Conseiller Financier H/F

Bassin de Pompey; Longuyon; Sur place; EUR 30 000 - 36 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

Plan épargne entreprise et PERCO

Mutuelle avantageuse

Télétravail autorisé

RTT et titres‑restaurants

Formation interne (Académie) et IFCAM

Résumé du poste

Crédit Agricole de Lorraine recherche un Conseiller Financier rattaché à l'Agence Principale pour gérer un portefeuille de clients particuliers patrimoniaux et intermédiaires.

Vous développez l'activité commerciale, conseillez sur l'épargne, la prévoyance, les assurances et les crédits, et assurez la promotion des offres du groupe tout en respectant les procédures et la réglementation.

Qualifications

• Expérience de 3 années en établissement bancaire.
• Autonome montage de dossiers financiers immobiliers et/ou conseil en solutions d'épargne.

Responsabilités

• Gérer votre portefeuille en apportant des réponses dans les domaines de la banque et de l'assurance.
• Générer de l'activité commerciale de qualité par le traitement de la gestion événementielle (projets, événements, actions commerciales).
• Enrichir la connaissance client (CRM) pour cibler plus précisément les offres.
• Conquérir de nouveaux clients par prospection et recommandation.
• Promouvoir et concrétiser la vente des produits (épargne, prévoyance, assurances et crédits) en multicanal.
• Définir avec les clients leurs objectifs et proposer des solutions adaptées.
• Détecter les besoins en crédit immobilier et monter les dossiers de financement.

Connaissances

Gestion de portefeuille

Prospection

CRM

Conseil financier

Outils

Atourisk

Description du poste

PosteRattaché(e) au Directeur d'Agence Principale, vous gérez un portefeuille de clients particuliers relevant de la catégorie patrimoniale et intermédiaire.

Missions

• Gérer votre portefeuille en apportant à vos clients des réponses dans les domaines de la banque et de l'assurance dans un souci de qualité de service et de conseil clients
• Générer de l'Activité Commerciale de Qualité par le Traitement de la Gestion Evénementielle (Projets, Evènements, Actions Commerciales)
• Enrichir la Connaissance Client au service de la pertinence des Ciblages (CRM)
• Conquérir de nouveaux clients par la pratique régulière de la prospection et de la recommandation
• Par le biais du multicanal, assurer la promotion, négocier et concrétiser la vente des principaux produits et services (Epargne, Prévoyance, Assurances et Crédits) auprès de vos clients et prospects dans un souci de rentabilité et de satisfaction clients
• Définir avec vos clients leurs objectifs, leurs besoins et optimiser la gestion de leur patrimoine en leur proposant des solutions adaptées qui favoriseront la captation de collecte extérieure
• Détecter les besoins des prospects et clients en matière de crédit immobilier, leur apporter des solutions adaptées et monter les dossiers de financement
• Traiter les opérations bancaires dans le respect des procédures et de la réglementation
• Gérer les risques au quotidien (OR) et utiliser Atourisk sur le stockDans son activité, le collaborateur prend en compte les enjeux environnementaux et de transition en cohérence avec les orientations de la Caisse Régionale déclinée dans ses politiques (crédits, financière, externalisation, immobilière,)

Environnement de travail

Une agence de proximité composée d'une équipe soutenue par un Directeur d'Agence avec lequel vous travaillerez en étroite collaboration. Des équipes supports qui constituent des relais quotidiens d'expertise sur lesquels vous pouvez vous appuyer.

Au Crédit Agricole de Lorraine, nos collaborateurs bénéficient d'une rémunération annuelle brut de 33K€ minimum, à laquelle s'ajoute de nombreux avantages, tels que :

• Une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre plus de deux mois de salaire en fonction des résultats du groupe, avec un abondement
• Un plan épargne entreprise et PERCO
• Des conditions bancaires et assurances préférentielle
• Des avantages liés à notre convention collective (prime de mariage, congé d'allaitement, )
• Une mutuelle avantageuse, une prévoyance, etc.
• Un CSE attractif
• Un accord de télétravail
• Une vingtaine de RTT par an
• Des titres restaurants
• Un parcours de formation dédié au nouveaux embauchés au sein de notre Académie de la Formation
• Une université interne (IFCAM) offrant des parcours de formation diversifiés
• Un accompagnement pour favoriser les mobilités fonctionnelles et géographiques au sein du Groupe
• Un accord de Groupe en faveur des salariés en situation de handicap

Profil recherché

Vous possédez une expérience de 3 années au sein d'un autre établissement bancaire et êtes autonome sur le montage de dossiers de financiers immobiliers et/ou le conseil en solutions d'épargne. En rejoignant notre réseau commercial, vous bénéficierez d'un accompagnement adapté. Vous apprendrez, notamment, à maîtriser nos pratiques de promotion de nos offres et services, afin d'exercer à l'issue de cette période le métier de Conseiller Financier en totale autonomie. Vous avez envie de vous épanouir dans le domaine de la Banque et de l'Assurance en intégrant une banque régionale capable de vous offrir de réelles perspectives d'évolution, rejoignez-nous !