Conseiller Financier H/F

Crédit Agricole de Lorraine; Revigny-sur-Ornain; Hybride; EUR 30 000 - 36 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

Prime de participation et d’intéressé

Plan épargne entreprise

Mutuelle avantageuse

Accord de télétravail

CSE attractif

Formation interne et Académie de la F

Résumé du poste

Le Crédit Agricole de Lorraine recherche un Conseiller Financier en CDI pour gérer un portefeuille de clients particuliers patrimoniaux et intermédiaires et proposer des solutions adaptées. Vous travaillerez au sein d’une agence régionale et collaborerez avec l’équipe locale.

Vous développez l’activité commerciale, exploitez le CRM, prospectez, négociez et concluez les ventes d’épargne, de prévoyance et de crédits, tout en respectant les procédures et la réglementation.

Qualifications

• Expérience minimale de 3 années en banque.
• Autonomie sur montage de dossiers financiers immobiliers et/ou le conseil en solutions d’épargne.
• Maîtrise du CRM et capacité à prospecter et conseiller les clients.
• Bonne connaissance des produits d’épargne, de prévoyance et de crédits.

Responsabilités

• Gérer un portefeuille de clients particuliers patrimoniaux et intermédiaires.
• Conquérir de nouveaux clients par prospection et recommandation et assurer le suivi CRM.
• Promouvoir et vendre les produits (épargne, prévoyance, assurances et crédits) via multicanal.
• Analyser les besoins des clients et proposer des solutions adaptées de gestion patrimoniale.
• Respecter les procédures et la réglementation bancaire dans toutes les transactions.
• Gérer les risques et veiller à la satisfaction client.

Connaissances

Gestion de patrimoine

Prospection clients

Conseil financier

CRM et analyse client

Outils

Atourisk

Description du poste

Entreprise

Premier acteur bancaire en France, leader de la banque de détail en Europe, le Crédit Agricole est un partenaire de premier rang de l'économie régionale.
La Caisse Régionale du Crédit Agricole de Lorraine est présente sur l'ensemble du territoire de la Moselle, de la Meuse et de la Meurthe et Moselle au travers de ses 115 points de vente, 3 Pôles Entrepreneurs, 3 Agences Entreprises et de son pôle banque privée.
Plus de 1300 collaborateurs travaillent à la satisfaction d'une clientèle de particuliers, de professionnels, d'entreprises et de collectivités publiques dans le respect quotidien de nos valeurs de proximité, de mutualisme ainsi que de nos engagements en termes de qualité de conseil.
Vous avez envie de vous épanouir dans le domaine de la Banque et de l'Assurance en intégrant une banque régionale capable de vous offrir de réelles perspectives d'évolution, rejoignez nous !

Poste

Rattaché(e) au Directeur d’Agence Principale, vous gérez un portefeuille de clients particuliers relevant de la catégorie patrimoniale et intermédiaire.

Vous exercerez principalement les activités suivantes :

• Gérer votre portefeuille en apportant à vos clients des réponses dans les domaines de la banque et de l’assurance dans un souci de qualité de service et de conseil clients
• Générer de l’Activité Commerciale de Qualité par le Traitement de la Gestion Evénementielle (Projets, Evènements, Actions Commerciales)
• Enrichir la Connaissance Client au service de la pertinence des Ciblages (CRM)
• Conquérir de nouveaux clients par la pratique régulière de la prospection et de la recommandation
• Par le biais du multicanal, assurer la promotion, négocier et concrétiser la vente des principaux produits et services (Epargne, Prévoyance, Assurances et Crédits) auprès de vos clients et prospects dans un souci de rentabilité et de satisfaction clients
• Définir avec vos clients leurs objectifs, leurs besoins et optimiser la gestion de leur patrimoine en leur proposant des solutions adaptées qui favoriseront la captation de collecte extérieure
• Détecter les besoins des prospects et clients en matière de crédit immobilier, leur apporter des solutions adaptées et monter les dossiers de financement
• Traiter les opérations bancaires dans le respect des procédures et de la réglementation
• Gérer les risques au quotidien (OR) et utiliser Atourisk sur le stock

Dans son activité, le collaborateur prend en compte les enjeux environnementaux et de transition en cohérence avec les orientations de la Caisse Régionale déclinée dans ses politiques (crédits, financière, externalisation, immobilière,...)

Votre environnement de travail :

Une agence de proximité composée d'une équipe soutenue par un Directeur d’Agence avec lequel vous travaillerez en étroite collaboration.

Des équipes supports qui constituent des relais quotidiens d’expertise sur lesquels vous pouvez vous appuyer.

Rémunération et avantages :

Au Crédit Agricole de Lorraine, nos collaborateurs bénéficient d’une rémunération annuelle brut de 33k€ minimum, à laquelle s’ajoute de nombreux avantages, tels que :

• Une prime de participation et d’intéressement pouvant atteindre plus de deux mois de salaire en fonction des résultats du groupe, avec un abondement
• Un plan épargne entreprise et PERCO
• Des conditions bancaires et assurances préférentielle
• Des avantages liés à notre convention collective (prime de mariage, congé d’allaitement, ...)
• Une mutuelle avantageuse, une prévoyance, etc.
• Un CSE attractif
• Un accord de télétravail
• Une vingtaine de RTT par an
• Des titres restaurants
• Un parcours de formation dédié au nouveaux embauchés au sein de notre Académie de la Formation
• Une université interne (IFCAM) offrant des parcours de formation diversifiés
• Un accompagnement pour favoriser les mobilités fonctionnelles et géographiques au sein du Groupe
• Un accord de Groupe en faveur des salariés en situation de handicap

Profil recherché

Vous possédez une expérience de 3 années au sein d'un autre établissement bancaire et êtes autonome sur le montage de dossiers de financiers immobiliers et/ou le conseil en solutions d'épargne.

En rejoignant notre réseau commercial, vous bénéficierez d'un accompagnement adapté. Vous apprendrez, notamment, à maîtriser nos pratiques de promotion de nos offres et services, afin d'exercer à l'issue de cette période le métier de Conseiller Financier en totale autonomie. Vous avez envie de vous épanouir dans le domaine de la Banque et de l'Assurance en intégrant une banque régionale capable de vous offrir de réelles perspectives d'évolution, rejoignez-nous !

Type de contrat :CDI

* Source : Enquête interne IER (Indice d'Engagement et de Recommandation), 2024