CONSEILLER / CONSEILLERE PATRIMONIAL(E) (H/F)

Crédit Mutuel; Eckbolsheim; Sur place; EUR 60 000 - 80 000; Plein temps

Résumé du poste

Une banque engagée et moderne, Crédit Mutuel Alliance Fédérale, recherche un(e) Chargé(e) Patrimonial(e) à Eckbolsheim. Ce poste implique la gestion de portefeuilles clients et le conseil sur des sujets financiers, juridiques et fiscaux afin d’assurer une relation client de proximité et de qualité. Vous ferez partie d'une équipe dynamique, bénéficierez d'une formation continue, et aurez accès à des primes intéressantes basées sur la performance.

Prestations

Prime de participation

Rythme de travail adapté avec télétravail

Protection sociale renforcée

Formation annuelle

Conditions bancaires et d’assurances préférentielles

Qualifications

• Expérience en vente de solutions bancaires ou en relation client.
• Capacité à gérer et développer un portefeuille clients patrimoniaux.
• Maîtrise des enjeux financiers, juridiques et fiscaux.

Responsabilités

• Piloter un portefeuille de clients patrimoniaux.
• Conseiller sur des problématiques juridiques, fiscales ou financières.
• Co-construire des réponses multi-services avec des spécialistes.

Connaissances

Relationnel

Gestion de portefeuille

Analyse des risques

Adaptabilité

Curiosité

Rigueur

Description du poste

Crédit Mutuel

Qui sommes-nous ?

La stratégie du Crédit Mutuel Alliance Fédérale se développe selon 4 axes :

• BANCASSURANCE : La bancassurance propose une offre intégrée correspondant aux besoins de nos sociétaires en banque et en assurance.
• MUTUALISME : Notre manière d'être et d'agir repose sur le respect et la confiance. L'intérêt du sociétaire prime sur la structure.
• TECHNOLOGIE : Nous maîtrisons les technologies nouvelles, pour les mettre au service des sociétaires et des Caisses.

Concernant le Crédit Mutuel, la relation avec le sociétaire est assurée :

• par des Caisses autonomes, impliquées dans le tissu local.
• par l'utilisation des outils de banque à distance.

Avec le rachat du CIC en 1998, le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale accède à un réseau international présent sur tous les continents. Sur cette base, la stratégie de développement international s'appuie notamment sur l'expertise du Groupe en bancassurance, flux monétiques, assurances et crédit à la consommation.

Aujourd'hui, le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale poursuit son internationalisation.

Pourquoi nous recrutons ?

La vitalité de notre organisation et le dynamisme de nos résultats nous incitent à poursuivre notre développement au service de l’économie réelle, pour une croissance responsable et durable.

• Afin de renforcer notre équipe de la Caisse Crédit Mutuel Enseignants, nous recherchons un/une Chargé(e) Patrimonial(e) H/F.
• Piloter un portefeuille de clients patrimoniaux dans une relation multi-canal.
• Conseiller et accompagner les clients sur des problématiques juridiques, fiscales ou financières dans tous leurs projets de vie.
• Fidéliser vos clients en anticipant leurs besoins avec des produits financiers adaptés.
• Co-construire avec l’appui de spécialistes internes des réponses multi-services pour vos clients.

Vous serez accompagné(e) par votre Directeur(trice) d’agence et travaillerez en étroite collaboration avec les autres commerciaux.

Ce que vous allez vivre chez nous

Crédit Mutuel Alliance Fédérale est un acteur engagé et socialement responsable. Le groupe privilégie une politique sociale encourageant le développement des compétences, la promotion interne, une protection sociale de haut niveau, et une politique volontariste en matière de diversité, d’égalité professionnelle et d’équilibre vie privée/vie professionnelle, pour ses 77 000 collaborateurs.

Concrètement, chez Crédit Mutuel Alliance Fédérale, nos collaborateurs bénéficient :

• d'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deux mois de salaire brut selon les résultats du groupe.
• d'un rythme de travail adapté avec un nouvel accord QVT permettant le télétravail.
• d'une protection sociale renforcée.
• d'au moins une action de formation chaque année (95% des salariés).
• d'une politique parentale avantageuse.
• de conditions bancaires et d’assurances préférentielles.
• d'un parcours d'intégration pour tout nouvel arrivant.
• d’un accompagnement pour favoriser votre mobilité géographique et fonctionnelle.

Ce que nous allons aimer chez vous

Votre personnalité avant tout. Votre goût pour le relationnel, démontré lors d’une première expérience en vente de solutions bancaires ou en relation client. Votre tempérament facilitateur dans vos interactions avec les clients et collègues.

Vous savez :

• Gérer un portefeuille clients à potentiel patrimonial et le développer dans une logique de partenariat.
• Entretenir une relation de proximité et mettre à disposition votre expertise de spécialiste de l’investissement.
• Détecter et analyser les risques liés aux enjeux et marchés du client.
• S'investir dans la dynamique d'une équipe et contribuer à son développement.
• Sociable, avec un véritable sens de la relation : échanger avec les clients et évoluer en équipe.
• Adaptable, capable de faire face à de nouvelles situations, d’être souple et force de proposition.
• Curieux(se), s’informer sur le marché et ses tendances pour être pertinent(e) dans votre conseil.
• Rigoureux(se), maîtrisant les risques et gérant intérêts financiers, juridiques et fiscaux.

Vous vous reconnaissez ? Si vous êtes prêt(e) à vous investir dans une banque humaine, moderne et engagée sur son territoire, rejoignez la dynamique collective Crédit Mutuel Alliance Fédérale : postulez !