Conseiller en patrimoine TOURS H/F

LCL; Centre-Val de Loire; Sur place; EUR 40 000 - 80 000; Plein temps

Résumé du poste

Une entreprise dynamique et innovante recherche un Conseiller en Patrimoine pour accompagner ses clients dans la gestion de leur patrimoine. Dans ce rôle, vous serez un partenaire essentiel, aidant à définir des stratégies d'investissement tout en naviguant dans les complexités fiscales et juridiques. Vous travaillerez avec une équipe d'experts et bénéficierez de l'appui de spécialistes pour garantir un service de qualité. Si vous avez une passion pour la finance et une solide expérience en gestion de patrimoine, cette opportunité vous permettra de faire une réelle différence pour vos clients dans un environnement collaboratif et stimulant.

Qualifications

• Minimum 3 ans d'expérience en gestion de patrimoine, finance et fiscalité.
• Bac + 5 requis avec spécialisation en gestion de patrimoine.

Responsabilités

• Analyser la situation des clients et établir un bilan patrimonial.
• Orienter les clients sur les placements et investissements.

Connaissances

Qualités relationnelles

Appétences commerciales

Aptitude à la négociation

Sens de l'objectif

Capacité à travailler en équipe

Grande adaptabilité

Formation

Bac + 5 / M2

Ecole Supérieure de Commerce / IAE / Université

Spécialisation en Gestion de patrimoine

Outils

Big Harvest

Description du poste

LCL Banque Privée est l'une des toutes premières Banque Privée en France, par le nombre de ses clients et le montant de leurs encours. Acteur de la gestion de patrimoine dès 1952, l'établissement est particulièrement renommé pour la compétence de ses collaborateurs et la qualité de son offre de produits et services. LCL Banque Privée a pour priorité affirmée la satisfaction de ses clients et s'engage résolument dans un modèle de banque privée digital et relationnel.

En tant que Conseiller en Patrimoine, vous accompagnez les clients du pôle LCL Banque Privée en vous positionnant en tant que véritable partenaire. Vous les aidez à définir une stratégie sur l'ensemble de leurs avoirs en tenant compte de la fiscalité et des contraintes juridiques de chaque investissement. Vous pouvez conseiller différents types de placements : valeurs mobilières, titres, immobilier, et commercialisez les produits de la gamme LCL (assurances, assurance-vie, OPC, FCP, etc.), en prenant en compte la politique de risques ainsi que les règles de conformité et de déontologie.

A ce titre, vous êtes amené à :

• Analyser la situation des clients en établissant un bilan patrimonial,
• Orienter vos clients dans la gestion de leur patrimoine et les conseiller sur les placements et investissements, en tenant compte de leur situation, de leurs besoins et des contraintes juridiques et fiscales,
• Maintenir avec vos clients une relation de confiance en assurant un suivi régulier dans la relation commerciale,
• Négocier les marges et droits d'entrée en cohérence avec la réalité du marché,
• Vous assurer de la qualité des services proposés et de leur adéquation avec la réglementation en vigueur,
• Effectuer régulièrement une veille économique et financière.

Vous intégrez une équipe composée de Conseillers en Patrimoine (segment haut de gamme), de Conseillers Banque Privée (segment très haut de gamme) et de Gestionnaires de Clientèle, Banque Privée, et rattachée à l'un des 41 pôles LCL Banque Privée.

Vous bénéficiez de l'appui de spécialistes (Gestionnaires de Portefeuilles, Juristes Fiscalistes, Ingénieurs en Financements Patrimoniaux) et travaillez en synergie avec d'autres entités du Groupe Crédit Agricole S.A. telles que Crédit Agricole CIB, Predica ou Amundi.

Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.

Critères candidat

Niveau d'études minimum : Bac + 5 / M2 et plus

Formation / Spécialisation :

Formation : Ecole Supérieure de Commerce / IAE / Université

Spécialisation : Gestion de patrimoine

Niveau d'expérience minimum :

Expérience : Vous devez justifier d'une expérience d'au moins trois ans en gestion de Patrimoine et d'une expertise en finance et en fiscalité.

Compétences recherchées :

• réelles qualités relationnelles
• appétences commerciales
• aptitude à la négociation
• sens de l'objectif et du résultat
• capacité à travailler en équipe
• grande adaptabilité.

Vous maîtrisez les logiciels patrimoniaux (Big Harvest) et les outils bureautiques.