CONSEILLER / CONSEILLERE PATRIMONIAL(E) (H / F)

Crédit Mutuel; Paris; Sur place; EUR 80 000 - 100 000; Plein temps

Résumé du poste

Une grande banque française à Paris recherche un(e) Conseiller Patrimonial(e) pour gérer un portefeuille de clients et fournir des conseils sur les aspects juridiques, fiscaux et financiers. Une expérience en relation client est essentielle, ainsi qu'un goût pour le travail en équipe et la capacité à anticiper les besoins des clients. Ce poste offre un environnement de travail collaboratif et de nombreuses opportunités de développement professionnel.

Prestations

Prime de participation

Jours de RTT

Télétravail jusqu’à 1 jour par semaine

Protection sociale renforcée

Formations annuelles

Conditions bancaires préférentielles

Qualifications

• Expérience en vente de solutions bancaires ou en relation client recommandée.
• Compétences en gestion de portefeuille client.
• Capacité à analyser des risques financiers.

Responsabilités

• Piloter un portefeuille de clients patrimoniaux.
• Conseiller sur des problématiques juridiques et financières.
• Fidéliser les clients avec des produits financiers.

Connaissances

Relation client

Gestion de portefeuille

Analyse des risques

Travail en équipe

Description du poste

Qui sommes-nous ?

Deuxième banque de détail en France, le groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale comprend le réseau du Crédit Mutuel Alliance Fédérale et l’ensemble de ses filiales, dont le CIC.

Avec ses principales filiales, CIC (acquis en 1998) et Targo Bank (acquis en 2008), le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale sert 17,4 millions de clients dans 4 459 points de vente. Au 31 décembre 2009, les 1 932 Caisses et points de vente du Crédit Mutuel servaient 6,2 millions de clients, dont 4 millions de sociétaires. Le Crédit Mutuel reste fidèle à ses valeurs : la banque mutualiste, la banque de proximité, la banque technologique et la bancassurance.

Le Crédit Mutuel est une banque mutualiste : le réseau des Caisses locales constitue le maillon essentiel de l’organisation, assurant un service de proximité et une grande réactivité.

Pourquoi nous recrutons ?

La vitalité de notre organisation et le dynamisme de nos résultats nous incitent à poursuivre notre développement au service de l’économie réelle, pour une croissance responsable et durable.

• Pour renforcer notre équipe de l'agence de Paris Louvre Montorgueil, nous recherchons un(e) Conseiller Patrimonial(e).

Vos missions

1. Piloter un portefeuille de clients patrimoniaux dans une relation multi-canal.
2. Conseiller et accompagner les clients sur des problématiques juridiques, fiscales ou financières dans tous leurs projets de vie.
3. Fidéliser vos clients en anticipant leurs besoins avec des produits financiers adaptés.
4. Co-construire avec l’appui de spécialistes internes des réponses multi-services pour vos clients.

Vous serez accompagné(e) par votre Directeur(trice) d’agence et travaillerez en étroite collaboration avec les autres commerciaux.

Ce que vous allez vivre chez nous

Crédit Mutuel Alliance Fédérale est un acteur engagé et socialement responsable. Le groupe favorise le développement des compétences, la promotion interne, la protection sociale de haut niveau, ainsi qu’une politique de diversité, d’égalité professionnelle et d’équilibre vie professionnelle/vie personnelle pour ses 77 000 collaborateurs.

Concrètement, nos collaborateurs bénéficient :

• d'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deux mois de salaire brut selon les résultats du groupe.
• de jours de RTT.
• d'un rythme de travail adapté avec un accord QVT permettant de télétravailler jusqu’à 1 jour par semaine.
• d'une protection sociale renforcée.
• d'au moins une action de formation par an (pour 95% des salariés).
• d'une politique parentale avantageuse.
• de conditions bancaires et assurances préférentielles.
• d'un parcours d'intégration pour tout nouvel arrivant.
• d’un accompagnement pour la mobilité géographique et fonctionnelle.

Ce que nous allons aimer chez vous

Votre personnalité avant tout : votre goût pour le relationnel, démontré lors d’une première expérience en vente de solutions bancaires ou en relation client. Votre tempérament facilitateur dans vos interactions avec les clients et collègues.

Vous savez ? :

• Gérer un portefeuille client à potentiel patrimonial et le développer dans une logique de partenariat.
• Entretenir une relation de proximité et mettre à disposition votre expertise en investissement.
• Détecter et analyser les risques liés aux enjeux et marchés du client.
• S’investir dans la dynamique d’une équipe et contribuer à son développement.

Vous êtes :

• Sociable, avec un véritable sens de la relation client et le goût du travail en équipe.
• Adaptable, capable de faire face à de nouvelles situations, flexible et force de proposition.
• Curieux(se), informé(e) sur le marché et ses tendances pour mieux conseiller.
• Rigoureux(se), maîtrisant risques et intérêts financiers, juridiques et fiscaux.

Vous vous reconnaissez ? Prêt(e) à vous investir dans une banque humaine, moderne et engagée ? Rejoignez la dynamique collective Crédit Mutuel Alliance Fédérale : postulez !