Conseiller·ère Clientèle Privée H/F

Crédit Agricole; Brive-la-Gaillarde; Sur place; EUR 50 000 - 80 000; Plein temps

Résumé du poste

LCL Brive-la-Gaillarde recherche un Conseiller·ère Clientèle Privée pour piloter la stratégie patrimoniale de clients haut de gamme. Vous analysez le patrimoine et proposez des solutions adaptées, en intégrant les aspects juridiques et fiscaux.

Vous négociez et vendez l’offre bancaire LCL classique et les produits élaborés (gestion, assurance-vie, crédits patrimoniaux), tout en établissant une relation de confiance et un accompagnement personnalisé sur le long terme.

Qualifications

• Expérience en gestion de patrimoine ou banque avec clientèle haut de gamme.
• Expertise patrimoniale et connaissance des produits financiers complexes.
• Sens du relationnel et écoute pour instaurer la confiance.
• Sens commercial et esprit de conquête pour développer le portefeuille.
• Rigueur, organisation et fiabilité dans le traitement des dossiers.
• Maîtrise du numérique et adaptation à l’ère digitale.

Responsabilités

• Réaliser l’analyse patrimoniale dans son ensemble (bilan, fiscalité, succession).
• Mettre en valeur et vendre l’offre bancaire LCL classique et les produits élaborés (gestion, assurance-vie, crédits patrimoniaux).
• Apporter une expertise juridique et fiscale pour éclairer les choix d’investissement.
• Établir une relation de confiance et assurer un suivi premium sur le long terme.

Connaissances

Gestion de patrimoine

Conseil financier

Relation client

Négociation commerciale

Analyse financière

Connaissance produits bancaires

Description du poste

LCL - Région Sud Ouest

Chez LCL, aller de l’avant, c’est bâtir une stratégie patrimoniale sur mesure.

En tant que Conseiller·ère Clientèle Privée, vous êtes le·la chef·fe d’orchestre de la stratégie patrimoniale de nos client·es haut de gamme. Vous incarnez l’Énergie d’Entreprendre en leur proposant des solutions adaptées (placements, crédits, assurances) qui vont au-delà du simple compte courant, en intégrant une vision juridique et fiscale globale.

Vos missions principales :

• Réaliser l’analyse patrimoniale dans son ensemble (bilan, fiscalité, succession) pour détecter les besoins et les objectifs de la clientèle privée.
• Mettre en valeur, négocier et vendre l’offre bancaire LCL classique et les produits élaborés (mandats de gestion, produits de capitalisation, assurance-vie, crédits patrimoniaux).
• Apporter votre expertise en matière juridique et fiscale pour éclairer les choix d’investissement et garantir la pertinence des solutions proposées.
• Établir une relation de confiance et de long terme, assurant un suivi premium et une réactivité à la hauteur des attentes de cette clientèle.

Votre futur environnement :

Rejoignez 7entrepreneur·ses du quotidien, uni·es par l’ambition d’accompagner les projets de nos client·es.

L’Agence de Brive: Notre agence collaborative se distingue par ses échanges quotidiens, une forte cohésion d’équipe et son dynamisme local.

Votre évolution professionnelle compte pour nous:

Nous vous proposons unaccompagnementet desformationstout au long de votre carrière au sein de LCL, mais également au sein du Groupe Crédit Agricole.

Chaque année, plus de 3000 collaborateur·rices réalisent une mobilité au sein de LCL, soit un taux de plus de 18% par an.

Bien plus qu’un poste, construisons ensemble votre projet professionnel.

• Vous avez à minima une première expérience (y compris en stage ou alternance) en gestion de patrimoine ou en banque, au contact d’une clientèle haut de gamme.
• Expertise patrimoniale : vous détenez une connaissance approfondie des produits financiers complexes et du conseil juridique/fiscal associé au patrimoine.
• Sens du relationnel et écoute : votre approche favorise immédiatement le lien et la confiance pour une relation durable avec une clientèle haut de gamme.
• Sens commercialet esprit de conquête : vous avez la capacité de détecter les opportunités et de convaincre, contribuant activement à la performance commerciale.
• Analyse et sens critique: vous évaluez avec discernement la situation globale de vos clients (risques, rentabilité, projets) pour proposer des stratégies de financement et d’équipements pertinentes.
• Sens du collectif: fort de votre esprit d’équipe vous contribuez activement à la réussite collective.
• Rigueur et organisation : vous garantissez la précision et l'efficacité dans le traitement des opérations et le suivi des dossiers.
• Maîtrise digitale et adaptabilité : vous utilisez avec aisance les outils numériques pour accompagner nos client·es dans l'ère digitale, et votre adaptabilité vous permet de répondre efficacement aux situations et aux besoins variés.