Conseiller·ère Clientèle Privée H/F

Crédit Agricole; Montargis; Sur place; EUR 45 000 - 65 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

Accompagnement et formations

Mobilité interne

Résumé du poste

LCL - Région Ouest à Montargis recherche un Conseiller·ère Clientèle Privée pour piloter la stratégie patrimoniale des clients haut de gamme. Vous analyserez les besoins, proposerez des solutions adaptées et bâtirez une relation durable.

Vous combinerez expertise juridique et fiscale avec des compétences en négociation et en vente de produits bancaires élaborés, afin d’accompagner chaque client dans son projet et garantir une expérience premium.

Qualifications

• Analyse patrimoniale complète (bilan/fiscalité/succession).
• Négociation et vente de produits bancaires haut de gamme.
• Conseil juridique et fiscal pour l’investissement.
• Relation de confiance et service premium.

Responsabilités

• Réaliser l’analyse patrimoniale dans son ensemble (bilan, fiscalité, succession) pour détecter les besoins et les objectifs de la clientèle privée.
• Mettre en valeur, négocier et vendre l’offre bancaire LCL classique et les produits élaborés (mandats de gestion, produits de capitalisation, assurance-vie, crédits patrimoniaux).
• Apporter votre expertise en matière juridique et fiscale pour éclairer les choix d’investissement et garantir la pertinence des solutions proposées.
• Établir une relation de confiance et de long terme, assurant un suivi premium et une réactivité à la hauteur des attentes de cette clientèle.

Connaissances

Expertise patrimoniale

Relation client

Négociation

Connaissance produits financiers

Juridique et fiscalité

Analyse patrimoniale

Description du poste

LCL - Région Ouest

Chez LCL, aller de l’avant, c’est bâtir une stratégie patrimoniale sur mesure.

En tant que Conseiller·ère Clientèle Privée, vous êtes le·la chef·fe d’orchestre de la stratégie patrimoniale de nos client·es haut de gamme. Vous incarnez l’Énergie d’Entreprendre en leur proposant des solutions adaptées (placements, crédits, assurances) qui vont au-delà du simple compte courant, en intégrant une vision juridique et fiscale globale.

Vos missions principales :

• Réaliser l’analyse patrimoniale dans son ensemble (bilan, fiscalité, succession) pour détecter les besoins et les objectifs de la clientèle privée.
• Mettre en valeur, négocier et vendre l’offre bancaire LCL classique et les produits élaborés (mandats de gestion, produits de capitalisation, assurance-vie, crédits patrimoniaux).
• Apporter votre expertise en matière juridique et fiscale pour éclairer les choix d’investissement et garantir la pertinence des solutions proposées.
• Établir une relation de confiance et de long terme, assurant un suivi premium et une réactivité à la hauteur des attentes de cette clientèle.

Votre évolution professionnelle compte pour nous:

Bénéfices

• Nous vous proposons un accompagnement et des formations tout au long de votre carrière au sein de LCL, mais également au sein du Groupe Crédit Agricole.
• Chaque année, plus de 3000 collaborateur·rices réalisent une mobilité au sein de LCL, soit un taux de plus de 18% par an.

Bien plus qu’un poste, construisons ensemble votre projet professionnel.

Vous avez à minima une première expérience (y compris en stage ou alternance) en gestion de patrimoine ou en banque, au contact d’une clientèle haut de gamme.

• Expertise patrimoniale : vous détenez une connaissance approfondie des produits financiers complexes et du conseil juridique/fiscal associé au patrimoine.
• Sens du relationnel et écoute : votre approche favorise immédiatement le lien et la confiance pour une relation durable avec une clientèle haut de gamme.
• Sens commercialet esprit de conquête : vous avez la capacité de détecter les opportunités et de convaincre, contribuant activement à la performance commerciale.
• Analyse et sens critique: vous évaluez avec discernement la situation globale de vos clients (risques, rentabilité, projets) pour proposer des stratégies de financement et d’équipements pertinentes.
• Sens du collectif: fort de votre esprit d’équipe vous contribuez activement à la réussite collective.
• Rigueur et organisation : vous garantissez la précision et l'efficacité dans le traitement des opérations et le suivi des dossiers.
• Maîtrise digitale et adaptabilité : vous utilisez avec aisance les outils numériques pour accompagner nos client·es dans l'ère digitale, et votre adaptabilité vous permet de répondre efficacement aux situations et aux besoins variés.