CONSEILLER / CONSEILLERE PATRIMONIAL(E) - MONTPELLIER (H/F)

TN France; Montpellier; Sur place; EUR 30 000 - 60 000; Plein temps

Résumé du poste

Rejoignez une banque innovante et socialement responsable, où vous pourrez piloter un portefeuille de clients patrimoniaux et les conseiller sur des problématiques financières. Avec un fort accent sur le développement des compétences et un environnement de travail flexible, cette opportunité vous permettra de vous épanouir tout en contribuant à une croissance durable. Si vous êtes passionné par la relation client et souhaitez évoluer dans une équipe dynamique, cette position est faite pour vous.

Prestations

Prime de participation et d'intéressement

11 jours de RTT par an

Télétravail jusqu’à 22 jours par an

Protection sociale renforcée

Action de formation chaque année

Politique parentale avantageuse

Conditions bancaires préférentielles

Parcours d'intégration pour nouveaux arrivants

Accompagnement mobilité géographique

Qualifications

• Expérience en vente de solutions bancaires ou relation client.
• Capacité à gérer un portefeuille clients avec un potentiel patrimonial.

Responsabilités

• Piloter un portefeuille de clients patrimoniaux dans une relation multi-canal.
• Conseiller sur des problématiques juridiques, fiscales ou financières.

Connaissances

Relation client

Vente de solutions bancaires

Gestion de portefeuille clients

Analyse des risques

Travail en équipe

Adaptabilité

Formation

Diplôme en finance ou commerce

Description du poste

Crédit Mutuel

Qui sommes-nous ?

Au CIC, nous croyons que l'avenir se construit avec celles et ceux qui ont l'esprit d'entreprendre leur vie.

Rejoindre le CIC Sud Ouest, banque du groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale, c’est intégrer une entreprise innovante et engagée sur ses territoires. Présente sur 19 départements du grand Sud-Ouest en Nouvelle Aquitaine et en Occitanie, notre banque régionale agit en proximité et participe au développement économique local.

Régulièrement élu meilleur employeur et n°1 de la relation client, le CIC est une entreprise à l’écoute de ses clients comme de ses collaborateurs. Nous sommes convaincus que notre réussite réside dans le développement des compétences collectives et individuelles, ainsi que dans la valorisation des talents.

Au sein de nos 230 points de vente, venez accompagner les projets de nos clients, révéler vos talents et créer une carrière qui vous ressemble.

Premier groupe bancaire à avoir adopté le statut d’entreprise à mission, le Crédit Mutuel Alliance Fédérale, et donc le CIC Sud Ouest, agit entre autres en faveur de la lutte contre le réchauffement climatique, de l’inclusion et la diversité en accueillant et valorisant tous les potentiels et les talents. Tous les postes sont accessibles aux personnes en situation de handicap.

Pourquoi nous recrutons ?

La vitalité de notre organisation et le dynamisme de nos résultats, nous incite à poursuivre notre développement au service de l’économie réelle, pour une croissance responsable et durable.

• Piloter un portefeuille de clients patrimoniaux dans une relation multi-canal
• Conseiller et accompagner les clients sur des problématiques juridiques, fiscales ou financières dans tous leurs projets de vie
• Fidéliser vos clients en anticipant leurs besoins avec des produits financiers adaptés
• Co-construire avec l’appui de spécialistes internes des réponses multi-services pour vos clients

Vous serez accompagné(e) par votre Directeur(trice) d’agence et vous travaillerez en étroite collaboration avec les autres commerciaux.

Ce que vous allez vivre chez nous

Crédit Mutuel Alliance Fédérale est un acteur engagé et socialement responsable. Le groupe fait le choix d’une politique sociale encourageant le développement des compétences et la promotion interne, d’une protection sociale de haut niveau ainsi qu’une politique volontariste en matière de diversité, d’égalité professionnelle et de l’équilibre des temps de vie pour accompagner ses 77 000 collaborateurs au quotidien.

Concrètement, au Crédit Mutuel Alliance Fédérale, nos collaborateurs bénéficient :

• d'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deux mois de salaire brut en fonction des résultats du groupe.
• de 11 jours de RTT par an
• d'un rythme de travail adapté fort d'un nouvel accord QVT groupe qui permet de télétravailler jusqu’à 22 jours par an
• d'une protection sociale renforcée
• d'au moins une action de formation chaque année (95% des salariés)
• d'une politique parentale avantageuse
• de conditions bancaires et assurances préférentielles
• d'un parcours d'intégration pour tout nouvel arrivant
• d’un accompagnement pour favoriser votre mobilité géographique et fonctionnelle

Ce que nous allons aimer chez vous

Votre personnalité avant tout. Votre goût pour le relationnel, démontré lors d’une première expérience réussie en vente de solutions bancaires ou relation client. Votre tempérament facilitateur dans vos interactions avec les clients et les autres collaborateurs.

Vous savez ?:

• Gérer un portefeuille clients à potentiel patrimonial et le développer dans une logique de partenariat
• Entretenir une relation de proximité et mettre à disposition votre expertise de spécialiste de l’investissement à leur service
• Détecter et analyser les risques liés aux enjeux et marché du client
• S'investir dans la dynamique d'une équipe et contribuer au développement des compétences de l'équipe
• Sociable car vous avez un véritable sens de la relation: échanger avec les clients et évoluer en équipe
• Adaptable car vous savez faire face à de nouvelles situations, être souple et force de proposition pour les aider à concrétiser leurs projets
• Curieux(se) car vous informer sur le marché et ses tendances vous permet d’être encore plus pertinent(e) dans votre conseil
• Rigoureux(se) car vous maîtrisez les risques et gérez les intérêts financiers, juridiques et fiscaux de vos clients

Vous vous reconnaissez ? Vous êtes prêt(e) à vous investir dans une banque humaine, moderne et engagée sur son territoire, rejoignez la dynamique collective Crédit Mutuel Alliance Fédérale : postulez !