Conseiller·ère Clientèle Privée H/F

Crédit Agricole; Cholet; On-site; EUR 42,000 - 64,000; Full time

Job summary

LCL recrute un Conseiller·ère Clientèle Privée pour piloter la stratégie patrimoniale de clients haut de gamme, en proposant des solutions adaptées (placements, crédits, assurances) et en assurant un accompagnement sur le long terme.

Vous analyserez le patrimoine, conseillerez sur les produits bancaires classiques et élaborés, et apporterez une expertise juridique et fiscale pour éclairer les choix d’investissement, tout en bâtissant une relation de confiance durable.

Qualifications

• Expérience en gestion patrimoniale et clientèle haut de gamme.
• Maîtrise des concepts juridiques et fiscaux liés à l’investissement.
• Capacité à proposer des solutions adaptées et à gérer des dossiers multi-produits.

Responsibilities

• Réaliser l’analyse patrimoniale globale (bilan, fiscalité, succession).
• Vendre et mettre en valeur l’offre bancaire classique et les produits élaborés.
• Apporter une expertise juridique et fiscale pour éclairer les choix d’investissement.
• Établir et entretenir une relation de confiance et de longue durée avec la clientèle.

Skills

Analyse patrimoniale

Négociation commerciale

Conseil financier

Gestion de relation client

Tools

CRM bancaire

Job description

Chez LCL, aller de l'avant, c’est bâtir une stratégie patrimoniale sur mesure.

En tant que Conseiller·ère Clientèle Privée, vous êtes le·la chef·fe d'orchestre de la stratégie patrimoniale de nos client·es haut de gamme. Vous incarnez l'Énergie d'Entreprendre en leur proposant des solutions adaptées (placements, crédits, assurances) qui vont au-delà du simple compte courant, en intégrant une vision juridique et fiscale globale.

Vos missions principales :

• Réaliser l'analyse patrimoniale dans son ensemble (bilan, fiscalité, succession) pour détecter les besoins et les objectifs de la clientèle privée.
• Mettre en valeur, négocier et vendre l'offre bancaire LCL classique et les produits élaborés (mandats de gestion, produits de capitalisation, assurance-vie, crédits patrimoniaux).
• Apporter votre expertise en matière juridique et fiscale pour éclairer les choix d'investissement et garantir la pertinence des solutions proposées.
• Établir une relation de confiance et de long terme, assurant un suivi premium et une réactivité à la hauteur des attentes de cette clientèle.

Votre évolution professionnelle compte pour nous:

Nous vous proposeaccompagnementet desformationstout au long de votre carrière au sein de LCL, mais également au sein du Groupe Crédit Agricole.

Chaque année, plus de 3000 collaborateur·rices réalisent une mobilité au sein de LCL, soit un taux de plus de 18% par an.

Bien plus qu’un poste, construisons ensemble votre projet professionnel.