Conseiller·ère Clientèle Privée

LCL; Rochefort; Sur place; EUR 42 000 - 64 000; Plein temps

Résumé du poste

La banque LCL recherche un Conseiller·ère Clientèle Privée à Rochefort, pour piloter la stratégie patrimoniale de clients haut de gamme et proposer des solutions adaptées (placements, crédits, assurances) en intégrant une vision juridique et fiscale.

Vous réalisez l'analyse patrimoniale globale, mettez en valeur l'offre bancaire et assurez un accompagnement de qualité, avec autonomie et esprit d'équipe, dans un cadre local dynamique.

Qualifications

• Bonne connaissance des produits bancaires et d’investissement.
• Capacité à analyser la situation patrimoniale.
• Maîtrise des enjeux juridiques et fiscaux.

Responsabilités

• Réaliser l'analyse patrimoniale globale (bilan, fiscalité, succession) pour détecter les besoins et les objectifs.
• Mettre en valeur, négocier et vendre l'offre bancaire LCL classique et les produits élaborés (mandats de gestion, produits de capitalisation, assurance-vie, crédits patrimoniaux).
• Apporter votre expertise en matière juridique et fiscale pour éclairer les choix d’investissement et garantir la pertinence des solutions proposées.
• Établir une relation de confiance et de long terme, assurant un suivi premium et une réactivité à la hauteur des attentes de cette clientèle.

Connaissances

Analyse patrimoniale

Négociation

Vente produits bancaires

Juridique et fiscalité

Description du poste

Chez LCL, aller de l'avant, c’est bâtir une stratégie patrimoniale sur mesure.

En tant que Conseiller·ère Clientèle Privée, vous êtes le·la chef·fe d'orchestre de la stratégie patrimoniale de nos client·es haut de gamme. Vous incarnez l'Énergie d'Entreprendre en leur proposant des solutions adaptées (placements, crédits, assurances) qui vont au-delà du simple compte courant, en intégrant une vision juridique et fiscale globale.

Vos Missions Principales

• Réaliser l'analyse patrimoniale dans son ensemble (bilan, fiscalité, succession) pour détecter les besoins et les objectifs de la clientèle privée.
• Mettre en valeur, négocier et vendre l'offre bancaire LCL classique et les produits élaborés (mandats de gestion, produits de capitalisation, assurance-vie, crédits patrimoniaux).
• Apporter votre expertise en matière juridique et fiscale pour éclairer les choix d'investissement et garantir la pertinence des solutions proposées.
• Établir une relation de confiance et de long terme, assurant un suivi premium et une réactivité à la hauteur des attentes de cette clientèle.

Votre Futur Environnement

Rejoignez l'équipe de Rochefort, entrepreneur·ses du quotidien, uni·es par l'ambition d'accompagner les projets de nos client·es.

Votre Manager : Marjorie TOUTEAU vous accompagnera en privilégiant l'autonomie, la co-construction des objectifs et le développement continu.

L'Agence/Le Pôle : Notre agence collaborative se distingue par ses échanges quotidiens, une forte cohésion d'équipe et son dynamisme local.

Votre Évolution Professionnelle Compte Pour Nous

Nous vous proposons un accompagnement et des formations tout au long de votre carrière au sein de LCL, mais également au sein du Groupe Crédit Agricole.

Chaque année, plus de 3000 collaborateur·rices réalisent une mobilité au sein de LCL, soit un taux de plus de 18% par an.

Bien plus qu’un poste, construisons ensemble votre projet professionnel.