CONSEILLER(E) PATRIMONIAL(E) (H/F)

Crédit Mutuel; Hochfelden; Sur place; EUR 42 000 - 45 000; Plein temps

Résumé du poste

Crédit Mutuel recherche un(e) Conseiller(e) Patrimonial(e) pour renforcer son équipe à Hochfelden. Vous serez responsable de piloter un portefeuille clients, de conseiller sur des problématiques juridiques et financières, tout en développant une relation de proximité. Le groupe privilégie une politique sociale encourageant le développement des compétences et offre un environnement de travail dynamique et inclusif.

Prestations

Prime de participation et d'intéressement

Jours de RTT

Télétravail

Protection sociale renforcée

Formation annuelle

Conditions bancaires préférentielles

Qualifications

• Expérience réussie en vente de solutions bancaires ou relation client.
• Capacité à gérer un portefeuille clients à potentiel patrimonial.
• Maîtrise des enjeux financiers, juridiques et fiscaux.

Responsabilités

• Piloter un portefeuille de clients patrimoniaux.
• Conseiller sur des problématiques juridiques, fiscales ou financières.
• Fidéliser les clients avec des produits financiers adaptés.

Connaissances

Relationnel

Gestion de portefeuille

Analyse des risques

Adaptabilité

Curiosité

Rigueur

Formation

BAC + 4 validé

Description du poste

Niveau d'études BAC + 4 validé, BAC + 2 validé, BAC + 3 validé

Salaire 42-45 k€ brut annuel fixe + avantages sociaux (selon les pratiques ou dispositions en vigueur au sein de l'entreprise)

Date de publication 21/05/2025

Référence A073814

Fiers de faire de la Diversité une force pour notre entreprise, Crédit Mutuel Alliance Fédérale s'engage à reconnaître et à promouvoir tous les talents sans distinction.
Nos recrutements sont fondés sur les compétences, sans distinction de genre, d'âge, d'origine sociale et culturelle, d'orientation sexuelle, d'appartenance à une organisation politique, syndicale ou à une minorité, ou toute autre caractéristique pouvant faire l'objet d'une discrimination. Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.

Si vous avez besoin d'assistance pour favoriser l'accessibilité du recrutement ou du poste sur lequel vous vous positionnez, n'hésitez pas à en informer nos recruteurs à n'importe quelle étape du processus de recrutement.

Qui sommes-nous ?

La stratégie du Crédit Mutuel Alliance Fédérale se développe selon 4 axes :

1. BANCASSURANCE: La bancassurance propose une offre intégrée correspondant aux besoins de nos sociétaires en banque et en assurance.
2. MUTUALISME: Notre manière d'être et d'agir repose sur le respect et la confiance. L'intérêt du sociétaire prime sur la structure.
3. TECHNOLOGIE: Nous maîtrisons les technologies nouvelles, pour les mettre au service des sociétaires et des Caisses.

Concernant le Crédit Mutuel, la relation avec le sociétaire est assurée :

• par des Caisses autonomes, impliquées dans le tissu local.
• par l'utilisation des outils de banque à distance.

Avec le rachat du CIC en 1998, le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale accède à un réseau international présent sur tous les continents. Sur cette base, la stratégie de développement international s'appuie notamment sur l'expertise du Groupe en bancassurance, flux monétiques, assurances et crédit à la consommation.

Actuellement, le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale poursuit son internationalisation.

Pourquoi nous recrutons ?

La vitalité de notre organisation et le dynamisme de nos résultats nous incitent à poursuivre notre développement au service de l’économie réelle, pour une croissance responsable et durable.

• Afin de renforcer notre équipe de la caisse d'Hochfelden, nous recherchons un/une Conseiller(e) Patrimonial(e) H/F.
• Piloter un portefeuille de clients patrimoniaux dans une relation multi-canal.
• Conseiller et accompagner les clients sur des problématiques juridiques, fiscales ou financières dans tous leurs projets de vie.
• Fidéliser vos clients en anticipant leurs besoins avec des produits financiers adaptés.
• Co-construire avec l’appui de spécialistes internes des réponses multi-services pour vos clients.

Vous serez accompagné(e) par votre Directeur(trice) d’agence et travaillerez en étroite collaboration avec les autres commerciaux.

Ce que vous allez vivre chez nous

Crédit Mutuel Alliance Fédérale est un acteur engagé et socialement responsable. Le groupe privilégie une politique sociale encourageant le développement des compétences, la promotion interne, une protection sociale élevée, ainsi qu'une politique volontariste en matière de diversité, d’égalité professionnelle et d’équilibre vie privée/vie professionnelle, pour ses 77 000 collaborateurs.

Concrètement, nos collaborateurs bénéficient :

• d'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deux mois de salaire brut selon les résultats du groupe.
• de jours de RTT par an.
• d'un rythme de travail adapté, avec un nouvel accord QVT permettant le télétravail.
• d'une protection sociale renforcée.
• d'au moins une action de formation chaque année (95% des salariés).
• d'une politique parentale avantageuse.
• de conditions bancaires et d’assurances préférentielles.
• d'un parcours d'intégration pour tout nouvel arrivant.
• d’un accompagnement pour la mobilité géographique et fonctionnelle.

Ce que nous allons aimer chez vous

Votre personnalité avant tout. Votre goût pour le relationnel, démontré lors d’une première expérience réussie en vente de solutions bancaires ou relation client. Votre tempérament facilitateur dans vos interactions avec les clients et les autres collaborateurs.

Vous savez :

• Gérer un portefeuille clients à potentiel patrimonial et le développer dans une logique de partenariat.
• Entretenir une relation de proximité et mettre à disposition votre expertise de spécialiste de l’investissement à leur service.
• Détecter et analyser les risques liés aux enjeux et marchés du client.
• S'investir dans la dynamique d'une équipe et contribuer au développement des compétences de l'équipe.
• Sociable, avec un véritable sens de la relation : échanger avec les clients et évoluer en équipe.
• Adaptable, capable de faire face à de nouvelles situations, flexible et force de proposition pour aider à concrétiser leurs projets.
• Curieux(se), en se tenant informé(e) sur le marché et ses tendances pour être plus pertinent(e) dans votre conseil.
• Rigoureux(se), maîtrisant les risques et gérant les intérêts financiers, juridiques et fiscaux de vos clients.

Vous vous reconnaissez ? Prêt(e) à vous investir dans une banque humaine, moderne et engagée ? Rejoignez la dynamique collective Crédit Mutuel Alliance Fédérale : postulez !