'Engagement et de Recommandation), 2024