Conseiller·ère Clientèle Privée H/F

Groupecreditagricole; Montauban; On-site; EUR 40,000 - 60,000; Full time

Job summary

LCL, banque du Groupe Crédit Agricole, recrute un Conseiller·ère Clientèle Privée à Montauban pour piloter la stratégie patrimoniale des clients haut de gamme. Vous analysez, préconisez et suivez des solutions adaptées (placements, crédits, assurances) tout en intégrant les aspects juridiques et fiscaux.

Vous établissez une relation de confiance et assurez un service premium, avec des formations et des perspectifs d’évolution au sein du Groupe Crédit Agricole.

Qualifications

• Réaliser l'analyse patrimoniale complète.
• Négocier et vendre les offres bancaires.
• Apporter expertise juridique et fiscale.
• Établir une relation de confiance et un suivi premium.

Responsibilities

• Réaliser l'analyse patrimoniale dans son ensemble pour détecter les besoins et les objectifs.
• Mettre en valeur, négocier et vendre l'offre bancaire LCL et les produits élaborés.
• Apporter votre expertise juridique et fiscale pour éclairer les choix d'investissement.
• Établir une relation de confiance et de long terme avec une réactivité adaptée.

Skills

Analyse patrimoniale

Négociation et vente

Conseil clientèle haut de gamme

Connaissance juridique et fiscale

Job description

Chez LCL, aller de l'avant, c’est bâtir une stratégie patrimoniale sur mesure.

En tant que Conseiller·ère Clientèle Privée, vous êtes le·la chef·fe d'orchestre de la stratégie patrimoniale de nos client·es haut de gamme. Vous incarnez l'Énergie d'Entreprendre en leur proposant des solutions adaptées (placements, crédits, assurances) qui vont au-delà du simple compte courant, en intégrant une vision juridique et fiscale globale.

Vos missions principales :

• Réaliser l'analyse patrimoniale dans son ensemble (bilan, fiscalité, succession) pour détecter les besoins et les objectifs de la clientèle privée.
• Mettre en valeur, négocier et vendre l'offre bancaire LCL classique et les produits élaborés (mandats de gestion, produits de capitalisation, assurance-vie, crédits patrimoniaux).
• Apporter votre expertise en matière juridique et fiscale pour éclairer les choix d'investissement et garantir la pertinence des solutions proposées.
• Établir une relation de confiance et de long terme, assurant un suivi premium et une réactivité à la hauteur des attentes de cette clientèle.

Votre évolution professionnelle compte pour nous:

Nous vous proposons unaccompagnementet desformationstout au long de votre carrière au sein de LCL, mais également au sein du Groupe Crédit Agricole.

Chaque année, plus de 3000 collaborateur·rices réalisent une mobilité au sein de LCL, soit un taux de plus de 18% par an.

Bien plus qu’un poste, construisons ensemble votre projet professionnel.